ESG em Seguros: Estratégia e Transformação

As principais empresas do setor de seguros compreendem a agenda ESG (Ambiental, Social e Governança, do inglês Environmental, Social and Governance) como uma oportunidade de crescimento e de promover mudanças positivas para a sociedade.

No setor, os fatores ESG estão presentes desde a subscrição de riscos até a relação com o cliente final e é preciso estar atento ao papel da agenda no funcionamento das organizações e em quais benefícios podem ser aproveitados desse desafio.

A circular nº 666 da Superintendência de Seguros Privados (Susep), publicada em 2022, determinou os requisitos de sustentabilidade a serem observados pelas sociedades seguradoras, entidades abertas de previdência complementar, sociedades de capitalização e resseguradoras locais.

O setor de seguros tem os meios para abastecer o mercado com sua expertise em prevenção de sinistros, além de poder relacionar esse conhecimento a condutas sustentáveis que influenciem empresas de áreas diversas a adotar melhores práticas ESG.

As organizações de serviços financeiros têm utilizado de sua experiência em gestão de riscos para criar estratégias e auxiliar clientes e stakeholders em suas próprias jornadas ESG.

O mercado segurador, por sua vez, tem implementado mecanismos para medir o progresso em relação aos objetivos e investimentos ESG, criado metodologias para avaliar riscos e oportunidades, buscado a neutralidade de carbono e promovido um ambiente de trabalho mais justo. As organizações estão inovando suas carteiras de produtos e realinhando processos de sinistros e subscrição de modo a incentivar as melhores práticas na agenda.

Através de nosso trabalho com líderes do setor, determinamos cinco passos essenciais para a criação de uma estratégia ESG:

1.      Identifique os fatores ESG relevantes para a sua organização;

2.      Defina seus objetivos para moldar os parâmetros de sua estratégia;

3.      Compreenda seu nível atual de maturidade em ESG;

4.      Identifique e priorize iniciativas potenciais em ESG com base em sua estratégia de crescimento;

5.      Crie um roteiro de ações apoiado por uma estrutura adequada e por indicadores-chave de desempenho (KPIs) mensuráveis.

Além destes passos, sua empresa pode seguir algumas dicas adicionais para aprimorar sua estratégia ESG:

•        Compreenda a relação entre cada ponto da sigla. Embora exista uma tendência em focar na questão ambiental, os tópicos ESG estão interligados;

•        Caminhe junto ao stakeholder em sua estratégia ESG. A jornada só será bem-sucedida quando compreendida e apoiada em nível de diretoria;

•        Analise as oportunidades para entender como as organizações financeiras podem impulsionar mudanças na economia real;

•        Antecipe-se a novas regulamentações. Estar em compliance com novas legislações é um dos maiores desafios;

•        Identifique as áreas prioritárias para alcançar as suas ambições em ESG.

As empresas líderes do setor de seguros entendem que uma abordagem do tipo “esperar para ver” pode ter um custo alto, tanto do ponto de vista financeiro quanto do reputacional.

Mudanças na regulamentação, novas tecnologias e as opiniões dos clientes podem resultar em enormes riscos para o setor, o qual também está sob pressão crescente para cumprir os compromissos firmados, especialmente em relação à agenda climática.

Este estudo foi criado com o propósito de ajudar as empresas nos caminhos que levam a um futuro mais sustentável, mostrando como o mercado segurador está integrando aspectos ESG nos negócios.