Befektetési szolgáltatások

Csapatunk egyik központi kompetenciája a befektetési szolgáltatások jogi szabályozásának és gyakorlati problémáinak mély ismerete, valamint az ezekhez kapcsolódó tanácsadási tapasztalatunk. Szolgáltatásaink célja ebben az ágazatban is az, hogy ügyfeleink ne csupán megfeleljenek a hazai és nemzetközi szabályozói elvárásoknak, hanem a megtartsák vagy akár fejlesszék az üzleti működés hatékonyságát. Támogatjuk, hogy ügyfeleink végső soron hosszú távon is fenntartható működési keretrendszert alakítsanak ki – a piaci integritás, az ügyfélvédelem és a jogszabályi kockázatok hatékony kezelése érdekében.

Ügyfeleinket a teljes befektetési szolgáltatási értéklánc mentén támogatjuk
A KPMG tanácsadói közreműködnek a jogszabályi megfelelés biztosításában, a folyamatok szabályozási felülvizsgálatában, a digitális megoldások megfelelőségének vizsgálatában, termékfejlesztési kérdésekben, valamint a szabályozási jelentések és kontroll-környezet fejlesztésében is.

A szabályozás rendkívül kiterjedt és részletes – mi ehhez kínálunk megfelelő mélységű szakértelmet

A befektetési szolgáltatások köre a pénzügyi szektor egyik legszigorúbban szabályozott területe. Nemcsak a termékek és szolgáltatások kialakítását és nyújtását, de a személyi, tárgyi, működési feltételeket, a belső kontrollokat és a befektetővédelmi intézkedéseket is részletes előírások szabályozzák. Ehhez igazodva mi is maximális mélységű megfelelési támogatást nyújtunk.

A befektetési szolgáltatások fenti kérdésköreinek mindegyikében támogatást nyújtunk a különféle piaci szereplőknek – alapkezelőknek, biztosítóknak, kereskedelmi bankoknak, neobankoknak, fintecheknek vagy insuretech cégeknek, kriptoszolgáltatóknak vagy prémium ügyfélszegmenst kiszolgáló vagyonkezelőknek. Szolgáltatásunk nemrég kiegészült a bizalmi vagyonkezelési tevékenység tanácsadási támogatásával is.

Tapasztalatunk és szabályozói megfelelési szolgáltatásaink különösen az alábbi befektetési szolgáltatási területekre terjednek ki:

kontrollkörnyezet felmérése (eltérés-elemzés, készültségi vizsgálatok, akcióterv és projektterv készítése),
jogszabályi megfeleltetés, tevékenység vagy értékpapír-kibocsátás engedélyezése,
folyamatoptimalizáció és digitalizált megoldások bevezetése (pl. folyamat-definiálás, üzleti specifikáció),
belső ellenőrzési és compliance vizsgálatok támogatása,
külső/belső audit megállapítások nyomon követése és teljesítésének támogatása.

További támogatást nyújtunk az egyes szabályozói elvárások gyakorlati implementációjában, különös tekintettel a hazai felügyeleti követelményekkel kapcsolatos kötelezettségek teljesítésére pl. átfogó vagy eseti felügyeleti vizsgálat során tett megállapítások értelmezésére és megfelelésben való támogatás-nyújtásra.

Kiemelt tapasztalattal rendelkezünk az alábbi jogszabály-csomagok terén:
MiFID 2 & MiFIR, AIMFD, UCITS, PRIIPs, EMIR, SFTR, IDD, MAD/MAR, AML, Benchmark rendelet, valamint az ezekhez kapcsolódó hazai jogszabályok és nem jogi eszközök.

Minden ügyfél-igényre egyedi megoldást szállítunk. A tanácsadás során az ügyfél szemszögéből gondolkodunk, de figyelembe vesszük a felügyeleti elvárásokat és az üzleti célokat is. Megoldásainkba beépítjük a KPMG hálózat nemzetközi tagjain keresztül megismert jó gyakorlatokat és felügyeleti tapasztalatokat.

Szabályozási szakértőink támogatják például:

a belső folyamatok, szabályzatok, ügyféltájékoztatók és üzletszabályzatok felülvizsgálatát, kapcsolódó dokumentumok készítését;
a pénzmosás elleni küzdelmet (AML), a bennfentes kereskedelem és piacbefolyásolás megelőzésére és ügyfél-kommunikációra szolgáló rendszerek fejlesztését, valamint működésének ellenőrzését;
a pénzügyi eszközök és befektetési szolgáltatások ESG-kötelezettségeknek való megfelelését.
Szükség esetén részt veszünk:
értékpapír-kibocsátási és minősítési folyamatokban;
a teljes ügyfélszerzési és ügyfélminősítési folyamat megfelelőségi vizsgálatában – az első kapcsolatfelvételtől a kereskedési jogosultságig.

Tanácsadásunkat gyakorlati példákkal és nemzetközi jó gyakorlatokkal egészítjük ki. Ügyfeleink számára testreszabott oktatásokat és workshopokat is tartunk, hogy belső kompetenciáik is erősödjenek.