Ausgewählte IAIS-Veröffentlichungen

• Insurance Capital Standard (ICS)

• Anwendungspapier zur Beaufsichtigung von Vielfalt, Gleichberechtigung und Inklusion – Die Governance-, Risikomanagement- und Kultur-Perspektive

• Global Insurance Market Report 2024

• Strategieplan 2025–2029

Das am 25. November 2024 veröffentlichte Anwendungspapier stellt dar, warum DEI (Diversity, Equity and Inclusion) innerhalb eines Versicherers für die Unternehmensführung (ICP 7), das Risikomanagement (ICP 8) und die Unternehmenskultur relevant ist.

Es gibt den Aufsichtsbehörden Hinweise auf relevante Aspekte, die sie bei der Prüfung der DEI-Strategien eines Versicherers berücksichtigen sollten, sowie auf mögliche Warnzeichen, die darauf hindeuten, dass ein Versicherer seine DEI-Bemühungen verbessern sollte. Anschließend werden potenzielle Maßnahmen vorgeschlagen, die eine Aufsichtsbehörde entweder branchenweit oder versicherungsspezifisch ergreifen kann, um potenzielle und erkannte DEI-Probleme anzugehen, die von der Nutzung weicher Befugnisse bis hin zu formelleren Eingriffen reichen.

IAIS hat am 3. Dezember 2024 ihren jährlichen Global Insurance Market Report (GIMAR) für das Jahr 2024 veröffentlicht, der die wichtigsten Risiken und Trends für den globalen Versicherungssektor aufzeigt.

In dem Bericht werden die Ergebnisse der diesjährigen Global Monitoring Exercise (GME), des Risikobewertungsrahmens der IAIS, detailliert dargestellt.
Zwei Themen, die im Rahmen der GME 2024 für eine eingehendere Analyse identifiziert wurden, waren

1.  die Schlüsselrisiken im aktuellen makroökonomischen Umfeld und
2. strukturelle Verschiebungen im Lebensversicherungssektor.

Der Bericht hebt auch die zunehmende Häufigkeit und Schwere von Naturkatastrophen aufgrund des Klimawandels hervor und betont den Bedarf an besseren Instrumenten und Daten zur Bewertung von Naturkatastrophenrisiken und Deckungskosten. Schließlich bleiben die Aussichten für den Versicherungssektor stabil, da die Lebens- und Nichtlebensversicherer ihre Solvency-Kennzahlen durch ein wirksames Risikomanagement und robuste Zeichnungs- und Kapitalerträge voraussichtlich beibehalten oder verbessern werden. Die Unsicherheiten in der aktuellen makroökonomischen und geopolitischen Landschaft bleiben jedoch bestehen. Lesen Sie hier die zugehörige Pressemitteilung.

Am 5. Dezember 2024 hat die IAIS den globalen Insurance Capital Standard (ICS) verabschiedet. Darüber hinaus billigten die Mitglieder wesentliche Aktualisierungen der IAIS Insurance Core Principles (ICPs) und des Gemeinsamen Rahmens für die Beaufsichtigung von international tätigen Versicherungsgruppen (ComFrame).

Die Pressemitteilung und weitere Informationen finden Sie hier.

Mit Blick auf die Zukunft wird die IAIS einen größeren Schwerpunkt auf die Umsetzung ihrer Standards und auf die Themen Klimawandel, digitale Innovation und gesellschaftliche Resilienz legen, so der Vorsitzende des Exekutivausschusses der IAIS.

Der Strategieplan formuliert die Kernziele der IAIS als standardsetzendes Gremium, identifiziert eine Reihe strategischer Themen und legt die operativen Prioritäten der IAIS fest. Zusammen werden diese Elemente die Aktivitäten der IAIS in den nächsten fünf Jahren bestimmen und die Entwicklung des jährlichen Arbeitsplans der IAIS, des sogenannten Fahrplans, leiten. Der Fahrplan für 2025–2026 wird Anfang 2025 veröffentlicht.

Kernziele:

IAIS ist bestrebt, ihre Arbeit in den Dienst all ihrer Mitglieder und deren unterschiedlicher Mandate zu stellen, die von Finanzstabilität, finanzieller Solidität, Marktverhalten und Verbraucherschutz bis hin zu Mandaten im Zusammenhang mit Marktentwicklung und finanzieller Integration reichen. Die IAIS hat sich folgende Kernziele gesetzt:

•  Überwachung und Reaktion auf die wichtigsten Risiken und Trends im globalen Versicherungssektor
• Festlegung und Aufrechterhaltung weltweit anerkannter Standards für eine wirksame und verhältnismäßige Aufsicht
• Unterstützung der Mitglieder durch den Austausch bewährter Aufsichtspraktiken, Förderung des Verständnisses für Aufsichtsfragen und Erleichterung des Kapazitätsaufbaus
• Bewertung einer umfassenden und weltweit einheitlichen Umsetzung der globalen Standards

Zusätzlich zu den Kernzielen hat die IAIS drei strategische Themen für ihr Arbeitsprogramm in Bereichen festgelegt, die das Potenzial haben, den Versicherungssektor in den kommenden Jahren erheblich zu beeinflussen oder sogar umzugestalten:

• Verstärkung der aufsichtlichen Reaktion auf den Klimawandel
• Anpassung an digitale Innovationen und Cyberrisiken
• Unterstützung der Versicherung bei der Erfüllung ihres gesellschaftlichen Zwecks der Stärkung der Widerstandsfähigkeit

Die Arbeit an diesen strategischen Themen soll in alle vier Kernziele der IAIS integriert werden.

Operative Prioritäten:

Um ihre Arbeit so effizient wie möglich zu gestalten und die breite und vielfältige Mitgliedschaft der IAIS zu unterstützen, hat sich die IAIS zu einer kontinuierlichen Verbesserung ihrer Arbeitsweise verpflichtet. Im Zeitraum 2025–2029 wird sich die Vereinigung von vier operativen Prioritäten leiten lassen, die sich auf Vielfalt, Gleichberechtigung und Inklusion, Nachhaltigkeit, verstärkte Einbindung von Mitgliedern und Interessengruppen sowie die Umsetzung von Effizienzsteigerungen konzentrieren. Der Einsatz von Technologie wird voraussichtlich ein wichtiger Faktor bei der Umsetzung dieser Prioritäten sein.