Efficience des services de renseignements financiers sur le blanchiment d’argent

Un établissement mondial de services financiers a fait face à d’importantes difficultés en matière de réglementation et d’atteinte à la réputation en raison d’un arriéré d’alertes de fraude et de lutte au blanchiment d’argent (LBA) au sein de ses services de renseignements financiers.

L’organisation devait également améliorer son programme de conformité en matière de LBA afin de s’adapter à l’évolution des exigences réglementaires, des attentes et des normes du secteur. Le client avait donc besoin d’une équipe pour travailler à la conception d’un programme de transformation et d’une feuille de route technologique adaptés à ses besoins à court et à long terme afin de concrétiser sa vision.

Le resserrement des exigences réglementaires, la croissance des crimes financiers et la sophistication accrue des méthodes utilisées par les criminels ont eu un fort impact sur le secteur des services financiers et augmenté les risques pour le client. Les arriérés en matière de LBA ne sont malheureusement pas rares dans le secteur et ils peuvent être très coûteux, non seulement en raison des contraintes liées aux ressources, mais aussi des amendes et des pénalités. Le contexte a ainsi mis en évidence la nécessité de transformer les processus opérationnels et les technologies, et de mettre en œuvre des solutions d’optimisation novatrices pour assurer la conformité et l’efficacité des activités.

KPMG au Canada a rapidement réuni une équipe spécialisée de professionnels chevronnés en LBA afin de résorber l’arriéré croissant : chef d’équipe, responsables de l’assurance qualité, enquêteurs et professionnels du bureau de gestion de projets.

Au cours des activités visant à corriger la situation, KPMG a cerné des problèmes liés aux technologies et aux outils existants en matière de LBA, et a aidé à trouver une solution technologique pour remplacer l’ancien système. Pour ce faire, l’équipe a adopté une approche très rigoureuse afin de définir les exigences opérationnelles et fonctionnelles, d’effectuer une analyse du marché et de lancer un processus d’appel d’offres.

Parallèlement, le client a aussi retenu les services de KPMG pour élaborer et mettre en œuvre des solutions d’automatisation rapide afin de préparer la production des rapports réglementaires à transmettre au CANAFE par l’API : déclaration d’opérations douteuses, déclaration d’opérations importantes en espèces et déclarations de télévirements, le tout, compatibles avec le téléchargement de déclarations de génération 2. KPMG avait pour mandat la gestion des différents volets du programme de modernisation, y compris la méthodologie, le calibrage du modèle d’évaluation des risques liés aux clients et les règles de surveillance. Les mesures ont été mises en place afin de respecter les exigences réglementaires et de réduire le nombre de faux positifs tout en améliorant l’efficacité opérationnelle. Ces activités s’inscrivaient dans le cadre des préparatifs à la mise en œuvre du nouveau système de LBA.

L’automatisation des principaux processus de conformité en matière de LBA a permis de réduire la charge de travail manuel et par le fait même, le risque d’erreur humaine. Les équipes de conformité peuvent donc se concentrer sur des tâches plus stratégiques plutôt que sur des tâches manuelles répétitives.

KPMG a contribué à améliorer les flux de travail et l’affectation des ressources, rehaussant ainsi l’efficacité globale du programme de LBA. Grâce à la nouvelle solution de LBA que nous avons aidé à cerner, l’organisation est maintenant mieux placée pour tirer parti des technologies de pointe adaptées à ses besoins afin de mieux détecter les activités suspectes.

Les conseils de notre équipe lors de l’élaboration d’une vision d’avenir et d’une feuille de route ont permis à l’organisation de s’adapter de façon proactive à l’évolution des exigences réglementaires et d’ainsi favoriser une culture d’amélioration continue et de préparation à la conformité. Les délais d’exécution réduits, l’automatisation et l’adoption de technologies de pointe leur permettront de s’y retrouver efficacement dans le contexte réglementaire en évolution, tout en favorisant une croissance durable et l’excellence opérationnelle à l’avenir.