Kockázatkezelés és szabályozás

A pénzügyi kockázatok feltárása, és azok csökkentése.

Innovatív pénzügyi kockázatkezelés a prudens és hatékony működésért

A globális és lokális gazdasági környezet gyors változásai, a szabályozási elvárások növekedése és a digitalizációs forradalom új kihívások elé állítják a pénzügyi és vállalati szektort. Ebben a dinamikus környezetben elengedhetetlen a robusztus pénzügyi kockázatkezelési keretrendszerek kiépítése, amelyek nemcsak a megfelelési követelmények teljesítését támogatják, hanem hozzájárulnak a megalapozott üzleti döntésekhez és a hosszú távú versenyképességhez is.

Ügyfélkörünk a pénzügyi szektor szereplői mellett más iparágak szervezeteit is magában foglalja. A pénzügyi szektoron belül együttműködünk hazai és külföldi bankokkal, azok magyarországi fióktelepeivel, alapkezelőkkel, vagyonkezelőkkel, befektetési szolgáltatókkal, valamint fintech vállalatokkal. Több évtizedes tapasztalatunk és a legmodernebb technológiai megoldások alkalmazása révén nemcsak a szabályozási megfelelésben segítjük ügyfeleinket, hanem olyan stratégiák kialakításában is, amelyek gazdasági előnyöket biztosítanak számukra

Miben tud a KPMG segíteni?

Megvalósíthatósági tanulmány, makrogazdasági és piaci elemzések

Banki üzleti tervezés és kockázati stratégia alkotás támogatása
Átfogó üzleti terv készítése
BUBOR számítás külső vizsgálata
Makrogazdasági és piaci elemzések készítése

Működés támogatása és ellenállóképesség fejlesztése

ICAAP, ILAAP és SREP keretrendszerek kialakításában való tanácsadás, biztosítók esetén Szolvencia II
Válságkezelési és helyreállítási tervek elkészítésének támogatása (BRRD, SRM)
Szanálási felkészülés támogatására vonatkozó tanácsadás

Supervisory investigations and interactions

End-to-end support for supervisory investigations and regulatory liaison; facilitation of the closure and follow-up of findings

Alapítás és kibocsátás támogatása

Kötvénykibocsátások és befektetési alapok támogatása – megvalósíthatósági tanulmány, üzleti tervezés és kockázatelemzés, hitelminősítés támogatása, kötvénydokumentációk előkészítése több KPMG társterület együttműködésével
Alapítás támogatása, tevékenység bővítése vagy módosítása
- A pénzügyi szektor klasszikus felügyelt intézménytípusai (hitelintézetek, pénzforgalmi szolgáltatók, biztosítók, befektetési szolgáltatók, alapkezelők stb.) számára
- FinTech vállalatok számára

Kiemelt innováció és technológia vonatkozású szolgáltatásaink

AI governance és stratégia kialakításának támogatása
Compliance program és oktatás
Kripto-szabályozási tanácsadás
Harmadik feles szolgáltatók, kiszervezési kockázatok kezelése pl. DORA keretrendszerrel kapcsolatos tanácsadás

Valljuk, hogy a kockázatkezelés nemcsak védekezés, hanem lehetőség is. Olyan megoldásokat kínálunk, amelyek nemcsak megfelelnek az előírásoknak, de közben támogatják az üzleti innovációt is. A célunk, hogy partnereink jogszabályi megfelelése stabil alapokra épüljön, miközben képesek lehetnek igényeik szerint nyitni az új üzleti irányok felé is.

A pénzügyi és vállalati szektor számára nem csupán szabályozási megfelelési megoldásokat kínálunk, hanem minden esetben arra törekszünk, hogy ügyfeleink egyedi igényeit megértsük és azokhoz igazodó, testreszabott megoldásokat dolgozzunk ki. Munkánkat szoros együttműködésben végezzük a különböző kompetenciákat biztosító szakterületekkel, ami lehetővé teszi, hogy összetett, több területet érintő projekteket is átfogó módon támogassunk, akár a projekt menedzsmentet is vállalva. A hazai szakértői csapat kiterjedt tapasztalatára és szükség esetén a KPMG nemzetközi hálózatának jó gyakorlataira támaszkodva praktikus megoldásokat kínálunk.

Arra törekszünk, hogy a szabályozási elvárásoknak való megfelelés ne csak „kipipálandó” feladat legyen, hanem versenyelőnyt, hatékonyságot és reputációs biztonságot is hozzon ügyfeleink számára. Mindennek érdekében szolgáltatásaink – igény szerint – kiterjednek a követelmények feltérképezésére, a szervezeti és működési hatások elemzésére, a belső kontrollrendszerek kialakítására, valamint a belső eljárásrendek szabályozásának támogatására is, akár a teljes projektmenedzsmentet is ideértve.

Kontrollkörnyezet fejlesztése, szabályozási tanácsadás

Szabályozási átvilágítás, szabályzatok felülvizsgálata és kapcsolódó tanácsadás a pénzügyi szektor minden szereplője számára
Compliance funkciók megerősítése szabályozói elvárások mentén
Kontroll folyamat optimalizálásával kapcsolatos tanácsadás
Pénzügyi bűncselekmények megelőzésére irányuló kontrollkörnyezet szabályozási megfelelőségének vizsgálata
Digitális megoldások (pl. AI, MS PowerApps és egyéb automatizációs megoldások) szabályozói szempontú kockázatértékelése és megfelelési tanácsadás
Jogszabály implementáció, kiemelten
- MiFID II, MiFIR, EMIR, PRIIPs, CRR/CRD, Basel előírások értelmezése és alkalmazása
- Biztosítók szabályozási támogatása: IDD, PRIIPs

PSD2, azonnali fizetési rendszerek, elektronikus pénz és pénzforgalmi szolgáltatások szabályozási megfelelésének biztosítása

A szabályozói megfelelés biztosítása nem egyszeri feladat, hanem folyamatos, több szakaszból álló folyamat. Szolgáltatásainkat úgy alakítottuk ki, hogy végig kísérjük ügyfeleinket a teljes szabályozási cikluson: a jogszabályi változások nyomon követésétől és értékelésétől kezdve a megvalósítási projektek tervezésén és végrehajtásán át egészen a rendszeres felülvizsgálatokig és a felügyeleti elvárások integrálásáig. A strukturált megközelítés lehetővé teszi, hogy ügyfeleink ne csupán megfeleljenek az előírásoknak, hanem szabályozási környezetüket hatékonyan és fenntartható módon alakítsák.