Le rôle stratégique des cryptomonnaies stables et de la jetonisation pour les institutions canadiennes

Les actifs numériques et l’infrastructure fondée sur la chaîne de blocs travaillent en convergence avec le système financier mondial pour réinventer l’émission, l’échange et la gestion des monnaies et des actifs. Alors que la réglementation gagne en clarté et que l’infrastructure du marché gagne en maturité, les cryptomonnaies stables et les actifs jetonisés ont franchi le stade de l’expérimentation et passent aux premières étapes de la mise en œuvre dans les domaines des paiements, de la gestion de la trésorerie et des marchés financiers.

Pour les institutions canadiennes, ce changement entraîne à la fois une occasion stratégique et un impératif de se montrer concurrentielles, ce qui nécessite une gestion prudente des risques émergents.

Bien que le Canada ait établi des bases réglementaires initiales, il sera essentiel d’agir de manière concertée pour soutenir l’adoption, favoriser l’innovation et maintenir la compétitivité à l’échelle mondiale.

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Principales constatations de la recherche :

La jetonisation transforme l’infrastructure financière, en facilitant l’accélération des règlements, en réduisant les coûts, et en rendant les flux des opérations programmables pour les paiements, la gestion de la trésorerie et les marchés financiers.
L’adoption augmente rapidement, alors que les volumes de cryptomonnaies stables dépassent maintenant 10,8 billions de dollars annuellement, et que les actifs jetonisés devraient atteindre 10 billions de dollars en 2030.
Les répercussions stratégiques sont de plus en plus importantes pour le Canada, étant donné que près de 99,7 % des cryptomonnaies stables sont libellés en dollars américains, ce qui soulève des préoccupations concernant la souveraineté monétaire et la dépendance aux infrastructures mondiales.
Les cas d’utilisation se multiplient au sein de la chaîne de valeur, s’appliquant notamment aux paiements, à la gestion de la trésorerie et des liquidités et aux marchés financiers, ce qui améliore l’efficience et réduit les obstacles opérationnels.
La réglementation gagne progressivement en clarté, alors que le Canada a établi un cadre réglementaire fédéral pour les cryptomonnaies stables parallèlement aux directives du Bureau du surintendant des institutions financières (« BSIF »), des Autorités canadiennes en valeurs mobilières (« ACVM ») et de l’Organisme canadien de réglementation des investissements (« OCRI »).

Quelles sont les prochaines étapes pour le secteur?

À mesure que les capacités de jetonisation gagnent en maturité, les institutions financières canadiennes se tournent vers une mise en œuvre plus ciblée, en mettant l’accent sur des cas d’utilisation pratiques, en les intégrant aux systèmes existants et en établissant des modèles de gouvernance, de risque et d’exploitation appropriés.

Il sera essentiel que les acteurs du secteur et les organismes de réglementation agissent de manière concertée afin de soutenir l’interopérabilité tout en maintenant la surveillance nationale.

Les institutions qui adoptent une approche pragmatique et axée sur l’exécution dès aujourd’hui seront mieux positionnées pour être concurrentielles au fur et à mesure que les structures du marché évolueront.

Téléchargez le rapport complet pour découvrir des cas d’utilisation pratiques, des considérations d’ordre réglementaire et des répercussions stratégiques sur les institutions canadiennes.

Le rôle stratégique des cryptomonnaies stables et de la jetonisation pour les institutions canadiennes

Considérations et répercussions pour l’infrastructure de notre système financier

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KPMG aide les institutions financières à évaluer, concevoir et mettre en œuvre des stratégies en matière de jetonisation et d’actifs numériques dans l’ensemble de l’entreprise.

Des analyses de la réglementation et des risques à la conception des modèles d’exploitation, en passant par l’habilitation technologique, nous aidons les organisations à intégrer les capacités de jetonisation aux infrastructures existantes. Notre équipe interfonctionnelle possède une expertise approfondie en matière de services financiers, d’actifs numériques, de risque et de réglementation, et travaille avec les clients pour identifier des cas d’utilisation à forte incidence, gérer les attentes réglementaires en évolution et renforcer les capacités évolutives pour l’adoption à long terme.

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