Future of Risk in Banking

In un’epoca segnata da continui elementi disruptive, il ruolo del Risk Management nel settore bancario sta evolvendo rapidamente. Per affrontare questo scenario, i Chief Risk Officer (CRO) non sono più solo supervisori della compliance, ma rappresentano delle guide strategiche che orientano le organizzazioni verso la resilienza e verso nuove opportunità.

Lo studio KPMG ‘The future of risk in banking. Transforming risk management for a dynamic new era’ fornisce un’analisi approfondita delle forze che stanno plasmando il futuro del rischio nel settore bancario, in uno scenario sempre più complesso e incerto.

Fattori chiave che stanno trasformando il Risk Management nel settore bancario

Rischi emergenti

Diversi fattori interconnessi stanno rimodellando le funzioni Risk delle banche, tra cui la frammentazione globale in blocchi commerciali, i conflitti geopolitici e le tecnologie emergenti che presentano sia rischi che opportunità. La ricerca KPMG evidenzia la volatilità economica e la complessità geopolitica come le principali sfide per le banche.
Gestione delle operations digitali e digitalizzazione

La digitalizzazione sta trasformando i servizi bancari e le funzioni di controllo, offrendo benefici significativi, ma anche esponendo gli istituti a rischi in continua evoluzione come frodi, problemi di protezione dei consumatori e interruzioni dei sistemi. Per rimanere competitive, le banche devono bilanciare innovazione e gestione efficace del rischio.
Adeguamento alle normative in evoluzione

Le banche affrontano sfide normative in continua evoluzione ed estremamente diversificate, tra cui ad esempio i requisiti di compliance in ambito ESG, che variano da regione a regione. L’adattamento a queste normative in evoluzione rappresenta la chiave per trasformare la gestione del rischio, con la compliance come strategia prioritaria. Sebbene raggiungere la conformità richieda investimenti significativi, l’AI e gli strumenti digitali possono ridurre i costi. L’esperienza delle banche tradizionali sui temi regolamentari offre un vantaggio rispetto alle fintech.

Una roadmap per il futuro del Risk Management

Identificazione del rischio

Le banche devono implementare meccanismi per l’identificazione rapida dei rischi emergenti, valutarne le interdipendenze e utilizzare valutazioni proattive basate su scenari per affrontare efficacemente eventi dirompenti e proteggere le operations.
Misurazione del rischio

I framework di valutazione del rischio devono essere dinamici, combinare metodi qualitativi e quantitativi, implementare stress test incrociati e utilizzare strumenti di simulazione integrati per valutare minacce e opportunità a livello aziendale.
Monitoraggio, controllo e reporting del rischio

Il monitoraggio avanzato richiede collaborazione a livello aziendale, soluzioni basate su AI per migliorare l’efficienza e sistemi di reporting potenziati che forniscano insight chiari e allineati alle richieste normative.
Dati e infrastrutture

Una gestione del rischio efficace si basa su dati puliti e integrati provenienti da sistemi modernizzati, superando la frammentazione dei sistemi legacy e consentendo a tecnologie scalabili come l’AI di generare insight preziosi per la resilienza e la compliance.

Trasformare il rischio in opportunità

Lo studio KPMG fornisce ai leader del Risk Management conoscenze e strumenti utili per affrontare le sfide complesse di oggi, per trasformare il rischio in un’opportunità di creazione di valore e per allineare le organizzazioni ad un contesto in continua evoluzione.