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      L'essentiel

      Le secteur de l’assurance est en pleine transformation liée à la mise en œuvre des critères ESG.  La pression réglementaire, l'exigence des parties prenantes et l'urgence à intégrer les risques environnementaux et sociétaux bousculent les modèles d'affaires.

      Réalisée auprès de 80 compagnies d'assurance de la zone Europe Afrique Moyen-Orient, ce benchmark met en évidence les progrès significatifs réalisés par les professionnels du secteur dans leur trajectoire vers la neutralité carbone et l’intégration de l’ESG dans leurs activités. Mais elle révèle aussi des lacunes dans leur mise en œuvre stratégique : 79 % des assureurs disposent d’une stratégie ESG globale, mais seulement 13 % l’ont intégrée pleinement à leur modèle d’affaires.

      Pour faire face aux défis actuels du secteur de l'assurance, l’ESG est un levier de croissance durable,  mais sous réserve de savoir l’intégrer pleinement dans son modèle de gouvernance et ses processus de gestion des risques.

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      Chiffres clés sur la maturité du secteur en matière ESG

      • 49 % des compagnies déclarent que leur stratégie ESG reste partiellement alignée sur leurs objectifs stratégiques, limitant ainsi l’innovation et la création de valeur à long terme.
      • 60 % ont mis en place des comités dédiés à l’ESG au niveau du conseil d’administration, mais la responsabilité demeure éparpillée entre PDG (38 %), Directeurs financiers (22 %) et Directeurs de la durabilité (13 %).
      • Seulement 23 % des assureurs se concentrent sur la réduction des émissions de scope 1 (directes), et une minorité s’engage activement sur les scopes 2 et 3 (émissions indirectes liées à la chaîne de valeur).
      • 51 % développent des produits d'assurance dommages alignés sur la lutte contre le changement climatique, mais 49 % n’ont pas encore intégré de processus de gestion des sinistres durables.
      • 47 % des assureurs forment leurs employés aux enjeux ESG, mais 17 % ne proposent encore aucune formation, freinant ainsi l’engagement et la mobilisation de leurs équipes.
      « Les stratégies ESG se concentrent souvent au début sur les risques et les impacts négatifs, mais pour être pleinement efficaces, elles doivent aussi capitaliser sur les opportunités de création de valeur et d'innovation. »
       
      Viviane Leflaive
      Viviane Leflaive

      Associée, Responsable du secteur Assurance

      KPMG en France

      Défis et opportunités pour les assureurs :

      • Renforcer l’intégration de l’ESG

        Adopter une stratégie ESG alignée sur des objectifs de croissance durable permet aux assureurs de dépasser la seule logique de conformité. En intégrant l’ESG comme un levier stratégique, elles peuvent transformer ces défis en opportunités d’innovation et de différenciation.

      • Améliorer la gouvernance

        Centraliser la responsabilité ESG sous un Chief Sustainability Officer (CSO) dédié et renforcer le rôle des comités ESG favorise une gouvernance d'entreprise plus alignée, transparente et efficace. En parallèle, investir dans des outils de collecte de données assure transparence, conformité et efficacité dans le pilotage des initiatives ESG.

      • Accélérer la transition Net Zéro

        Fixer des objectifs basés sur des données scientifiques et intégrer l’ESG dans la souscription et la gestion des sinistres permettent de structurer efficacement la démarche Net Zéro. Les alliances volontaires offrent un cadre collaboratif pour adopter les meilleures pratiques du secteur.

      • Optimiser les offres de produits ESG

        Intégrer les principes ESG à chaque étape du cycle de vie des produits, de la souscription à la gestion des réclamations, permet d’assurer une cohérence durable, de mesurer les performances ESG et d’aligner les offres sur les attentes des clients et des régulateurs.

      • Développer les talents et la culture d’entreprise ESG

        Former l’ensemble des collaborateurs aux enjeux ESG et aligner la gestion des talents sur les valeurs de durabilité pour ancrer une culture d’entreprise résolument tournée vers l’avenir.

      Ce benchmark révèle une prise de conscience croissante des enjeux ESG dans le secteur de l’assurance, mais révèle aussi des écarts entre ambition et action. Pour maximiser les opportunités, les assureurs doivent aller au-delà de la conformité réglementaire et faire de la durabilité un levier stratégique de transformation, de résilience et de création de valeur.

      L'accompagnement de KPMG dans le secteur de l'assurance

      Grâce à une présence dans plus de 140 pays, KPMG accompagne tous les acteurs de métiers de l'assurance dans le monde dans l’intégration de leurs critères ESG afin de répondre aux enjeux de conformité, à la gestion des risques climatiques et à la transformation de leurs modèles opérationnels.

      Nos équipes multidisciplinaires, expertes en audit, conseil, droit et fiscalité, offrent les services et les solutions nécessaires pour aider les compagnies d'assurance à aligner leurs objectifs de durabilité à leur stratégie globale, à mettre en place des indicateurs d'impact environnemental et social, et à renforcer leur compétitivité dans un secteur en pleine mutation.

      Tags : Assurance, ESG

      Contact :

      Viviane Leflaive
      Viviane Leflaive

      Associée, Responsable du secteur Assurance

      KPMG en France

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