Napjaink legnagyobb kihívását és a pénzügyi szektor legfontosabb kockázatát a pénzügyi bűncselekmények – különösen azok digitális térben történő – elkövetése jelentik. Ennek megelőzése és megakadályozása érdekében folytatott harc a pénzügyi szereplők egyik elsőszámú felelőssége, így kulcsfontosságú a pénzügyi szektor, valamint a kriptovaluta- és fintech vállalatok, de a pénzügyi szektor stabilitása és az abba vetett bizalom felett őrködő felügyelet számára is.
A pénzmosás elleni küzdelem, a csalásmegelőzés, valamint a szankciós megfelelés nemcsak jogszabályi, hanem üzleti szempontból is kritikus területek. Egy hatékony AML- és compliance rendszer nem csupán a hatósági megfelelés eszköze, hanem a reputációs és működési kockázatok csökkentésének alapja is.
A KPMG, értve a csalási és kiberkockázatok kezelésének fontosságát, segíti ügyfeleit abban, hogy megfeleljenek a releváns uniós és nemzetközi követelményeknek, miközben működésük biztonságos és ellenőrizhető marad.
Az erős szabályozói fókusz és a hamarosan működésbe lépő AMLA a pénzügyi intézményeknél jelenleg a pénzmosás- és csalásmegelőzést helyezi a megfelelés középpontjába. Szolgáltatásaink e téren kiterjednek a teljes AML/CTF-keretrendszer értékelésére és megerősítésére, beleértve:
- a kockázatalapú ügyfélminősítést,
- a tranzakciófigyelési rendszerek működésének vizsgálatát,
- a gyanús tevékenységek azonosítását,
- valamint a hatóságok felé történő jelentéstétel támogatását.
Akár folyamatos rendelkezésre állás keretében is ellátjuk:
- a tranzakciók valós idejű nyomon követését,
- a rendszer által generált találatok kivizsgálását,
- a gyanús eseményekkel kapcsolatos jelentések határidőre történő elkészítését.
Szankciós megfelelőségi szolgáltatásaink az alábbi területekre terjednek ki:
- nemzetközi szankciós listák szerinti szűrések elvégzése,
- pozitív találatok elemzése,
- a tranzakciók blokkolásához, elutasításához és jelentéséhez kapcsolódó intézkedések szabályos dokumentálása.
Tanácsadási tevékenységünk kiterjed:
- a központi megfelelőségi eljárások helyi implementációjának támogatására,
- a nemzeti szabályozási környezet és az üzleti működés sajátosságainak figyelembevételére,
- a meglévő megfelelőségi kockázatok értékelésére,
- ·rendszeres riportok és elemzések készítésére a Compliance vezetés számára.
A Compliance Officer irányítása mellett közreműködünk a belső megfelelőségi ellenőrzések és felülvizsgálatok lebonyolításában is, hozzájárulva a kontrollkörnyezet folyamatos fejlesztéséhez.
Célunk, hogy ügyfeleink ne csupán megfeleljenek az AML/CTF és szankciós előírásoknak, hanem olyan integrált, proaktív megfelelési rendszert alakítsanak ki, amely képes a pénzügyi bűncselekményekhez kapcsolódó kockázatok hatékony kezelésére is – megerősítve ezáltal az intézmény piaci és szabályozói hitelességét. Ennek biztosítása érdekében csapatunk külső szakértői támogatást és helyszíni (on-site) szakmai munkát egyaránt biztosít.
További szolgáltatásaink
Vegye fel velünk a kapcsolatot, és lépjünk együtt a tudatos pénzügyi kockázatkezelés útjára!
Kapcsolatfelvétel
Önnek ajánljuk
Keressen minket felmerülő kérdés esetén!
