ESG : où en sont les compagnies d'assurance en 2024 ?

L'essentiel

Le secteur de l’assurance est en pleine transformation liée à la mise en œuvre des critères ESG.  La pression réglementaire, l'exigence des parties prenantes et l'urgence à intégrer les risques environnementaux et sociétaux bousculent les modèles d'affaires.

Réalisée auprès de 80 compagnies d'assurance de la zone Europe Afrique Moyen-Orient, ce benchmark met en évidence les progrès significatifs réalisés par les professionnels du secteur dans leur trajectoire vers la neutralité carbone et l’intégration de l’ESG dans leurs activités. Mais elle révèle aussi des lacunes dans leur mise en œuvre stratégique : 79 % des assureurs disposent d’une stratégie ESG globale, mais seulement 13 % l’ont intégrée pleinement à leur modèle d’affaires.

Pour faire face aux défis actuels du secteur de l'assurance, l’ESG est un levier de croissance durable,  mais sous réserve de savoir l’intégrer pleinement dans son modèle de gouvernance et ses processus de gestion des risques.

Chiffres clés sur la maturité du secteur en matière ESG

• 49 % des compagnies déclarent que leur stratégie ESG reste partiellement alignée sur leurs objectifs stratégiques, limitant ainsi l’innovation et la création de valeur à long terme.
• 60 % ont mis en place des comités dédiés à l’ESG au niveau du conseil d’administration, mais la responsabilité demeure éparpillée entre PDG (38 %), Directeurs financiers (22 %) et Directeurs de la durabilité (13 %).
• Seulement 23 % des assureurs se concentrent sur la réduction des émissions de scope 1 (directes), et une minorité s’engage activement sur les scopes 2 et 3 (émissions indirectes liées à la chaîne de valeur).
• 51 % développent des produits d'assurance dommages alignés sur la lutte contre le changement climatique, mais 49 % n’ont pas encore intégré de processus de gestion des sinistres durables.
• 47 % des assureurs forment leurs employés aux enjeux ESG, mais 17 % ne proposent encore aucune formation, freinant ainsi l’engagement et la mobilisation de leurs équipes.