隨著保險市場的不斷發展及新挑戰的出現，保險業的領導者與決策者正努力提升組織的敏捷度、靈活性和成本基礎。問題在於，大多數保險公司一直以來皆難以實現轉型和成本目標，只有25%的轉型計畫被認為是非常成功的。本報告主要在解釋相關原因，更重要地是，闡述領先的保險公司如何成功實現其目標。
本報告以近期對全球250多位保險業領導者的調查結果為主，並融合KPMG全球保險專業人士網絡以及帝國人壽和科維亞保險(Covéa)等行業領袖的洞見，探討影響保險業轉型的目標、機遇與復雜性。報告也深入探討推動世界優異保險公司在營運和成本轉型過程中，取得成功的因素。
本報告主要協助保險機構的執行長、技術長、財務長、營運長及負責營運和成本轉型的人員，提供產業研究與切實可行的洞察，期望幫助機構協調、加速並提升其轉型目標。
轉型永不止步，KPMG亦然。我們代表KPMG全球保險專業人士網絡，誠摯邀請您聯絡KPMG團隊，以了解關於本報告的研究成果，或探討您自身在轉型過程中所面臨的獨特挑戰。
五大關鍵要點
制定清晰的願景，將成本和轉型目標與整體業務策略一致。首先，確定目標客戶並計劃如何為他們提供服務，及所需的產品或服務。分析效率偏低的根本原因，定義「良好」的績效，並將營運改善與成本節約直接連結。以此為基礎，設計一個可循序漸進、可執行的整體變革方案，並運用年度節省的資金來資助長期轉型。
領導階層應積極參與、協調一致，並對轉型目標負責。各自為政的做法往往會導致資源浪費和目標錯失。提高整體企業組織的透明度，確保各項工作協調一致。運用任務管控中心和價值驅動樹等工具及框架，可以加強監督，並使轉型領導者能隨著組織的發展調整優先事項與措施。
非結構化或低品質的資料數據通常會讓保險機構避免識別效率不佳並做出明智決策形成阻礙。探索如何建立強大的資料管理實踐，以深入了解投保人和理賠情況，並開發單一事實來源，進而更有效控製成本，減少對老舊系統的依賴，並支持更佳的報告。
在未評估核心流程的情況下，切勿倉促執行科技技術—在某些情況下，外包或託管服務或許能夠提高效率。透過投資變革管理、能力建構和工作流程重新設計，得以確保轉型成功，並從一開始即考慮這些因素如何與策略、流程和技術支援相互契合。
文化在任何轉型計劃的成功中皆發揮著至關重要的作用。如果沒有正確的文化基礎，即使是最精心設計的策略和技術也可能無法實現預期的效果。為了支持轉型，企業組織應培育一種擁抱變革、持續改善和問責的文化。強化核心原則，例如定期指導、標準化最佳實踐及使團隊能力與需求保持一致。
