Services en matière de crimes financiers

Dans le contexte réglementaire actuel qui évolue rapidement, vous êtes confronté à des difficultés de plus en plus grandes dans la lutte aux crimes financiers, comme la fraude, le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Votre cellule de renseignement financier pourrait faire face à des retards en raison de scénarios mal calibrés, de ressources d’enquête inadéquates et de problèmes relativement aux modèles d’évaluation des risques liés aux clients.

Ces difficultés peuvent avoir de graves répercussions sur la réputation et l’efficacité opérationnelle de votre organisation, et miner la confiance des clients.

Nous comprenons les aspects complexes des risques de crimes financiers et le besoin pressant de trouver des solutions efficaces.

Nous adoptons une approche centrée sur le client pour vous aider à vous conformer aux exigences réglementaires complexes et strictes en matière de crimes financiers, qui consiste notamment :

• À traiter les mesures correctives prises dans le cadre du processus de connaissance du client
• À réduire les alertes de retards
• À préparer des déclarations réglementaires, comme la déclaration des opérations douteuses, et à procéder à du démarketing
  

Grâce à nos connaissances approfondies et à notre vaste expérience dans divers secteurs, nous pouvons contribuer à vos efforts en matière de lutte contre les crimes financiers en vous offrant un soutien important qui mène à des résultats. Nos équipes sont composées de certains des meilleurs talents du marché, qui peuvent vous aider à :

1. Externaliser entièrement ou partiellement vos activités de gestion de la lutte contre les crimes financiers, y compris les opérations, les TI, l’apprentissage machine, l’IA et l’analyse de données, ainsi que la réception de données infonuagiques.
2. Tirer parti de nos pratiques qui sont exemplaires dans le secteur pour gérer vos enquêtes sur la lutte contre le recyclage des produits de la criminalité, les processus de connaissance du client, les vérifications concernant les sanctions et les personnes politiquement exposées, les mesures pour remédier aux retards, ainsi que la technologie et les analyses en juricomptabilité.
3. Tirer parti de nos alliances technologiques avec certains des principaux fournisseurs de systèmes de surveillance et de signalement des crimes financiers.
4. Trouver le juste équilibre entre les ressources au Canada et à l’étranger en travaillant en étroite collaboration avec nos centres de prestation lorsque les options à l’étranger sont disponibles et adaptées, tout en vous assurant de respecter les protocoles canadiens en matière de données et de renseignements.
5. Gagner en flexibilité et en rentabilité grâce à nos modèles de facturation basés sur l’utilisation et le volume.

• Lutte contre le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes: Conformité à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (« LRPCFAT »), à la Bank Secrecy Act (« BSA »), aux règles en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et aux directives de l’Union européenne.

• Lutte contre les pots-de-vin et la corruption: Respect des dispositions de la Loi sur la corruption d’agents publics étrangers (« LCAPE ») et du Foreign Corrupt Practices Act (« FCPA »).

• Sanctions économiques: Directives sur la conformité aux textes d’Affaires mondiales, à la Loi sur les Nations Unies (« LNU »), à la Loi sur les mesures économiques spéciales (« LMES »), à la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus (« LJVDEC ») et à l’Office of Foreign Assets Control (« OFAC »).

• Prévention de la fraude: Stratégies visant à lutter contre les fraudes internes et externes.

• Lutte contre l’évitement fiscal: Conformité à la Common Reporting Standard (« CRS ») / Foreign Account Tax Compliance Act (« FATCA »), et observations tirées des Panama Papers.

Nos Services gérés en matière de crimes financiers englobent une vaste gamme de solutions, conçues pour répondre aux besoins de votre organisation :

• Services-conseils en matière de crimes financiers : Directives pour composer avec les aspects complexes des textes réglementaires entourant les crimes financiers.
• Conception, mise en œuvre et évaluation de programmes de conformité: Programmes personnalisés pour vous aider à respecter les exigences réglementaires.
• Gouvernance et planification stratégique: Harmonisez votre stratégie de conformité avec vos objectifs d’affaires.
• Formation : Dotez votre équipe des connaissances nécessaires pour lutter efficacement contre les crimes financiers.
• Identification et évaluation des risques : Identifiez proactivement les risques potentiels pour votre organisation.
• Évaluation et adéquation des ressources : Évaluez vos ressources actuelles pour vous assurer qu’elles répondent aux exigences de conformité.
• Analyse d’écarts avec les exigences réglementaires et les pratiques exemplaires: Identifiez les aspects à améliorer dans votre cadre de conformité.
• Optimisation de la stratégie du programme de lutte contre la fraude : Élaborez des stratégies robustes pour prévenir la fraude et y répondre.
• Technologie et analyses en matière de fraude : Tirez parti de la technologie pour améliorer la prévention et la détection de la fraude.
• Examen de l’efficacité du programme : Évaluez le degré d’efficacité de vos programmes de conformité actuels.

Ne laissez pas les crimes financiers compromettre l’avenir de votre organisation. Faites équipe avec KPMG pour renforcer vos défenses et assurer votre conformité à la réglementation en évolution.