De uitdaging
Een internationale bank stond voor een ogenschijnlijk eenvoudige maar in de praktijk complexe vraag. Hoe kunnen we grote hoeveelheden beleidsdocumentatie vereenvoudigen en tegelijkertijd processen voor risicobeleidsbeheer automatiseren?
Als mondiale financiële instelling heeft de bank te maken met uiteenlopende risico’s, waaronder krediet-, markt-, operationele, compliance- en reputatierisico’s. Het beheersen van deze risico’s vraagt om duidelijke en actuele beleidsregels die richting geven aan de besluitvorming van managers en professionals binnen de organisatie.
In de praktijk was het risicobeleid echter steeds omvangrijker en complexer geworden. Beleidsdocumenten waren moeilijk toegankelijk en de toepassing ervan verschilde soms per team of regio. Daardoor kwam de consistentie in besluitvorming onder druk te staan, wat op zijn beurt weer nieuwe risico’s met zich mee kon brengen.
Het centrale risicoteam besloot daarom het beleid te vereenvoudigen en beter toegankelijk te maken. Het doel was om het beleidslandschap te digitaliseren en intuïtiever te maken, zodat medewerkers wereldwijd eenvoudiger door het complexe geheel van regels en richtlijnen kunnen navigeren.
De aanpak
Samen met de bank begon KPMG met het in kaart brengen van het volledige wereldwijde beleidslandschap. Dit gaf inzicht in hoe risicobeleid was opgebouwd en waar de belangrijkste knelpunten en verbeterkansen lagen.
Vervolgens werd Artificial Intelligence ingezet om de beleidsdocumenten te digitaliseren en te structureren. Met behulp van AI werden documenten opgesplitst in hun kerncomponenten, zoals artikelteksten, bedrijfsregels en de data-attributen die nodig zijn voor de uitvoering van deze regels.
Door deze aanpak werd het mogelijk om beleidsinformatie beter te structureren en toegankelijker te maken. Tegelijkertijd bleef specialistische kennis van risicoprofessionals een essentieel onderdeel van het proces. Via een ‘human-in-the-loop’-mechanisme konden experts de AI-output controleren, aanvullen en verfijnen. Hierdoor werd niet alleen de snelheid van digitalisatie verhoogd, maar bleef ook de inhoudelijke kwaliteit van het beleid gewaarborgd.
Het resultaat
De bank beschikt nu over een efficiëntere en overzichtelijkere manier om risicobeleid te beheren en toe te passen.
Professionals hebben sneller toegang tot relevante en actuele beleidsinformatie, waardoor zij beter ondersteund worden bij het nemen van beslissingen. Doordat beleidsregels consistenter worden toegepast, ontstaat meer duidelijkheid binnen de organisatie en wordt het risico op afwijkende interpretaties verkleind.
Daarnaast kunnen wijzigingen in regelgeving of interne beleidsupdates sneller worden verwerkt en doorgevoerd. Het centrale risicoteam heeft bovendien beter inzicht gekregen in hoe beleid binnen de organisatie wordt toegepast.
Door het vereenvoudigen en digitaliseren van het risicobeleid beschikt de bank nu over een fundament dat zowel schaalbaar als toekomstbestendig is.
Het team dat het verschil maakte
Een multidisciplinair team van KPMG Nederland ondersteunde de bank bij het analyseren, structureren en digitaliseren van haar risicobeleid. Door expertise in AI & Data te combineren met diepgaande kennis van financiële regelgeving en risicomanagement werd een oplossing ontwikkeld die zowel governance als besluitvorming versterkt
