Hürden und Chancen im Bankenwesen 2024: Der Einfluss von Technologie und ESG

Die Bankenbranche verzeichnete durch höhere Zinssätze in den letzten Monaten eine verbesserte Rentabilität. Gleichzeitig belasten steigende Kosten für Technologie, ESG und die Volatilität auf den Kapitalmärkten die Institutionen.

KPMG Banking CEO Outlook 2024: Strategien für Wachstum und Widerstandsfähigkeit

Unser englischsprachiger KPMG Banking CEO Outlook 2024 zeigt, wie Führungskräfte der Bankenbranche sich diesen Entwicklungen stellen. Trotz eines dynamischen Umfelds sind die CEOs zuversichtlich, dass ihre Organisationen wachsen können. Ihre Strategie: eine starke Fokussierung auf Risikomanagement und die Anpassung ihrer Geschäftsmodelle.

Technologie im Fokus: Generative KI und Cybersicherheit

Für 81 Prozent der Banken-CEOs gehört die Investition in generative KI zu den obersten Prioritäten, da sie großes Potenzial für Prozessoptimierung und Effizienzsteigerung bietet. Gleichzeitig bleibt Cybersicherheit ein zentrales Thema: 81 Prozent der CEOs betrachten Cyberkriminalität als das größte Risiko für Unternehmenswachstum in den kommenden drei Jahren.

ESG-Investitionen als langfristiger Wachstumstreiber

Obwohl ESG-Strategien mit kurzfristigen Kosten verbunden sein können, sehen 58 Prozent der CEOs in ESG-Investitionen langfristiges Renditepotenzial. ESG wird als zentraler Faktor betrachtet, der das Verhalten der Banken prägt und ihre Investitionsentscheidungen beeinflusst.

Talentmanagement als zentraler Erfolgsfaktor

Im Wettbewerb um qualifizierte Fachkräfte legen Banken-CEOs besonderen Wert auf Talentmanagement, um die nötigen Kompetenzen für technologische Transformationen sicherzustellen. Die Führungskräfte planen Anreize für Mitarbeitende, die ins Büro zurückkehren, um die Zusammenarbeit und Innovationskraft zu stärken - ein Vorhaben, das von 92 Prozent der CEOs unterstützt wird.

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Wichtige Erkenntnisse aus dem globalen Whitepaper

81 Prozent der CEOs setzen auf generative KI, um die digitale Transformation voranzutreiben.

58 Prozent erwarten eine signifikante Rendite aus ESG-Investitionen innerhalb von drei bis fünf Jahren.

92 Prozent der CEOs planen, Mitarbeitende zu belohnen, die ins Büro zurückkehren.

In wirtschaftlich herausfordernden Zeiten müssen Banken ihr Geschäftsmodell kontinuierlich hinterfragen und weiterentwickeln. Neu entstehende Risiken sollten in die Risikolandkarte integriert und die Chancen neuer Technologien gezielt genutzt werden.

Dr. Matthias Mayer

Partner, Financial Services, FS Chief Solution Officer und Chief Markets Officer

KPMG AG Wirtschaftsprüfungsgesellschaft

Bei der Betrachtung der Standpunkte und Prioritäten im übergreifenden Sinne ergeben sich mehrere klare Themenschwerpunkte.

Zuversicht im Finanzsektor

Financial Services-CEOs weltweit sind zuversichtlich für das Geschäft. Aber unsere Studie zeigt auch: Der Spagat zwischen notwendigen Investitionen für Digitalisierung und ESG-Transformation auf der einen und Kostendruck auf der anderen Seite wird herausfordernd.

Sven-Olaf Leitz

Vorstand Financial Services EMA Head of Financial Services & Banking

Künstliche Intelligenz

Generative KI ist entscheidend für die digitale Transformation von Bankprozessen. Dabei muss sichergestellt werden, dass Governance, Risiko und Compliance im Einklang mit dem EU AI Act stehen.

Benedikt Höck

Partner, Head of AI, Strategie- und Managementberatung

ESG

Banken, die jetzt mutige ESG-Maßnahmen ergreifen, werden am besten in der Lage sein, die Erwartungen der Stakeholder zu erfüllen und ihren Wettbewerbsvorteil in einem sich schnell entwickelnden Markt zu sichern.