Acelerar compliance para geral valor

Um dos maiores clientes bancários em Portugal, na área do compliance, enfrentava desafios significativos devido a processos pouco eficazes, altamente manuais e dependentes de equipas especializadas. Com o aumento das exigências regulatórias e a necessidade de uma resposta mais ágil e precisa às normativas nacionais e internacionais, tornou-se crítico otimizar estes processos. O objetivo passava por garantir maior eficiência operacional, reduzir erros humanos e aumentar a capacidade de deteção e mitigação de riscos financeiros, nomeadamente em crimes como branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.

A KPMG realizou uma revisão profunda e calibração avançada dos sistemas de prevenção e deteção de crimes financeiros do cliente. Para isso, foi desenhada e implementada uma solução baseada em inteligência artificial (“IA”) e machine learning (“ML”), permitindo:

• Automatização de processos críticos, reduzindo a intervenção humana em tarefas repetitivas e de baixo valor acrescentado.
• Melhoria da eficiência operacional, através da utilização de modelos preditivos capazes de detetar padrões suspeitos em grandes volumes de dados.
• Integração com sistemas existentes, assegurando uma transição suave e uma maior adaptabilidade às exigências do setor.
• Redução de falsos positivos, permitindo uma melhor alocação de recursos nas investigações mais relevantes.
• Capacitação das equipas internas, garantindo a transferência de conhecimento e a adoção eficaz das novas tecnologias.

• Com a implementação desta solução, o cliente obteve ganhos significativos, tanto a nível operacional como estratégico:
• Redução drástica dos tempos de análise e tratamento de backlogs, permitindo uma resposta mais rápida e eficaz.
• Maior eficácia na identificação de situações suspeitas, através de modelos de machine learning que aprendem e melhoram continuamente.
• Diminuição da carga manual sobre as equipas, permitindo que se concentrem em tarefas mais estratégicas e de maior valor.
• Cumprimento mais rigoroso das exigências regulatórias, reduzindo riscos de não conformidade e eventuais penalizações.
• Melhoria da experiência do cliente, ao otimizar o processo de pedidos de informação e monitorização de atividades suspeitas.
• Aumento da transparência e da rastreabilidade dos processos, tornando as auditorias mais ágeis e eficazes.
• Com esta abordagem, a KPMG não só modernizou os processos do cliente, como também garantiu uma estratégia sustentável e escalável para futuras necessidades regulatórias e desafios do setor financeiro.