Engedélyezési folyamat támogatása

A Magyar Nemzeti Bank, vagy más országbeli székhely esetén a székhely szerinti felügyelet által kiadott működési engedélyek megszerzése előfeltétele a pénzügyi szolgáltatások többségének nyújtásához. E szabályozott szolgáltatások és az engedélyezéssel érintett szervezetek köre bővülni látszik.

A KPMG gyakorlott a pénzügyi tevékenységi engedélyezési folyamat támogatásában. Segítjük ügyfeleinket az engedélyezési folyamat teljes spektrumában, azaz a szabályozási környezet feltérképezésétől kezdve a beadandó dokumentáció elkészítéséig és benyújtásáig. Tapasztalatunk az engedélyeztetés támogatása terén kiterjed többek között a bankok, fintech (elektronikus pénzkibocsátók, kriptoszolgáltatók) és digitális fizetési szolgáltatók engedélyezésének területére, emellett segítséget nyújtunk határon átnyúló tevékenység végzésének engedélyezési és bejelentési eljárásában is.

A KPMG teljes körű szakértői támogatást nyújt az engedélyeztetési folyamat minden szakaszában, beleértve a szabályozási környezet elemzését, a stratégiai és üzleti tervezést, a dokumentációs csomag összeállítását, valamint a Felügyelettel való kapcsolattartást.

A szolgáltatást modulárisan alakítjuk ki az alábbi támogatási lehetőségekből:

Az ügyfél igényeihez igazodó szerepkörben (az ügyfél inputja alapján elkészítjük, vagy az ügyfél által készített anyagot konzisztencia szempontból magas szinten ellenőrizzük, vagy minőség-biztosítói szerepkörben) dolgozunk az ügyfél folyamatainak szabályozására vonatkozó engedélyezési dokumentumokon a kért munkamegosztásnak megfelelően. Amennyiben a folyamatok még nem állnak rendelkezésre, igény esetén tanácsadással támogatjuk annak kialakítását. További igény esetén a projektmenedzsmentet, valamint a hatósági kapcsolattartást is vállaljuk.

A működési engedély megszerzéséhez szükséges dokumentációs és előkészületi munkánk jellemzően az alábbiakra terjedhetnek ki:

Támogatás hatástanulmány készítésében, az ügyfél működési modellje és tevékenységi körei részletes meghatározásában.
Üzleti és tőketerv, valamint működési terv készítése vagy abban való közreműködés, igény esetén működési modellek összehasonlító pénzügyi elemzése.
Átfogó kockázatkezelési keretrendszer kialakításában való támogatás, amely kiterjed a pénzügyi, működési, jogi és akár IT kockázatok kezelésére irányuló elvekre és folyamatokra.
Tanácsadás a szervezeti felépítés és irányítási struktúra megfelelő kialakítását, a vezető tisztségviselők és tulajdonosi háttér helyes bemutatását, valamint a megfelelőség (fit & proper) igazolását illetően.
Belső szabályzatok kidolgozása terén a moduláris feladatmegosztás szerint.
Csapatunk szükség esetén segíti az üzleti folyamatok rögzítését, specifikálását, az IT-rendszerek és technológiai háttér megfelelő dokumentálását, ami kiemelt jelentőséggel bír digitális pénzügyi szolgáltatásokat kínáló ügyfeleink esetében.
A KPMG vállalja a kapcsolattartást a Felügyeleti hatósággal, ideértve az előzetes konzultációkat, az engedélyezési csomag benyújtását, valamint a hiánypótlások és a hivatalos kommunikációk koordinálását.