第九期：全球金融监管动态月刊（10月1日-10月31日）

发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。文件明确金融机构需基于风险原则识别并核实非自然人客户的受益所有人，规定识别标准包括直接或间接持有25%以上股权、收益权或实际控制权。

发布《资产管理信托管理办法（征求意见稿）》。《办法》明确资产管理信托产品定位为私募资产管理产品，仅面向合格投资者非公开发行，实行“卖者尽责、买者自负”。

建议修订《单位信托及互惠基金守则》，内容包括：

• 允许采用替代方法来管控零售基金的衍生工具投资；
• 更新基金流动性风险管理的规定；
• 加强货币市场基金的监管要求。

发布了一份通函，分享有关认可机构气候风险管理框架和流程的良好做法和关键意见。

• 发布其最新的巴塞尔协议III监测工作报告。该报告概述了当前银行资本和流动性比率的趋势，以及全面分阶段实施的巴塞尔协议III框架的影响；
• 发布对巴塞尔框架的技术修订。该修订涉及银行使用担保或信用衍生工具来对冲衍生工具暴露的交易对手信用风险的情况，该风险敞口须遵循CCR的标准化方法或内部模型方法。

发布了一份拟议规则制定的通知，就《联邦存款保险法》第8条而言，定义“不安全或不审慎的做法”一词，以“提高某些执法和监督标准的清晰度和确定性，并确保银行监管机构优先考虑与重大金融风险有关的问题。

发布了一份声明，声明指出，FDIC正致力于改革监管流程，使其减少对程序的依赖，更加聚焦于核心金融风险。

撤销针对大型金融机构气候相关风险管理的跨机构条例，认为现有监管机构的安全性和稳健性标准要求所有受监管机构都必须具备与其规模、复杂性和业务活动相匹配的有效风险管理能力。

公布2025年下半年系统性风险调查的结果，发现受访者对英国金融体系的稳定性仍充满信心，且信心水平高于2025年上半年。

发布《2000年金融服务和市场法（受监管活动）（ESG评级）2025年法令》草案，将使ESG评级的条款成为法定意义上的受监管活动。

发布一份文件，概述了其2026年的关注领域。EIOPA确认，其2026年的关注领域包括《数字运营弹性法案》和可持续发展风险。

宣布采取两项措施，旨在促进银行和保险公司的股权投资，包括与公共实体共同进行的股权投资。