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O que é Open Insurance?

Implementado pelo Banco Central do Brasil, o Open Banking – ecossistema já utilizado em âmbito global – avança rapidamente no País. Seguindo essa mesma tendência, a Superintendência de Seguros Privados (Susep), lança o Open Insurance, sistema que deve transformar o mercado segurador.   

Segundo a Susep, o Open Insurance permitirá que consumidores de produtos e serviços de seguros, previdência complementar aberta e capitalização compartilhem seus dados entre as instituições credenciadas pela Susep

Quais são os objetivos desse novo sistema?

Dentre os princípios do Open Insurance, é possível destacar que: 

O cliente será o principal beneficiado.
Seguro, ágil, preciso e conveniente para os clientes, o compartilhamento padronizado de dados está previsto na Lei Geral de Proteção de Dados Pessoais (LGPD) e nas demais legislações que tratam do sigilo de operações financeiras e serviços.
Incentiva a inovação e promove a cidadania financeira.
Aumenta a eficiência dos mercados de seguros privados, previdência complementar aberta e capitalização.
Promove concorrência e será interoperável com o Open Banking.

Cronograma de implementação do Open Insurance no Brasil

De acordo com a Susep, o Open Insurance será organizado em três etapas principais, seguindo o calendário destacado a seguir: 

Open Insurance
Fase 1
  • Canais de atendimento
  • Produtos disponíveis

Previsão de início: dezembro de 2021
Previsão de finalização: junho de 2022

Fase 2
  • Cadastro de clientes e participantes
  • Movimentações dos clientes relacionadas a produtos
  • Registros de dispositivos eletrônicos

Previsão de início: setembro de 2022
Previsão de finalização: junho de 2023

Fase 3
  • Acesso
  • Modificações
  • Resgate ou portabilidade
  • Aviso de sinistros

Previsão de início: dezembro de 2022
Previsão de finalização: junho de 2023

Open Insurance: abordagem estratégica da KPMG

 

• Revisão do posicionamento estratégico a ser adotado pelo cliente, incluindo sua base atual, além da prospecção de novos clientes e canais.

• Revisão dos modelos de negócios e operacionais quanto as oportunidades e as necessidades provenientes da atuação no Open Insurance.

 

 

• Visão Estratégica de Médio e Longo Prazos.

• Reposicionamento de produtos e serviços.

• Desenvolvimento de novos modelos de negócios.

• Conexão com outros setores da indústria.

• Alinhamento do modelo de Governança e Estrutura Organizacional à estratégia.

 

 

• Desenho/Especificação das arquiteturas de infraestrutura de tecnologia, APIs, dados e integração com players/plataformas.

• Desenho dos processos que viabilizam os fluxos funcionais.

• Desenho de todos os mecanismos de gestão de riscos, incluindo AML, LGPD, Cyber, Risco Operacional, Governança e Gestão de incidentes.

• Desenho do modelo de sustentação e aspectos contingenciais.

 

 

• Gestão de identificação, do consentimento e autenticação de usuários.

• Integração com os sistemas legados de produtos e backoffice.

• Construção e gestão de APIs (Application Programming Interface).

• Gestão de performance da operação, alta disponibilidade e contigências.

• Elaboração de sistemas de monitoramento para acompanhamento da operação em tempo real.

 

 

• Equipe altamente capacitada para conduzir a implementação dos sistemas, coordenação das empresas terceiras.

• Project Management Office (PMO).

• Gestão de Mudanças Organizacional (GMO).

• Design de roteiro de testes e realização destes.

• Quality Assurance de implementações.

• Operação assistida.

 

Open Insurance versus Open Banking: entenda as diferenças

Liderado pelo Banco Central, o Open Banking protagonizou o conceito “Open” no Brasil, pavimentando o caminho para outros setores que oferecem diferentes serviços e produtos.   

Com essa mesma proposta, nasceu o conceito de Open Insurance, que, de maneira simples, é o compartilhamento das informações dos clientes entre as empresas do mercado segurador.

O sistema Open visa transformar profundamente o modo como as empresas lidam com os dados dos usuários, oferecendo experiências inovadoras e aderentes à realidade de cada cliente.

Entenda o que é o Open Finance

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