Innovativt samarbeid skal sentralisere og effektivisere antihvitvaskingsarbeidet

Datadeling på feltet økonomisk kriminalitet er spennende fordi de relevante aktørene er samstemte i at dette er veien å gå – behovet for økt deling og samarbeid har blitt påpekt av bankene, politiet, Regjeringen, fra utlandet og fra bransjeorganisasjoner – for å nevne noen. Det er derfor viktig å få på plass rammer og plattformer som gjør det mulig å dele informasjon mellom myndighetsorganer og mellom rapporteringspliktige bank- og finansforetak. Dette vil antakelig være en av de viktigste faktorene for å bekjempe økonomisk kriminalitet på en effektiv måte.

Dagens regelverk begrenser datadelingen på tvers av banker, hvor ulike regelverk stiller ulike krav. Det er også uklart hvordan deler av regelverket bør tolkes. Dagens utfordringer med økonomisk kriminalitet setter dette regelverket og eksisterende tolkninger under press. KPMG får gjennom sine oppdrag god innsikt i hvordan dette praktiseres, og hvor mye verdifull informasjon som går tapt i manglende samarbeid og datadeling på grunn av praktiske eller juridiske skranker. Vi ser derfor veldig positivt på tilsynenes initiativ til sandkasseprosjektet.

KPMG skal utføre en studie med Eika som ser på både de faglige, juridiske og teknologiske handlingsrommene for å sentralisere antihvitvaskarbeid. Dette må gjøres på en måte som ivaretar alle lovkrav samtidig som det hever kvaliteten og effektiviteten i arbeidet. Det vil være en nyvinning i nordisk kontekst, og dermed noe som er spennende og med stort potensiale – men også regulatoriske usikkerheter. Det er derfor nyttig å kunne utvikle dette i parallell med sandkasseprosjektet. Vi ser frem til gode diskusjoner og veiledning fra tilsynene på de løsningene vi utforsker underveis.

Økt datadeling vil gi flere fordeler innen ulike deler av arbeidet mot økonomisk kriminalitet.  Gevinstene vil være blant annet bedre presisjon i oppdagelse av mistanke; effektivitet og kvalitet i utredninger; og mer komplette innrapporteringer til Økokrim. I tillegg ønsker vi å styrke bankenes muligheter til å oppdage kriminelle som «hopper» fra bank til bank for å skjule utbytte fra straffbare handlinger.

DNB har nylig sluppet sin årlige trusselvurderingsrapport. Rapporten viser en nær 40% økning i meldinger om mistenkelig transaksjoner og bedrageriforsøk fra 2023 til 2024. Svenske tall viser også at organiserte kriminelle nettverk tjener mer på bedragerier enn narkotika, hvilket sørger for sterke insentiver til å fortsette med økonomisk kriminalitet om ikke oppdagelsesrisikoen økes. 

Vi er stolte av å være det eneste konsulenthuset i sandkassen. KPMG har et av landes fremste rådgivningsmiljøer på antihvitvasking og i prosjektet har vi allerede koblet på vårt internasjonale rådgivningsmiljø og våre globale teknologipartnere. Sammen med Eika Gruppen ønsker vi å finne de riktige løsningene for å bringe arbeidet mot økonomisk kriminalitet videre.