- ineficiențe ale proceselor/ cerințe în continuă schimbare;
- date fragmentate și izolate;
- investiții tehnologice minime;
- experiență negativă a clienților.
Industria serviciilor financiare se confruntă cu provocări tot mai mari în ceea ce privește reglementările, tehnologia și atragerea de talente, în toate aspectele activității lor. Modelele operaționale tradiționale nu mai pot răspunde eficient cerințelor și, mai ales, riscului de neconformitate. În același timp, acestea nu mai pot ține pasul cu inovațiile tehnologice accelerate și nici nu pot compensa deficitul de resurse calificate de care organizațiile au nevoie.
Soluțiile managed services oferite de KPMG în România merg mult dincolo de modelele clasice bazate pe costuri mai reduse ale forței de muncă și activități repetitive. Ca partener de transformare, vă însoțim pe tot parcursul călătoriei.
Lucrăm împreună cu dumneavoastră pentru a:
Mergem dincolo de:
Cum vă poate ajuta KPMG în România
KPMG Managed Services oferă o abordare integrată pentru a sprijini organizațiile din sectorul financiar, preluând acele activități non-core, dar critice pentru conducere, necesare pentru a menține – și a îmbunătăți – activitatea dumneavoastră. Experiența noastră vastă în industrie, echipele de specialiști de top și expertiza tehnologică, susținute de un model global de livrare, vă permit să vă concentrați pe strategia de transformare și pe creșterea afacerii.
1. Managed services pentru combaterea spălării banilor (AML)
KPMG Managed Services oferă soluții pentru prevenirea criminalității financiare, combinând expertiza sectorială, managementul și analiza datelor și tehnologia avansată pentru a digitaliza politici, automatiza procese și monitoriza volume mari de tranzacții –într-un model de abonament multianual, cu prețuri corelate cu rezultatele obținute.
Prin preluarea operațiunilor dumneavoastră AML, vă ajutăm să:
- îmbunătățiți calitatea datelor și să reduceți alertele fals pozitive;
- automatizați colectarea datelor din multiple surse pentru a verifica și îmbogăți profilurile clienților;
- înțelegeți mai bine clienții și să le îmbunătățiți experiența;
- accelerați revizuirea tranzacțiilor;
- creșteți eficiența proceselor;
- reduceți costurile de conformitate;
- câștigați încrederea autorităților de reglementare, a clienților și a altor părți interesate.
Cunoașterea clientelei (KYC/CDD)
Organizațiile din servicii financiare întâmpină frecvent provocări legate de procesele de cunoaștere a clientelei (KYC/CDD):
Servicii Know Your Customer la cerere
Serviciile noastre răspund acestor provocări prin: servicii de onboarding și actualizare a datelor clienților; inițiere KYC/CDD; comunicare cu clienții; revizuiri KYC/CDD; precum și controlul calității/ asigurarea calității pentru inițiativele KYC/CDD.
Monitorizarea tranzacțiilor
De la portofele digitale la criptomonede și plăți transfrontaliere, inovația digitală schimbă modul în care sunt executate tranzacțiile — precum și oportunitățile de compromitere.
KPMG Managed Services poate prelua componenta operațională a monitorizării tranzacțiilor, în timp ce dumneavoastră păstrați autoritatea decizională și responsabilitatea pentru depunerea Rapoartelor de Activitate Suspectă (SAR). Oferim un proces detaliat și repetabil, în care atât clienții, cât și autoritățile de reglementare pot avea încredere, incluzând:
- detectarea în timp real a anomaliilor tranzacționale;
- clasificarea inteligentă a alertelor pentru o revizuire mai rapidă și mai precisă;
- analize bazate pe date și abordări personalizate;
- creșterea conformității la un cost mai redus.
Managed services pentru prevenirea criminalității financiare
2. Servicii privind datele și raportarea
Instituțiile financiare se confruntă cu necesitatea de a-și transforma capabilitățile privind datele și raportarea. Clienții noștri se bazează pe experiența noastră multidisciplinară și pe abordarea susținută de tehnologie pentru a răspunde cerințelor actuale din sectorul serviciilor financiare – de a proteja activele și consolida încrederea consumatorilor, investitorilor și a altor părți interesate, și de a gestiona în același timp provocările curente.
Mai multe tendințe modelează în prezent mediul de reglementare, datele și raportarea financiară, inclusiv:
În plus, un sondaj realizat de KPMG arată că 62% dintre organizații se așteaptă la o creștere a nevoii de servicii de raportare ESG și transparență.
