Rise of the CDO

Der CDO agiert gestern wie heute in der Second Line und schafft hier klaren Mehrwert aus Prozessen und Standards. Dabei soll es aber nicht bleiben. Bei Erweiterung des Data Scopes über klassische steuerungsrelevante Daten aus Risk, Finance und Meldewesen hinaus macht der CDO die Hebung von Ertragspotenzialen möglich und stiftet multidimensional Mehrwert:

Die Nutzung der Daten wird komplexer und vernetzter, Daten müssen über einzelne Fachdisziplinen konsistent sein. Effizienz ist notwendig in der Datenaufbereitung aller Datennutzer, der Priorisierung der Anforderungen über verschiedene Fachbereiche sowie in der Gestaltung eines einheitlichen Governance-Rahmens.

Marktdynamiken, technologische Quantensprünge und ein ungekannter Druck durch die internationalen Aufsichtsbehörden erfordern eine zentrale Funktion, die die Datenagenda von Banken zentral zusammenführt, stringent steuert und neue Türen öffnet.

Diese Funktion erfüllt der CDO, er ist:

• Standardsetzer: Der CDO definiert Standards für das Datenmanagement und wacht über deren Umsetzung (Data-Dictionary, Übersicht Data-Owner, Lineage, Kontrollen …)
• „Eigentümer“ von Querschnittsfunktionen: Alle Funktionen, die nicht einer einzigen Disziplin zugeordnet werden können, sind Querschnittsfunktionen. Hier handelt es sich etwa um zentrale Datendrehscheiben (DHW, Lake etc), deren Struktur, Versorgungsprozesse und zentrale Funktionalitäten (Bildung Kreditnehmereinheiten, Erzeugung von bestimmten Schlüsselattributen wie aufsichtsrechtliche Branchenkennzeichen, etc.)
• Manager der Anforderungen: Hierzu zählt die Aufnahme der Anforderungen an Architekturanpassungen, Analyse der Auswirkungen / Abgleich mit anderen Anforderungen, Steuerung der zeitlichen Taktung/Umsetzung
• Wächter über die Architektur und Schnittstellenlandschaft: Der CDO sorgt dafür, dass jederzeit klar ist wo die „Golden Source“ für Informationen liegt, dass Anwendungen, DWHs, Data Lakes und Schnittstellen sinnvoll erweitert oder neue Komponenten aufgebaut werden. Er vermeidet Redundanzen und hebt Synergien.
• Und ja – auch die Erfüllung der regulatorischen Anforderungen (an das Datenmanagement) bleibt Aufgabe des CDO. Er bleibt zentraler Ansprechperson für externe und interne Prüfer und die Aufsicht 

Durch die komplexen Herausforderungen, die durch die ESG-Daten entstehen, entwickelt sich auch das Rollenverständnis des CDO weiter. Denn es ist nicht mehr nur von Relevanz, bestehende Bankdaten zu kartographieren und qualitativ hochwertig bereitzustellen, sondern auch neuartige ESG-Daten zu beschaffen, die aktuell nicht in den Banksystemen vorhanden sind und teilweise auch eine Transferaufgabe für die Kunden darstellen. Diese „neuen“ Daten müssen nicht nur in die bestehende Datenarchitektur und Datenbeschaffung integriert und mit diesen harmonisiert werden, sondern auch den wichtigen Abnehmern innerhalb einer Bank zur Verfügung gestellt werden. Bei der hohen Anzahl an Möglichkeiten, die es für die ESG-Datenbeschaffung gibt, ist es somit von großer Bedeutung, die richtigen Nachhaltigkeitsdaten und ihre Beschaffungskanäle innerhalb des Datenökosystems zu identifizieren und die Nachhaltigkeitsdaten mithilfe einer auf die Bank ausgerichteten Beschaffungsstrategie für die richtigen Abnehmer innerhalb der Bank bereitzustellen. Genau diese Aufgabe kann der CDO bereits jetzt mithilfe der vorhandenen Fähigkeiten und Expertisen im Bereich Datenmanagement bestmöglich lösen und sein Aufgabenspektrum sowie seine Rolle in Bezug auf die ESG-Komponenten kontinuierlich weiterentwickeln.

Die Erhebung neuartiger ESG-Daten sowie deren Integration in bestehende Strukturen benötigt innovative Ansätze. Der CDO hat somit die Chance, seine Rolle im Bereich der ESG-Daten durch den Einsatz von neuartigen Technologien im Bereich der Cloud- und IT-Lösung optimal ausführen. Diese neuartigen Technologien beinhalten bespielweise die Nutzung von künstlicher Intelligenz, um eine Datenextraktion von Nachhaltigkeitsdaten aus öffentlichen Quellen zu gewährleisten. Aber auch der Einsatz von Cloud-Plattformen ermöglicht die Zusammenführung der Nachhaltigkeitsdaten aus verschiedenen Quellen, wodurch die Möglichkeit einer Datenbereitstellung und Datenanalyse in Echtzeit geschaffen wird. ESG-Daten können somit effizienter beschafft und innerhalb der Bank in den notwendigen Prozessen verarbeitet werden. Damit sind Banken bestens ausgestattet, um diese Daten in Entscheidungs- und Steuerungsprozesse einzubinden. 

Die heutige Rolle des CDO zeigt deutlich, dass dieser für die ESG-Transformation in Banken eine zentrale Funktion einnehmen kann. Umso wichtiger ist es, dass sich der CDO frühzeitig in Nachhaltigkeitsfragen und damit verbundene strategische Entscheidungen einbringt. Nur so kann er seine Rolle stärken und ESG-Daten effektiv in seinen Verantwortungsbereich integrieren. Dies ermöglicht es Banken, sich optimal auf ihre eigene Nachhaltigkeitstransformation vorzubereiten und die steigenden Anforderungen an Transparenz und Nachhaltigkeit erfolgreich zu bewältigen.

Die Rolle des Chief Data Officer (CDO) gewinnt im Finanzsektor immer mehr an Bedeutung. Insbesondere in traditionellen Banksteuerungsdimensionen wie Finanzen und Risiko ist der CDO tief verankert. Doch gerade im Kontext von Nachhaltigkeit wird das Potenzial dieser Rolle noch nicht vollständig ausgeschöpft. In der Tat findet eine Integration von ESG-Daten in den Verantwortungsbereich eines CDO heute kaum oder überhaupt nicht statt. Dabei ist die Rolle des CDO im Rahmen der Nachhaltigkeitstransformation bei Banken nicht nur notwendig, sondern bietet auch neue Chancen, die eigene Position innerhalb der Banken zu stärken. Banken stehen derzeit vor einem großen „ESG-Datendschungel“, den der CDO durch seine Erfahrungen bestmöglich handhaben kann.