Transformacja cyfrowa zmienia nie tylko strukturę firm i zespołów oraz ich metody współpracy, ale także zakres analiz przy transakcjach kapitałowych. Due diligence poszerzone o dogłębną ocenę niefinansowych aspektów działalności spółki pozwala inwestorom lepiej ocenić wartość transakcji. Dane zaczerpnięte z cyfrowych zasobów firmy umożliwiają na przykład analizę zachowań klientów i wizerunku marki, a na podstawie tych informacji decydenci mogą określić niezbędne do wprowadzenia zmiany oraz potencjał organizacji, oceniany w zakresie nowych produktów i usług, penetracji rynku czy pozyskiwania i utrzymywania klientów.
Nowoczesne firmy generują więcej danych niż kiedykolwiek wcześniej. Ocena dotychczasowej wielkości sprzedaży i poziomu kosztów wraz z prognozami przyszłych przychodów były niegdyś wystarczające, aby pomóc inwestorom w określeniu opłacalności transakcji. Dziś, na wysoce konkurencyjnych i szybko zmieniających się rynkach, w obliczu rosnącej presji na osiąganie dodatkowej wartości z transakcji, muszą oni analizować o wiele szerszy przekrój i bardziej złożoną konfigurację czynników, aby uzyskać pełny obraz długoterminowego potencjału transakcji.
Due diligence uwzględniające aspekty cyfrowe pozwala zminimalizować ryzyka związane z transakcją i zmaksymalizować jej wartość. Transformacja cyfrowa, mimo ogromnego potencjału, niesie za sobą wyzwania związane z zarządzaniem rosnącą złożonością zasobów cyfrowych, takich jak dane klientów, systemy operacyjne czy infrastruktura technologiczna. Kluczową przewagą staje się tutaj wykorzystanie zaawansowanych analiz opartych na danych, które pozwalają na identyfikację nie tylko ryzyk, ale i możliwości skalowania biznesu. Firmy, które stawiają na transformację cyfrową, osiągają lepsze wyniki dzięki dynamicznemu dostosowaniu się do zmian rynkowych. Inwestorzy doceniają takie firmy, które sprawnie i skutecznie zarządzają swoimi bazami danych, co przekłada się również na wyższe wskaźniki wyceny.
Digital due diligence: większa świadomość, mniejsze ryzyko
Firmy coraz częściej i intensywniej łączą się ze swoimi klientami za pośrednictwem nowych technologii. Ogromne ilości danych gromadzone przez spółkę oferują nieoceniony wgląd w docelową inwestycję oraz pomagają w głębszym zrozumieniu przedmiotu transakcji. Kryją one informacje o szansach rozwoju, jak i zagrożeniach dla organizacji, które znacznie łatwiej zrozumieć przy wykorzystaniu nowoczesnych narzędzi ETL (Extract, Transform and Load), wspomagających proces pozyskiwania i przetwarzania danych.
Analiza danych na temat cyfrowej aktywności firmy pozwala na:
Wgląd w analizę zachowań konsumenckich – od preferencji zakupowych po koszty pozyskania nowych nabywców i wskaźniki ich retencji – co umożliwia uzyskanie długoterminowego wglądu w potencjalne czynniki wzrostu.
Identyfikację potencjalnych ryzyk technologicznych, w tym tych związanych z cyberbezpieczeństwem, dotyczących danych oraz sposobu, w jaki firma nimi zarządza.
Ocenę przyszłych inwestycji, które będą niezbędne dla podniesienia jakości rozwiązań technologicznych lub utrzymania istniejących.
W przypadku sprzedających - ustalenie optymalnej ceny transakcji poprzez uwzględnienie w niej jakości i potencjału własnych zasobów cyfrowych.
