2023年全球金融科技投資跌至五年低點
儘管大幅下降，美洲仍吸引最多金融科技投資和交易量
2023年全球金融科技投資跌至5年來最低點，共4,547筆交易，金額為1,137億美元，原因是投資者因擔心利率居高不下、烏克蘭和中東衝突、金融科技估值下降以及枯竭的退出環境。 美洲地區於此一年中吸引最多投資金額，在2,136筆交易中獲得783億美元的金融科技融資(其中美國在1,734筆交易中獲得735億美元)，而歐非中東地區在1,514筆交易中獲得245億美元，亞太地區在882筆交易中獲得108億美元。
受六筆10億美元以上交易的推動，2023下半年全球金融科技投資小幅上升
2023上半年和下半年，全球金融科技投資略有成長，從上半年的555億美元增至下半年的582億美元。六筆10億美元以上的交易幫助推動2023下半年的業績，其中包括洲際交易所117億美元收購美國Black Knight、納斯達克以105億美元收購美國Adenza、英國Finastra籌集69億美元的私募股權資金、Cetera斥資12億美元收購美國Avantax，加州Generate籌集10億美元的創投投資，Visa斥資10億美元收購巴西Pismo。
2023年全球以金融科技為重點的創投大幅下滑
全球創投對金融科技的投資大幅下降，從2022年888億美元降至2023年463億美元(2023上半年275億美元與2023下半年188億美元)。儘管所有交易階段的創投都在下降，但後期交易的投資卻大幅下降，由2022年的374億美元降至2023年的141億美元。雖然創投交易在過去一年中發生巨大變化，但全球創投投資者繼續對許多領域表現出興趣，尤其是以人工智慧為中心的金融科技解決方案。
房地產科技投資創歷史新高；支付仍然是首要行業
2023年房地產科技業的融資額再創新高，超過134億美元。雖然此筆資金主要是由以117億美元收購Black Knight推動的，但從物業管理角度以及ESG和氣候變遷緩解角度來看，房地產科技已成為投資者越來越感興趣的領域。儘管房地產科技和保險科技的投資均較去年同期成長，但支付領域在2023年仍佔金融科技融資的最高金額(207億美元)。
2024上半年值得關注的趨勢
- 隨著利率穩定，估值開始正常化，金融科技行業的樂觀情緒日益高漲。
- 對併購機會的興趣增強，投資者越來越關注不良資產。
- 支付領域仍然是金融科技領域最熱門的領域，隨著企業尋求在本地、轄區乃至全球範圍的擴大規模和發展，該領域的整合越來越多。
- 人工智慧仍然是整個金融科技行業公司關注的主要焦點。
- 阿聯酋繼續發展成為一個區域金融科技中心，吸引了全球投資者的更多關注和更大的交易規模。
- 持續關注能幫助公司擴大業務範圍和價值的夥伴關係和策略聯盟的發展。
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1 https://www.prnewswire.com/news-releases/google-cloud-announces-new-security-ai-workbench-and-ecosystem-expansion-at-rsac-2023-301804984.html