La destacada experiencia de nuestros equipos en todas las disciplinas relacionadas con los riesgos financieros proporciona un alto conocimiento del negocio y del tratamiento de la información relevante.
Gracias a ello, mediante el análisis de datos financieros, acompañamos a nuestros clientes en la definición y diseño de informes destinados tanto para uso interno para cualquier estamento de la organización, como para su uso externo a petición de Reguladores y Supervisores. De este modo, creamos métricas adecuadas de control y seguimiento, que ayudan a las entidades a reportar de forma precisa y fiable para mejorar su gestión estratégica de reporting y análisis y, finalmente, la toma de decisiones basadas en un enfoque data driven.
Como parte de nuestras soluciones cubrimos los siguientes ámbitos:
- Reportings regulatorios de información financiera consolidada (FINREP) y de solvencia (COREP)
- Informes de procedimientos de riesgos para la gestión del capital (ICAAP) y de la liquidez (ILAAP) para las entidades de crédito exigidos por el BCE
- Elaboración de herramientas de reporting a la Alta Dirección en materia de riesgos, marketing, finanzas, etc.
- Definición e implantación de cuadros de mando e infraestructuras de reporting con un enfoque end to end
Nuestros servicios en análisis de datos financieros
Risk Modelling Intelligence
La gestión de riesgos constituye una actividad estratégica en el sector financiero en la que llevamos más de 15 años ayudando a nuestros clientes en la definición, desarrollo, validación o implementación de modelos de gestión de riesgos y/o regulatorios (ECB) tales como: crédito, mercado, operacional, contrapartida, liquidez y ALM, riesgo de modelo o reputacional. Esto nos ha posicionado como un referente en el ámbito de modelización, validación y la gestión estratégica de los riesgos, así como en la cuantificación de Capital y Provisiones.
Además, tenemos amplia experiencia en todos aquellos procedimientos financieros en los que los modelos data driven constituyen una parte fundamental: Stress test y Planificación de Capital, provisiones, EMIR o FRTB, ICAAP / ILAA, SREP, HATs, Pricing, PPNR, prospección de nuevos negocios, etc.
Gobierno, negocio y estrategia
Nuestro conocimiento de la estructura organizativa de las entidades financieras, así como de sus procesos y procedimientos internos de análisis de datos financieros y gestión del riesgo, nos pone en disposición de asesorar a nuestros clientes en diversos temas relacionados con el gobierno, las políticas y el negocio estratégico de sus organizaciones.
- Transformación regulatoria
- Retribución ajustada al riesgo
- Definición de Modelos Organizativos y nuevas funciones (CDO, MRM, EWRM…)
- Gestión del cambio
- Definición, revisión de la adecuación e implantación de políticas
- Cultura de Riesgos
- Establecimiento y control de límites de gestión (recovery plan, resolution plan, apetito al riesgo)
Data Infrastructure
Un correcto almacenamiento, tratamiento y análisis de datos financieros son la cimentación indispensable sobre la que se asienta cualquier desarrollo posterior. Desde KPMG contamos con una amplia gama de servicios cuyo fin es garantizar una robusta estructura de datos que permita disponer de fuentes de información fiables que permitan el desarrollo de modelos de data driven.
De esta forma, acompañamos en la definición funcional y estratégica de los Data Warehouse, DataMarts o Data Lakes, así como damos servicio en proyectos de agregación de datos (RDA), Data Analytics, Data Governance, Data Quality o Arquitectura y seguridad del dato.
Financial Tools
Con el objetivo de ayudar a nuestros clientes a optimizar su tiempo de trabajo y a reducir los errores operativos provocados por trabajos manuales, desarrollamos herramientas automáticas que permiten mejorar la eficiencia y maximizar la aportación de valor en el análisis crítico de los especialistas.
- Herramientas de modelización y validación de modelos.
- Herramientas de monitoring.
- Implementación de motores de cálculo.
- Automatización de procesos y registro de información.
