Effizienter Zahlungsverkehr ist ein zentraler Erfolgsfaktor für jedes Unternehmen. Er umfasst alle Prozesse, mit denen Zahlungsströme fristgerecht, sicher und fehlerfrei abgewickelt werden. Dazu gehören eingehende Kundenzahlungen sowie ausgehende Zahlungen an Lieferanten, Mitarbeitende oder Behörden.

Ein professionell organisierter Zahlungsverkehr stellt sicher, dass Liquidität jederzeit dort verfügbar ist, wo sie benötigt wird, und integriert sich nahtlos in das Cash- und Liquiditätsmanagement. Gleichzeitig sorgt er dafür, dass Risiken wie Zahlungsausfälle minimiert, Compliance-Vorgaben eingehalten und Maßnahmen zur Betrugsprävention konsequent umgesetzt werden. Durch standardisierte Payment-Prozesse und automatisierte Buchungen entsteht eine verlässliche und konsistente Datenbasis für das spätere Reporting.

Moderne Unternehmen setzen im Zahlungsverkehr verstärkt auf geeignete Plattformen, Automatisierung, elektronische Zahlungsformate (ISO 20022) und System-Schnittstellen zu Banken (z.B. EBICS, SWIFT, H2H, API) um die Prozess-Sicherheit zu erhöhen und Fehler zu vermeiden.

Unser erfahrenes Team unterstützt Unternehmen dabei, ihre Zahlungsprozesse im klassischen Zahlungsverkehr (Banken), aber auch im digitalen Zahlungsverkehr (PSPs und Kartenorganisationen) kosteneffizient, zuverlässig und sicher zu gestalten.

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Themenfelder im B2B Zahlungsverkehr

Strategie
- Wir begleiten Sie bei der Entwicklung und Umsetzung einer ganzheitlichen Payment-Strategie. Dazu gehören die Auswahl geeigneter IT-Systeme und Banken, die Definition einer klaren Governance-Struktur sowie die Ausarbeitung von Rollen und Verantwortlichkeiten im Rahmen eines Target Operating Model (TOM). Dadurch legen wir den Grundstein für effiziente und sichere Prozesse im Zahlungsverkehr.
Zentralisierung
- Wir unterstützen Sie bei der Zentralisierung und Standardisierung Ihres globalen Zahlungsverkehrs – inklusive Bankverbindungen, Bankkontenverwaltung (eBAM) und der Bündelung aller Prozesse in einem Shared Service Center. Außerdem begleiten wir Sie beim Aufbau einer Payment Factory, die Transaktionen zentral und einheitlich im Auftrag oder im Namen von Tochtergesellschaften verarbeitet (POBO, COBO, PINO, CINO).
Liquiditäts-Management
- Gemeinsam mit unseren Kunden etablieren wir effiziente Prozesse und Strukturen für eine optimale Steuerung und Nutzung der Liquidität – unter anderem durch Cash Pools, Inhouse Banking, Intercompany Clearing- und Netting-Prozesse.
Kostenoptimierung
- Wir unterstützen Sie bei der Reduktion von Bankkonten, der Ausschreibung von Bankdienstleistungen (RFQ/Tender) und der Verhandlung von Bankgebühren. Durch die Optimierung von Prozessen in Betrieb und Wartung senken wir den internen Aufwand und reduzieren die Total Cost of Ownership nachhaltig.
Reporting
- Gemeinsam mit Ihnen implementieren wir Prozesse zum automatischen Empfang von Kontoauszügen (CAMT), deren automatisierter Verbuchung sowie zum regelbasierten Abgleich offener Posten, um ein durchgängiges und transparentes Cash-Reporting sicherzustellen.
Bank Connectivity
- Wir unterstützen Sie bei der Auswahl und Einrichtung der passenden Bankanbindungen – einschließlich EBICS, SWIFT, Host to Host (H2H) und API basierten Schnittstellen – für eine sichere und effiziente Kommunikation mit Ihren Banken.
Risk, Security und Compliance
- Wir helfen bei der Umsetzung wirksamer Sicherheits- und Compliance-Prozesse im Zahlungsverkehr. Dazu gehören ein robustes Stammdaten-Management, geeignete Maßnahmen zur Betrugsprävention, eine automatisierte Sanktionslistenprüfung, das Management von Gegenparteirisiken sowie die Definition und Umsetzung geeigneter Berechtigungskonzepte und Kontrollen.
Regulatorik und Governance
- Wir beraten Sie bei der Einhaltung regulatorischer Anforderungen – darunter ZAG, MaRisk, AML und Sanktionsvorgaben. Zudem unterstützen wir Sie beim Aufbau einer wirksamen Governance-Struktur, einschließlich IKS und der Umsetzung einer schriftlich fixierten Ordnung, um klare Verantwortlichkeiten, Kontrolle und Compliance sicherzustellen.
Neue Technologien und Produkte
- Gemeinsam mit Ihnen evaluieren wir den zielgerichteten Einsatz aktueller und neuer Technologien im Zahlungsverkehr und Bankprodukte. Dazu gehören zum Beispiel Instant Payments, Real Time Payments, APIs und Open Banking, virtuelle Konten (VIBAN), Pay by Link-Lösungen sowie der Einsatz von Automatisierungstechnologien (z. B. RPA) zur Optimierung Ihrer End to End Payment-Prozesse.
Steigerung des Wertbeitrags
- Wir verhelfen Treasury-Abteilungen zu mehr Sichtbarkeit als Business Partner im Unternehmen, indem sie einen messbaren Wertbeitrag zum Unternehmenserfolg leisten. Gerne zeigen wir Ihnen, wie Treasury Teams Prozesse in Einkauf, Vertrieb und Kerngeschäft noch gezielter unterstützen können.

D2C Payments

Erfolgreiche digitale Geschäftsmodelle setzen auf nahtlose und sichere Payment-Lösungen. Wir unterstützen Sie bei der Auswahl von Payment Service-Providern und -Acquirern über alle Kanäle hinweg (POS, mPOS, E-Commerce). Unser Fokus liegt auf regulatorischer Compliance, Betrugsprävention und optimierten Scheme Settlement-Prozessen, damit Ihr D2C-Zahlungsverkehr effizient und zukunftssicher bleibt.

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