Fiducies, successions et plus

Le Bureau de gestion familiale de KPMG vous guide dans les aspects juridiques et fiscaux de l’établissement d’un plan successoral sur mesure

Nous pouvons vous guider dans les aspects juridiques et fiscaux de votre plan successoral

La planification successorale est essentielle pour protéger vos biens, vos bénéficiaires et les générations futures de votre famille. Toutefois, il peut être difficile pour les particuliers et leur famille de s'y retrouver dans les questions juridiques et réglementaires entourant la planification successorale, les testaments et les fiducies. Notre but est de vous accompagner dans la gestion de ces aspects complexes.

Que ce soit pour faire votre testament ou établir une fiducie, notre équipe de professionnels en droit et en fiscalité travaillera avec vous à l'élaboration de plans et de stratégies en fonction de vos besoins particuliers. Nous comprenons que les discussions sur la planification successorale, les testaments et les fiducies peuvent être délicates et complexes. Nous nouons des relations solides et durables avec vous et votre famille, en plus d'agir comme conseillers de confiance lors des étapes importantes et tout au long de votre vie.

Nous pouvons vous être utiles

Fiducies et testaments

Les fiducies et testaments sont des éléments clés de nombreuses stratégies de planification successorale au Canada. Il est essentiel d'avoir un testament pour assurer la distribution de vos actifs selon vos souhaits. Nous pouvons préparer votre testament et établir toute fiducie connexe dans le cadre de votre plan successoral actuel ou de celui que nous élaborerons avec vous.

Situations complexes

Nous pouvons vous aider à gérer un large éventail de questions complexes, notamment la planification en cas de bénéficiaires handicapés, les considérations transfrontalières pour les bénéficiaires ou héritiers non résidents (création d'une fiducie transfrontalière), les actifs internationaux et la dynamique familiale complexe.

Gels successoraux et fiducies familiales

Un gel successoral et une fiducie familiale sont souvent utilisés pour reporter l'impôt dans le cadre du transfert d'une entreprise familiale. Nous pouvons vous aider à structurer adéquatement votre plan de façon à vous permettre d'atteindre vos objectifs et de protéger vos biens.

Planification en cas d'inaptitude

Nous pouvons vous assister dans la planification des questions financières et des décisions en matière de santé et de soins personnels afin de vous assurer qu'elles sont entre les mains d'une personne de confiance.

Impôts sur le revenu et droits d'homologation

La planification successorale exige de judicieux conseils fiscaux. Nous vous aiderons à concevoir un plan en vue de réduire au minimum les impôts, les frais d'homologation et la double imposition des actions de sociétés fermées.

Philanthropie

Il est important d'appuyer des causes en phase avec vos valeurs, vos champs d'intérêt et vos objectifs. Dans le cadre de votre planification successorale, nous veillons à respecter soigneusement vos objectifs philanthropiques afin de les atteindre.

Découvrez comment nous pouvons vous aider

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Foire aux questions (FAQ)

Nous fournissons des services sur mesure qui couvrent, entre autres, les fiducies et les testaments, les gels successoraux et les fiducies, l'impôt sur le revenu et les frais d'homologation, la philanthropie et plus encore. Outre des conseils juridiques, nous vous offrons des conseils fiscaux touchant votre planification successorale.

Il est essentiel d'élaborer un plan successoral qui tient compte de l'avenir de votre entreprise afin de protéger celle-ci de même que la sécurité financière de votre famille. Utiliser des stratégies de planification pour réduire l'impôt successoral et planifier en cherchant l'efficience fiscale aide à maximiser la valeur de votre succession. Par exemple, une stratégie à testaments multiples peut aider à réduire le montant des frais d'homologation, selon votre province de résidence. Dans le cadre de la planification successorale, les propriétaires d'entreprise doivent également envisager d'avoir une convention entre actionnaires afin de régler des questions liées au transfert de responsabilités, comme la composition de l'actionnariat et le transfert ou la vente d'actions.

La tenue d'une réunion de famille est l'une des meilleures façons de réduire les sources de conflits potentiels et de vous assurer de prendre les bonnes décisions au sujet de votre plan successoral. Une telle réunion permet de communiquer de manière claire et franche avec vos bénéficiaires afin de leur faire comprendre vos volontés. Un conseiller peut vous aider à établir un ordre du jour pour la réunion, à donner le ton, à communiquer sa raison d'être et à atteindre vos objectifs connexes.

Rappelez-vous que chaque personne et chaque famille est unique. Bien que tout le monde devrait avoir un testament, seules certaines personnes ont besoin d'une fiducie. La meilleure façon d'aborder la planification successorale consiste à s'y prendre tôt et à revoir souvent. Votre conseiller de confiance du Bureau de gestion familiale de KPMG vous aidera à élaborer un plan successoral qui vous est propre et à le revoir en fonction des événements qui surviennent dans votre vie ou votre entreprise.