亞太區趨勢

對於亞太地區的金融科技投資來說，這是充滿挑戰的一年，2023年882筆交易的投資額僅為108億美元，而2022年1,537筆交易的投資額則為513億美元。 2023下半年投資速度略慢於上半年，金融科技吸引 34億美元投資，前一年同期為74億美元。創投交易佔2023下半年最大的交易，其中香港Micro Connect (4.58億美元)和新加坡Boltech (2.46億美元)募得資金。其他三個亞太地區國家在2023下半年也吸引規模達1億美元的金融科技交易，包括印尼(Investree – 2.31億美元私募股權融資)、印度(Perfios – 2.29 億美元創投投資、Chaitanya – 1.78億美元併購)和日本(Gojo & Company – 1.106 億美元)。

缺乏退場是亞太地區創投投資減少的原因之一

停滯的退場環境可能導致2023年亞太地區以金融科技為重點的創投投資水平較低，其中中國大陸和中國香港(SAR)的首次公開發行(IPO)市場尤其平靜。如果沒有退場機會，則創投不願意進行重大投資，尤其是在後期交易階段。

以人工智慧為中心的解決方案吸引投資者關注

鑑於人工智慧在財富管理、支付和保險科技等領域的廣泛應用，人工智慧是2023年亞太地區投資者最感興趣的領域之一。在過去一年中，越來越多新創公司希望採用大型語言模型，並為金融科技領域開發獨特的人工智慧應用程式。

中國金融科技業日趨成熟，投資性質改變

在中國，金融科技業不再被視為真正的新興科技業，越來越多成熟金融科技公司和產品(如先買後付)被視為該國金融服務生態系統的正常組成部分，而不是作為純粹的新創公司。隨著成熟金融科技公司的日益穩定，其中許多公司已經開發出更永續的現金流，中國對大規模融資的需求已大幅下降。

金融科技賦能成為金融科技的重點

在整個亞洲，金融機構的賦能一直受到人們高度關注，越來越多新創公司正在尋找增強金融機構活動的方法，而不是徹底顛覆金融服務業的方法。

新加坡和日本優先考慮加密空間以成為市場領導者

2023年加密貨幣在亞太地區引起廣泛關注，許多國家努力加強監管，以期成為該領域的全球市場領導者。 穩定幣是今年監管機構特別關注的焦點，日本於2023上半年頒布監管穩定幣發行的立法，而新加坡則在下半年敲定穩定幣的監管框架。新加坡還為其數位支付代幣提供者引入新規則，以更好地確保客戶資產安全。