Engedélyezési folyamat támogatása

A Magyar Nemzeti Bank, vagy más országbeli székhely esetén a székhely szerinti felügyelet által kiadott működési engedélyek megszerzése előfeltétele a pénzügyi szolgáltatások többségének nyújtásához. E szabályozott szolgáltatások és az engedélyezéssel érintett szervezetek köre bővülni látszik.

A KPMG gyakorlott a pénzügyi tevékenységi engedélyezési folyamat támogatásában. Segítjük ügyfeleinket az engedélyezési folyamat teljes spektrumában, azaz a szabályozási környezet feltérképezésétől kezdve a beadandó dokumentáció elkészítéséig és benyújtásáig. Tapasztalatunk az engedélyeztetés támogatása terén kiterjed többek között a bankok, fintech (elektronikus pénzkibocsátók, kriptoszolgáltatók) és digitális fizetési szolgáltatók engedélyezésének területére, emellett segítséget nyújtunk határon átnyúló tevékenység végzésének engedélyezési és bejelentési eljárásában is.

A KPMG teljes körű szakértői támogatást nyújt az engedélyeztetési folyamat minden szakaszában, beleértve a szabályozási környezet elemzését, a stratégiai és üzleti tervezést, a dokumentációs csomag összeállítását, valamint a Felügyelettel való kapcsolattartást.

A szolgáltatást modulárisan alakítjuk ki az alábbi támogatási lehetőségekből:

Az ügyfél igényeihez igazodó szerepkörben (az ügyfél inputja alapján elkészítjük, vagy az ügyfél által készített anyagot konzisztencia szempontból magas szinten ellenőrizzük, vagy minőség-biztosítói szerepkörben) dolgozunk az ügyfél folyamatainak szabályozására vonatkozó engedélyezési dokumentumokon a kért munkamegosztásnak megfelelően. Amennyiben a folyamatok még nem állnak rendelkezésre, igény esetén tanácsadással támogatjuk annak kialakítását. További igény esetén a projektmenedzsmentet, valamint a hatósági kapcsolattartást is vállaljuk.

A működési engedély megszerzéséhez szükséges dokumentációs és előkészületi munkánk jellemzően az alábbiakra terjedhetnek ki:

• Támogatás hatástanulmány készítésében, az ügyfél működési modellje és tevékenységi körei részletes meghatározásában.

• Üzleti és tőketerv, valamint működési terv készítése vagy abban való közreműködés, igény esetén működési modellek összehasonlító pénzügyi elemzése.

• Átfogó kockázatkezelési keretrendszer kialakításában való támogatás, amely kiterjed a pénzügyi, működési, jogi és akár IT kockázatok kezelésére irányuló elvekre és folyamatokra.

• Tanácsadás a szervezeti felépítés és irányítási struktúra megfelelő kialakítását, a vezető tisztségviselők és tulajdonosi háttér helyes bemutatását, valamint a megfelelőség (fit & proper) igazolását illetően.

• Belső szabályzatok kidolgozása terén a moduláris feladatmegosztás szerint.

• Csapatunk szükség esetén segíti az üzleti folyamatok rögzítését, specifikálását, az IT-rendszerek és technológiai háttér megfelelő dokumentálását, ami kiemelt jelentőséggel bír digitális pénzügyi szolgáltatásokat kínáló ügyfeleink esetében.

• A KPMG vállalja a kapcsolattartást a Felügyeleti hatósággal, ideértve az előzetes konzultációkat, az engedélyezési csomag benyújtását, valamint a hiánypótlások és a hivatalos kommunikációk koordinálását.