Napjaink legnagyobb kihívását és a pénzügyi szektor legfontosabb kockázatát a pénzügyi bűncselekmények – különösen azok digitális térben történő – elkövetése jelentik. Ennek megelőzése és megakadályozása érdekében folytatott harc a pénzügyi szereplők egyik elsőszámú felelőssége, így kulcsfontosságú a pénzügyi szektor, valamint a kriptovaluta- és fintech vállalatok, de a pénzügyi szektor stabilitása és az abba vetett bizalom felett őrködő felügyelet számára is.
A pénzmosás elleni küzdelem, a csalásmegelőzés, valamint a szankciós megfelelés nemcsak jogszabályi, hanem üzleti szempontból is kritikus területek. Egy hatékony AML- és compliance rendszer nem csupán a hatósági megfelelés eszköze, hanem a reputációs és működési kockázatok csökkentésének alapja is.
A KPMG, értve a csalási és kiberkockázatok kezelésének fontosságát, segíti ügyfeleit abban, hogy megfeleljenek a releváns uniós és nemzetközi követelményeknek, miközben működésük biztonságos és ellenőrizhető marad.
Az erős szabályozói fókusz és a hamarosan működésbe lépő AMLA a pénzügyi intézményeknél jelenleg a pénzmosás- és csalásmegelőzést helyezi a megfelelés középpontjába. Szolgáltatásaink e téren kiterjednek a teljes AML/CTF-keretrendszer értékelésére és megerősítésére, beleértve:
- a kockázatalapú ügyfélminősítést,
- a tranzakciófigyelési rendszerek működésének vizsgálatát,
- a gyanús tevékenységek azonosítását,
- valamint a hatóságok felé történő jelentéstétel támogatását.
Akár folyamatos rendelkezésre állás keretében is ellátjuk:
- a tranzakciók valós idejű nyomon követését,
- a rendszer által generált találatok kivizsgálását,
- a gyanús eseményekkel kapcsolatos jelentések határidőre történő elkészítését.
