Почему это важно

Банки обязаны подчиняться требованиям
регуляторов, иначе они могут столкнуться с раз-
личными трудностями:

• Зарубежные инвесторы не смогут участвовать в деятельности банка.
• Иностранные регуляторные органы могут наложить многомилионные штрафы.
• Руководство и сотрудники могут попасть под персональные санкции.
• Регулятор может ограничить операции по корреспондентским счетам или полностью закрыть их.
• Банк рискует потерять деловую репутацию.
  

Как мы можем помочь

Мы помогаем оценить, скорректировать или полностью выстроить систему комплаенс-процессов в соответствии с локальным и
международным законодательством.

Что мы делаем

• Оцениваем ключевые элементы комплаенс-системы и даем рекомендации по их улучшению.
• Анализируем процедуры компании по оценке санкционных рисков. Помогаем создать подходящие контроли для их снижения: разрабатываем политики и процедуры, сопровождаем их внедрение.
• Оцениваем текущее состояние программы санкций и выявляем области для улучшения. Проводим внешний бенчмарк.
• Разрабатываем дальнейшую стратегию и дорожную карту улучшений.
  
• Проводим санкционный скрининг и мониторинг отчетности.
  
• Оцениваем операционную эффективность внедренных IT-систем и идентифицируем области для улучшения.
  
• Реализуем принципы KYC и KYP: детально изучаем клиента или контрагента, отслеживаем аффилированность и бенефициарное владение, проверяем на благонадежность.
  
• Помогаем автоматизировать рутинные процессы: мониторинг операций клиентов для ПОД/ФТ, проверку по «негативным» спискам (EU, HMT, SDN), выявление публичных должностных лиц.
  
• Проводим тренинги по применению политик и процедур в области санкций и комплаенс.
  

Что вы получите

• Снижаются репутационные риски
• Снижаются риски штрафов со стороны местных или зарубежных регуляторов
  
• Появляется доступ к новым рынкам, источникам финансирования и партнерским отношениям
  
• Создается репутация и достигается узнаваемость на новых внутренних и зарубежных рынках
  
• Повышается инвестиционная привлекательность