O “Banco BAI Europa” (BAIE) iniciou a sua atividade em Portugal em 1998, como sucursal do “Banco Angolano de Investimentos” (BAI), com sede em Luanda, fundado em novembro de 1996. O banco conta com duas agências em Portugal, uma em Lisboa e outra no Porto. A partir de setembro de 2002, através da alteração do seu estatuto jurídico de sucursal para filial, nasceu o Banco BAI Europa, S.A. (BAIE), uma instituição financeira de direito português, regulada pelas normas do Banco de Portugal.
Sobre o Banco BAI Europa
- Foi três vezes considerado o banco nº 1 em Angola em termos de activos, pela revista The Banker (2013, 2017, 2018);
- Foi quatro vezes consecutivas considerado pela revista Global Finance como o banco mais seguro de Angola ( 2017, 2018, 2019, 2020);
- Foi nove vezes considerado o Melhor Banco de Angola pela revista Euromoney ( 2012, 2013, 2014, 2016, 2017, 2018, 2019, 2021 e 2023);
- Foi também considerado, pela revista Global Finance, o Melhor Banco de Angola por três anos consecutivos ( 2021, 2022 e 2023);
- Nos anos de 2022 e 2023 foi ainda considerado o Banco mais seguro de Angola pela Global Finance.
Em termos de ativos líquidos, o BAI é o 13º maior banco do continente africano e “parceiro bancário de referência em nichos de mercado”.
O BAIE oferece soluções de crédito para empresas e soluções de poupança para os particulares, e desenvolve igualmente atividades de banca de investimento (financiamento estruturado e corporate finance).
Apresentação do projeto
Ao combinar a tecnologia avançada da IBM com o conhecimento profundo dos profissionais da KPMG em serviços financeiros, o Banco BAI Europa não só acelerou o seu processo de conformidade como também disponibilizou a sua infraestrutura bancária a novas soluções fintech – tudo isto sem comprometer a sua segurança.
A plataforma de open banking permite que o negócio disponibilize novos serviços de terceiros, diretamente aos seus clientes.
Desafios do negócio
A rápida evolução do panorama regulamentar continua a desafiar os bancos para que consigam acompanhar a evolução das exigências em matéria de conformidade. Juntamente com a crescente complexidade e detalhe dos requisitos regulamentares e os novos desenvolvimentos tecnológicos, os bancos enfrentam uma maior pressão sobre os recursos e orçamentos limitados.
O Banco BAI Europa pretendia alavancar as API como os novos blocos de construção da transformação da prestação de serviços financeiros, criando assim uma nova plataforma bancária com um roteiro ambicioso para 2023 e mais além, com a entrega dos seguintes projetos/soluções:
A solução
O banco desejava expandir o seu ecossistema e, ao mesmo tempo, oferecer aos clientes uma experiência bancária de excelência e novos serviços fintech. Assim, foi definida uma solução end-to-end holística e baseada na cloud como pilar para as integrações, utilizando o IBM Cloud Pak for Integration e uma equipa dedicada de especialistas da KPMG na definição da abordagem estratégica mais adequada.
O Banco BAI Europa optou por construir e entregar uma solução API sólida, segura e escalável que ajudaria o BAIE a trabalhar com diferentes empresas fintech, mantendo o mesmo nível de segurança, fiabilidade e eficiência com os seus sistemas internos.
Esta solução foi a base para o lançamento de várias iniciativas:
Plano Tecnológico
O BAIE investiu na tecnologia da IBM, o Cloud Pak for Integration, que serve como plataforma de base para suportar todas as necessidades de integração do Banco, com o IBM API Connect (APIC) como solução para conceber e implementar novas APIs de forma fácil e segura através do IBM Security Access Manager, e integrar eficazmente os sistemas locais.
A utilização do APIC também facilitou o processo de CI/CD no ciclo de vida de desenvolvimento dos softwares agile e DevOps, simplificando as implementações e reduzindo a intervenção humana e o erro, sempre que possível. Uma estrutura sólida e estável é essencial para processar APIs de saída e de entrada, pelo que a plataforma também conta com a tecnologia IBM DataPower Gateway para proteger o percurso de transações e as ligações com dispositivos móveis. O IBM Message Queue (MQ) como estrutura de mensagens universal com conetividade forte para mensagens flexíveis e fiáveis para aplicações e a integração de ativos de IT existentes utilizando uma arquitetura orientada para os serviços (SOA).
O resultado
- Promover o crescimento do negócio com uma plataforma flexível que pode facilmente acomodar novos serviços;
- Proteção dos dados dos clientes, simplificando as integrações de terceiros;
- Gestão de compliance com o cumprimento dos prazos regulamentares e garantir baixos custos de desenvolvimento;
- Reforço do valor do cliente através da extensão do acesso aos principais bancos e fornecedores de serviços financeiros;
- Aumento da velocidade e eficiência da integração de novos parceiros, a gestão de APIs também permite que os parceiros se liguem rapidamente ao banco e testem facilmente as APIs.