Aby osiągnąć wspomniane korzyści, inwestorzy muszą, przy użyciu zaawansowanej analizy danych, ocenić cyfrową działalność firmy. Proces ten obejmuje przegląd danych transakcyjnych, takich jak cena, rodzaj produktu, płeć i wiek klienta, miejsce zamieszkania klienta, promocje oraz aktywność konkurencji. Analiza dużych baz danych w perspektywie czasowej wymaga multidyscyplinarnej wiedzy w obszarze statystyki, finansów i technologii, analityki dużych zbiorów danych oraz modelowania. Konieczna jest również szeroka wiedza sektorowa, która pozwoli przekształcić wyniki prac w pogłębione wnioski w krótkim czasie, co umożliwi sprostanie dynamice procesu transakcyjnego.
Analiza w ramach digital due diligence
Obejmuje badanie sposobu, w jaki odwiedzający trafiają na stronę internetową firmy (z wyszukiwarek, reklam, linków na innych stronach internetowych, referencji itp.), a także wyznaczenie współczynników konwersji klientów. Ukazuje również stopień zaangażowania odwiedzających w odniesieniu do czasu spędzonego na stronie, liczby odwiedzonych podstron oraz porównania tych danych z analogicznym zaangażowaniem na stronach konkurencji. Takie dane mogą być dalej dzielone ze względu na wiek, płeć, zawód, miejsce zamieszkania i inne cechy klientów.
Dane te mogą być wykorzystane do lepszego zrozumienia nawyków zakupowych i zainteresowań klientów. Baza może być segmentowana na wiele sposobów, w tym z uwzględnieniem podziału na stałych i nowo pozyskanych klientów lub częstotliwość zakupów. Może być ona szczególnie przydatna do oceny potencjału cross-sellingu i up-sellingu, przewidywania przyszłych zakupów klientów lub ryzyka ich utraty oraz oceny wrażliwości na ceny. Ponadto dostarcza innych wniosków, które mogą wpłynąć na poprawę produktów i usług w zakresie ich funkcjonalności, ceny, zaplanowanych promocji czy sposobu dostawy.
Recenzje dotyczące doświadczeń klientów z firmą są gromadzone w bazie danych, którą można następnie analizować przy użyciu odpowiednich narzędzi. Tak przygotowane dane mogą być wykorzystane do oceny satysfakcji klientów. Dodatkowo przy użyciu zaawansowanych narzędzi można również podsumować oceny klientów na temat produktów i usług w sieci, w tym w mediach społecznościowych. Analiza takich ocen może być następnie porównywana z doświadczeniami konsumentów, którzy skorzystali z produktów lub usług konkurencji, w celu zidentyfikowania słabych i mocnych punktów w procesie obsługi klienta.
Sztuczna inteligencja oraz zaawansowane analizy danych otwierają przed due diligence nowe możliwości, które wykraczają poza standardowe podejście do analizy informacji finansowych. Efektywna analiza wsparta AI przekształca skomplikowane zbiory danych w praktyczne wskazówki, które mogą stanowić podstawę decyzji zarządczych mających istotny wpływ na zwiększenie przychodów lub też na redukcję kosztów już od pierwszego dnia po zrealizowanej transakcji. W KPMG efekt takich analiz często prezentowany jest w formie czytelnych wizualizacji w PowerBI.
Usługi KPMG Diligence+
KPMG Diligence+ łączy w sobie globalnie wypracowaną metodologię i specyficzne dla sektora czynniki wartości, aby zapewnić holistyczną analizę transakcji, umożliwiającą inwestorom podejmowanie szybkich i opartych na danych decyzji. Podejście to ma na celu wyjście poza tradycyjną finansową ocenę, dzięki czemu możliwa jest identyfikacja pełnego zakresu ryzyk i korzyści, także tych w domenie cyfrowej. Przy wykorzystaniu autorskich analiz i wiedzy eksperckiej, a także dogłębnego doświadczenia sektorowego i operacyjnego, specjaliści KPMG pracują nad identyfikacją skutecznych rozwiązań, przynoszących naszym klientom wyjątkową wartość.
Due diligence i analizy big data
Pobierz raport ⤓
Skontaktuj się z nami
Jak możemy pomóc?
Wyślij zapytanie ofertowe
Dowiedz się więcej, o tym w jaki sposób wiedza i technologia KPMG mogą pomóc Tobie i Twojej firmie.
Kliknij, aby rozpocząć