Ca răspuns la toate aceste provocări, KPMG Managed Services oferă o serie de servicii de testare și raportare pentru a sprijini instituțiile financiare, inclusiv:
- Testarea datelor
- Testarea controalelor
- Raportare de reglementare
Testăm completitudinea, acuratețea și validitatea datelor care au un rol esențial într-un program mai amplu de management al datelor. Astfel, organizația dumneavoastră poate demonstra calitatea datelor (completitudine și acuratețe), poate înțelege mai bine datele pentru a îmbunătăți și simplifica procesele, poate crește calitatea deciziilor bazate pe date și se poate alinia cerințelor interne și externe de reglementare.
Aplicăm principiul materialității și programele existente pentru a realiza testări ale designului (ToD) și ale eficacității (ToE) cadrului de controale interne care protejează datele. Astfel, organizația dumneavoastră poate demonstra că aceste controale asigură completitudinea, acuratețea și furnizarea la timp a datelor, poate identifica lacunele de control și poate defini o strategie de remediere, și se poate alinia la cerințele interne și externe de reglementare.
Pregătim date și/sau rapoarte pentru a îndeplini cerințele de conformare și de reglementare. Astfel, organizația dumneavoastră poate furniza la timp datele și rapoartele necesare pentru transmiterea către autoritățile de supraveghere, se poate conforma cerințelor recurente de raportare, poate identifica oportunități de automatizare și poate evidenția din timp eventualele lacune în raportare, în perspectiva schimbărilor viitoare în cerințele de raportare.
3. Managementul riscului de model (MRM)
Riscul de model apare inevitabil atunci când instituțiile financiare folosesc modele, fie pentru stabilirea prețurilor, fie pentru managementul riscurilor sau pentru luarea deciziilor la modul general. După criza financiară, atenția autorităților de reglementare și supraveghere asupra acestui subiect a crescut considerabil. Băncile din întreaga lume constată că trebuie să se alinieze la standardele ridicate de management al riscului de model (MRM) așteptate de autorități și să răspundă unor provocări precum:
• lipsa unui inventar complet al modelelor;
• guvernanță insuficientă a procesului MRM;
• automatizare limitată a proceselor repetitive;
• documentație neuniformă;
• costuri în creștere pentru menținerea funcției MRM.
KPMG în România oferă o gamă largă de servicii în domeniul MRM pentru a răspunde acestor nevoi. Prin validarea modelelor (calitativă și cantitativă) și raportarea aferentă, echipele noastre pot genera economii de costuri între 20 și 30%, valorificând experiența noastră de consultanță în validarea modelelor, modelul global de livrare și soluțiile noastre dedicate pentru fluxul de lucru de validare și raportare.
4. Testarea controalelor
Instituțiile financiare se confruntă frecvent cu dificultăți în programele de testare și monitorizare a controalelor. Printre cele mai întâlnite provocări se numără:
Serviciile de testare a controalelor oferă o abordare sustenabilă și de înaltă calitate pentru gestionarea cerințelor de testare și monitorizare, oferind totodată o perspectivă mai integrată asupra managementului riscului la nivel de întreprindere. Prin activități de tip PMO (birou de management al proiectelor), gestionarea solicitărilor de documente și testarea documentelor, KPMG Managed Services vă poate ajuta cu:
5. Prevenirea fraudelor
Având în vedere creșterea masivă a numărului de incidente frauduloase din industrie, instituțiile financiare se confruntă cu dificultăți în a ține pasul cu volumul și frecvența cu care acestea au loc. Echipele operaționale din cadrul acestor instituții sunt supuse unei presiuni intense și, adesea, nu reușesc să gestioneze numărul mare de cazuri de fraudă, ceea ce duce la întârzieri majore și la ratarea termenelor legale de raportare.
KPMG Managed Services vă ajută să răspundeți acestor provocări prin următoarele servicii:
Vă punem la dispoziție un serviciu scalabil, care generează economii semnificative pentru instituțiile financiare. Rigoarea noastră operațională, combinată cu rapoarte de informare a managementului robuste, contribuie la creșterea eficienței acestor operațiuni, asigurând în același timp livrabile de înaltă calitate. De asemenea, sprijinim instituțiile financiare să își îmbunătățească tehnologia, oferind analize și perspective care ajută la reducerea cazurilor de fraudă și la creșterea productivității operaționale.
Publicațiile noastre
Contact
Angela Manolache
Partener Consultanță în afaceri, Coordonator al serviciilor de consultanță pentru sectorul financiar
KPMG in Romania