2022下半年度 ─ 金融科技脈動最新洞察
2022年對全球金融科技投資來說是充滿挑戰的一年——與2021年的高點相比，美洲的投資減少了400億美元。然而，交易價值的下滑並不能說明全部情況，2022年的交易量仍然非常強勁：是僅次於2021年的第二高交易量。其中，種子輪的投資交易量創下歷史新高，這預示了金融科技的長期業務發展。以產業面來說，監理科技投資飆升至新高，而從地域層面來看，亞太地區也創下新高——儘管幅度要小得多。
地區管轄權的多樣性也強烈吸引著重大的金融科技交易。僅在2022下半年，就有24個不同的國家吸引了1億美元以上的金融科技交易（創投、私募股權、併購）——從美國、英國、新加坡和香港特別行政區（SAR）等傳統中心到南韓、盧森堡、義大利、馬來西亞和阿拉伯聯合大公國等尚未成熟的金融科技中心。這種多樣性反映了金融科技在世界各地提供的無數價值主張，從支持金融機構的創新到小型企業的發展，再到改善普惠金融和金融產品的獲取。
縱觀整個2022年，毫無疑問的是，全球金融科技市場經歷了高潮和低谷。下方可參考KPMG所看到的一些主要關鍵趨勢：
- 監理科技的投資激增，是因公司尋求科技技術來幫助他們管理日益複雜的監理法規義務。
- 2022上半年和2022下半年之間對加密貨幣和加密貨幣交易所的投資迅速降溫，預計未來會出現更多挑戰。
- 加強金融科技與現有金融機構（包括銀行、保險公司和財富管理公司）之間的夥伴關係。
- 與2021年和2022上半年相比，2022下半年的大型交易數量減少，因為投資者在等待估值穩定。
隨著「衰退」這個詞被越來越常被提及，IPO窗口依然緊閉，後期公司的估值仍然面臨壓力，進入2023年，未來的道路可能會崎嶇不平。但全球金融科技市場仍然有資金，具有強大價值主張並且能真正展示其商業模式的可行性和持續盈利能力的金融科技公司，可能會繼續得到關注——尤其是在監理科技和網路安全等領域。
從長遠來看，有鑑於全球金融服務的持續轉型以及對將金融服務嵌入其他行業的日益關注，我們認為金融科技投資的前景仍然相當樂觀。
無論您是大型金融機構的CEO還是新興金融科技公司的創辦人，專注於從您投資的每一塊錢中是否可以獲得最大收益，並可以幫助您開闢一條堅實的道路來前進。當您閱讀本期《金融科技脈動》時，不妨問問自己：作為一個企業組織，我們需要做些什麼來變得更有韌性，我們如何利用我們的優勢為我們的消費者、客戶和投資者創造獨特的價值？
