De toekomst van risico's in de bancaire sector

Risico opnieuw definiëren: de strategische rol van de CRO in het bankwezen

In een tijdperk van voortdurende veranderingen en verstoringen ontwikkelt de rol van risicomanagement binnen de bancaire sector zich razendsnel. Om succesvol door dit complexe landschap te navigeren, zijn Chief Risk Officers (CRO's) niet langer uitsluitend verantwoordelijk voor compliance en toezicht. Zij fungeren steeds vaker als strategische leiders die organisaties helpen bouwen aan veerkracht én nieuwe kansen. Hieronder bekijken we de belangrijkste ontwikkelingen die de toekomst van risicomanagement in de bankensector vormgeven, gebaseerd op uitgebreid onderzoek van KPMG.

The future of risk in banking

Transforming risk management for a dynamic new era

Download

Belangrijke drijfveren achter het veranderende risicolandschap

Verschillende factoren veranderen het risicomanagement binnen de bankensector ingrijpend:

recycling

Opkomende risico's

Een aantal onderling samenhangende factoren zet de risicofunctie van banken onder druk. Denk aan de verdere fragmentatie van de wereldeconomie in handelsblokken, geopolitieke spanningen en conflicten, en de opkomst van nieuwe technologieën die zowel risico's als kansen met zich meebrengen. Uit onderzoek van KPMG blijkt dat economische volatiliteit en geopolitieke complexiteit tot de grootste uitdagingen behoren waarmee banken vandaag de dag worden geconfronteerd.

add_chart

Digitalisering en beheersing van digitale processen

Digitalisering transformeert bankdiensten, processen en controlemechanismen. Hoewel deze ontwikkeling aanzienlijke voordelen biedt op het gebied van efficiëntie en klantbeleving, worden banken tegelijkertijd blootgesteld aan nieuwe en snel veranderende risico's, zoals fraude, consumentenbescherming, cyberdreigingen en verstoringen van kritieke systemen. Om concurrerend te blijven, moeten banken een zorgvuldige balans vinden tussen innovatie en effectief risicomanagement.

fence

Inspelen op veranderende wet- en regelgeving

Daarnaast worden banken geconfronteerd met een steeds complexer geheel aan wet- en regelgeving en verplichtingen op het gebied van duurzaamheid, gegevensbescherming en verantwoord gebruik van technologie. Onderzoek van KPMG laat zien dat het vermogen om flexibel in te spelen op veranderende regelgeving een cruciale voorwaarde is voor toekomstbestendig risicomanagement. Hoewel het voldoen aan deze eisen aanzienlijke investeringen vraagt, bieden AI en digitale technologieën mogelijkheden om compliance-processen efficiënter in te richten en kosten te verlagen. De expertise van banken in regelgeving geeft ze een belangrijke voorsprong ten opzichte van veel fintechs.

Een roadmap naar de toekomst van risicomanagement

Risico-identificatie

Toekomstbestendig risicomanagement begint bij het vroegtijdig herkennen van nieuwe en opkomende risico's. Banken moeten beschikken over mechanismen die niet alleen individuele risico's signaleren, maar ook inzicht bieden in de onderlinge samenhang ervan. Door gebruik te maken van scenarioanalyses en voorspellende modellen kunnen organisaties zich beter voorbereiden op ontwrichtende gebeurtenissen en de continuïteit van hun dienstverlening versterken.

Risicometing

Een effectief risicobeheer vraagt om een geïntegreerde benadering waarin kwalitatieve en kwantitatieve analyses samenkomen. Moderne risicokaders maken gebruik van geavanceerde stresstests, simulatiemodellen en data-analyse om zowel risico's als kansen in kaart te brengen. Hierdoor ontstaat een breder en dynamischer beeld van de mogelijke impact van ontwikkelingen op de organisatie.

Risicomonitoring, beheersing en rapportage

Naarmate risico's complexer worden, neemt ook het belang van continue monitoring toe. AI-gedreven oplossingen kunnen helpen bij het automatiseren van processen, het signaleren van afwijkingen en het genereren van waardevolle inzichten. Tegelijkertijd moeten rapportages steeds meer gericht zijn op inzichtelijke stuurinformatie die zowel management als toezichthouders ondersteunt.

Data en infrastructuur

Effectief risicomanagement staat of valt met betrouwbare, geïntegreerde data uit gemoderniseerde systemen. Door versnippering in verouderde IT-landschappen aan te pakken, kunnen schaalbare technologieën zoals AI waardevolle inzichten genereren die essentieel zijn voor zowel veerkracht als naleving van wet- en regelgeving.

Van risico naar waarde

Voor risicoleiders die klaar zijn voor de toekomst biedt dit rapport inzichten en praktische handvatten om succesvol te navigeren in een steeds complexere omgeving. Ontdek hoe effectief risicomanagement kan bijdragen aan waardecreatie en hoe uw organisatie zich kan voorbereiden op de uitdagingen én kansen van het risicolandschap van morgen.