Unsere Expertise für Ihre Sicherheit
Inmitten stetig wachsender Herausforderungen im Zusammenhang mit der Einhaltung von Sanktionsbestimmungen sowie der Verhinderung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung möchten wir Sie mithilfe unserer Expertise dabei unterstützen, sich umfassend auf mögliche Aufsichtsmaßnahmen vorzubereiten, um Ihre Risiken proaktiv zu reduzieren und potenzielle Gesetzesverstöße zu vermeiden.
Unsere Expert:innen bieten ein umfangreiches Portfolio an Dienstleistungen an, um die spezifischen Bedürfnisse unserer Kunden in den kritischen Bereichen der Compliance und im Risikomanagement zu erfüllen. Von Risikobewertungen, Risk Assessments und GAP-Analysen über Verbesserungsmaßnahmen im Zusammenhang mit Richtlinien, Kontrollen und Verfahren bis hin zur Unterstützung des Transaktions- sowie Kundenscreenings – KPMG unterstützt Sie in allen Aspekten des Bereichs Anti-Financial-Crime.
Unsere Dienstleistungen im Überblick
Wir verfügen sowohl über die personellen Ressourcen und das internationale Netzwerk als auch über die technischen Möglichkeiten, um Überprüfungen bzw. Maßnahmenpläne rasch und zuverlässig umzusetzen. Durch unsere Vielzahl an Projekten kennen wir nicht nur die verschiedensten Monitoring- und IKS-Systeme sowie bankinterne Programme, sondern auch die exakten Anforderungen, Auflagen und Schwerpunkte der Aufsichtsbehörden.
Kredit- und Finanzinstitute sind verpflichtet, die Identität ihrer Kunden festzustellen und zu überprüfen, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzvergehen zu verhindern. Dazu gehören unter anderem schriftlich festgelegte KYC-Prozesse, im Zuge dessen Kundendaten eingeholt und regelmäßig aktualisiert, die Herkunft der eingesetzten Mittel eruiert und anhand der erbrachten Unterlagen und Informationen die jeweiligen Kunden-Risikoprofile eingeschätzt werden. Dies ist für die Einhaltung regulatorischer Vorgaben unerlässlich.
Wir bieten Ihnen eine gründliche Überprüfung Ihrer Kunden, um sicherzustellen, dass Ihr Institut mit den gesetzlichen Bestimmungen im Einklang steht und sich vor potenziellen Risiken schützt. Wir führen umfassende Identitätsprüfungen und Risikobewertungen durch, um die Integrität und Vertrauenswürdigkeit Ihrer Kundenbeziehungen zu gewährleisten. Unser Service beinhaltet detaillierte Hintergrundanalysen, die auf Ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Insbesondere Kredit- und Finanzinstitute spielen eine Schlüsselrolle bei der Prävention von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Anti-Geldwäsche-Compliance umfasst Maßnahmen und Prozesse, die darauf abzielen, die Nutzung des Finanzsystems zur Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Die Einhaltung der AML/CFT-Vorschriften wendet das Risiko rechtlicher Auswirkungen ab, bewahrt das Vertrauen der Kunden und stärkt das Finanzsystem.
Unser Anti-Financial-Crime-Team unterstützt Sie bei der Entwicklung und Implementierung effektiver Strategien und Kontrollmechanismen zur Vermeidung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sowie zur Einhaltung gesetzlicher Anforderungen.
In der heutigen globalisierten Welt, die von Konflikten geprägt ist, ist es für Kredit- und Finanzinstitute von großer Bedeutung, eine frühzeitige Identifikation von Kunden und/oder Transaktionen mit einem Sanktionsbezug vorzunehmen und umgehend Maßnahmen zu setzen. Die Nichteinhaltung kann zu schwerwiegenden rechtlichen Konsequenzen, hohen Geldstrafen und Reputationsverlust führen.
Unsere Expertise ermöglicht es Ihrem Unternehmen, den dynamischen Anforderungen nationaler und internationaler Sanktionen gerecht zu werden. Wir bieten kompetente Beratung und Unterstützung, um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen weltweit rechtskonform agiert.
Das Transaktionsmonitoring umfasst die Überwachung von Kundenaktivitäten und -transaktionen auf Anzeichen von ungewöhnlichem Verhalten. Mithilfe dieses Monitorings müssen sämtliche Kredit- und Finanzinstitute verdächtige Muster oder Aktivitäten, die auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder andere illegale Aktivitäten hindeuten könnten, der Geldwäschemeldestelle (Financial Intelligence Unit – FIU) bekannt geben.
Durch unsere langjährige Erfahrung unterstützen wir Sie bei der Überprüfung sämtlicher Transaktionen, um verdächtige Aktivitäten aufzudecken und zeitgerecht zu melden. Mit unserem Service stellen wir sicher, dass alle Finanzbewegungen innerhalb Ihres Unternehmens sorgfältig überwacht werden.
Unser Angebot an Fit-&-Proper-Schulungen – speziell im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionen – zielt darauf ab, Ihnen ein umfangreiches Wissen zu vermitteln, damit Sie sämtliche regulatorische Anforderungen erfüllen. Diese Schulungen sind darauf ausgerichtet, das Verständnis und die Fähigkeiten in Bezug auf Compliance, ethische Standards und professionelle Integrität zu stärken.
Durch unsere Schulungen stellen wir sicher, dass Führungskräfte sowie Schlüsselpersonal nicht nur die fachliche Kompetenz besitzen, sondern auch in ihrer Rolle verantwortungsvoll und ethisch handeln. Dies fördert eine starke Compliance-Kultur innerhalb Ihres Instituts und hilft, Risiken im Zusammenhang mit regulatorischen Verstößen zu minimieren und Sie immer am aktuellsten Stand zu halten.
Unser Team
Unser Risk-Advisory-Team („Anti-Financial-Crime-Abteilung“) setzt sich aus ehemaligen Bankmitarbeiter:innen, Jurist:innen sowie ehemaligen Expert:innen der Finanzmarktaufsicht zusammen. Wir agieren flexibel, verantwortungsvoll, kundenorientiert, genau und pflichtbewusst. Wir stehen Ihnen mit höchster Expertise, insbesondere in den Bereichen AML/CFT, Fraud, Finanzsanktionen und Embargos, bei den steigenden Herausforderungen als zuverlässiger Partner zur Seite.
