La encuesta global KPMG 2023 Banking CEO Outlook revela las principales preocupaciones de los CEO de los bancos, entre las que se encuentran los avances en IA y ESG.
A nivel mundial, los bancos se enfrentan a retos relacionados con la transformación digital, las cuestiones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG), las incertidumbres del mercado, el aumento de los costes de capital y la disrupción tecnológica, centrándose en la inteligencia artificial (IA).
Estos y otros temas se abordan en el estudio KPMG 2023 Banking CEO Outlook, elaborado por KPMG y realizado con 142 CEO de bancos ubicados en América (principalmente en Estados Unidos y Canadá), Europa y Asia.
En la encuesta, los ejecutivos expusieron sus puntos de vista sobre el escenario económico y las estrategias de negocio para los próximos tres años. Son optimistas sobre el crecimiento económico, aunque menos que en años anteriores.
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Crecimiento
mundial
72% ➜ 70%
Crecimiento del
sector bancario
84% ➜ 76%
Crecimiento de
sus propias empresas
82% ➜ 76%
La encuesta también indica una caída en la confianza en las perspectivas de crecimiento mundial, del 72% al 70%, y en las perspectivas de crecimiento del sector bancario, del 84% al 76%. La confianza en el crecimiento de sus propias empresas también cayó del 82% al 76%.
Esta caída en el optimismo se puede atribuir a la creciente incertidumbre política y económica, con la posibilidad de recesiones técnicas en algunos mercados. Sin embargo, el 89% de los encuestados anticipa ganancias positivas en los próximos tres años, y el 87% planea contratar más empleados internamente.
Cuando se les preguntó a los entrevistados sobre el mayor riesgo para sus organizaciones en los próximos tres años, el 79% de los CEO mencionaron el costo de vida. Esto refleja la comprensión de que las condiciones económicas actuales afectan a las diferentes partes interesadas y dan lugar a un estancamiento de los volúmenes de préstamos e inversiones.
Tecnología disruptiva
76%
Demandas regulatorias
74%
Escasez de talento
74%
Cibercrimen
71%
La tecnología disruptiva (76%), las demandas regulatorias (74%), la escasez de talento (74%) y el cibercrimen (71%) también se identificaron como riesgos significativos. A pesar de las dificultades, los CEO siguen comprometidos con la agenda ESG.
La encuesta revela que los ejecutivos reconocen la importancia de invertir en esta área, tanto por los requisitos regulatorios como por las oportunidades económicas; el 63% de los CEO dice que ESG está integrado en su negocio como una forma de crear valor.
Además, señalan que los criterios ESG tienen un impacto significativo en la construcción de relaciones con los clientes (29%), la asignación de capital (20%) y el rendimiento financiero (17%). Más de la mitad de los encuestados esperan ver un retorno significativo de sus inversiones ESG en los próximos tres a cinco años.
Muchos CEO han establecido objetivos de descarbonización, pero la complejidad de reducir las emisiones en las cadenas de suministro y la falta de habilidades para implementar soluciones centradas en carbono cero son obstáculos citados por el 28%.
El 27% mencionó la falta de soluciones tecnológicas adecuadas. Los CEO son conscientes de las dificultades para medir el progreso debido a las interdependencias con la economía, las regulaciones y la voluntad de los clientes de embarcarse en este viaje.
Cuando se trata de diversidad e inclusión (D&I), los CEO muestran un compromiso continuo: el 79% dice que la igualdad de género en la alta dirección impulsará el crecimiento de sus empresas, y el 78% ve la diversidad e inclusión como una responsabilidad de liderazgo.
Los CEO también están invirtiendo en tecnología disruptiva, y el 73% está de acuerdo en que la Inteligencia Artificial (IA) es la oportunidad más importante. Ven la IA como una forma de aumentar la rentabilidad, detectar fraudes, responder a ciberataques y explotar las oportunidades del mercado.
En resumen, los CEO de los bancos se enfrentan a importantes retos en el escenario global, pero mantienen una perspectiva optimista y saben que las inversiones en ESG e IA serán fundamentales para el éxito de sus estrategias empresariales.
