KPMG avusti finanssialan toimijaa analysoimaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen sekä pakotesääntelyn noudattamiseen liittyvien prosessien kattavuuden. Asiakas halusi varmistua käytössä olevien prosessien lainmukaisuudesta ja tehokkuudesta sekä hyödyntää KPMG:n tietotaitoa hyvistä markkinakäytänteistä. Tällä tavoin asiakasta autettiin vastaamaan tehokkaasti rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen uhkiin sekä kansainvälisten pakotteiden muuttuvaan ympäristöön. Lisäksi asiakas halusi olla mahdollisimman hyvin varautunut mahdollisiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä tai pakotteita koskeviin tarkastuksiin.
Pankkien ja muiden finanssilaitosten on hyvä varautua mahdolliseen valvojan tarkastukseen etukäteen. Mikäli tarkastuksessa havaitaan puutteita tai rikkomuksia, seurauksena voi olla rikemaksu, julkinen varoitus tai seuraamusmaksu, jotka voivat aiheuttaa merkittävää mainehaittaa. Seuraamusmaksut voivat olla jopa kymmenen prosenttia pankin liikevaihdosta tai viisi miljoonaa euroa, sen mukaan kumpi on suurempi. Lisäksi kaikkein vakavimmissa tapauksissa Finanssivalvonta voi rajoittaa valvottavan toimintaa.
Analyysi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen sekä pakotteiden noudattamisen prosessien riittävyydestä on tehokas tapa tarkastella organisaation toimintatapoja sekä havaita kehityskohteita
Asiantuntijamme toteuttivat ulkopuolisena ja puolueettomana tahona analyysin asiakkaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen sekä kansainvälisten pakotteiden noudattamiseen liittyviin prosesseihin sekä ohjeistuksiin. Asiantuntijat perehtyivät huolellisesti dokumentaatioon, haastattelivat eri sidosryhmiä sekä toteuttivat satunnaisotantaan perustuvan arvion asiakkaan tuntemistietoihin varmistaakseen, että nykytilasta saadaan mahdollisimman totuudenmukainen ja tarkka kokonaiskuva.
Muodostetun nykytilan arvion pohjalta asiantuntijamme vertasivat asiakkaan prosesseja sääntelyn vaatimuksiin sekä markkinoiden käytäntöihin, joiden perusteella he tunnistivat kehityskohteita, joissa parannuksia voitaisiin tehdä. Lopuksi asiantuntijamme laativat suosituksia konkreettisista toimenpiteistä, joihin asiakkaan tulisi ryhtyä tunnistettujen riskien hallitsemiseksi ja toimintatapojen tehostamiseksi. Suositukset luokiteltiin niiden kriittisyyden sekä arvioidun työmäärän perusteella korostaen tärkeimpiä toimenpiteitä, joiden toteuttaminen olisi asiakkaalle ensisijaisen hyödyllistä.
Ulkopuolisen tahon suorittama arvio antaa kattavan ja objektiivisen kuvan nykytilasta
KPMG:n asiantuntijoiden suorittama arvio tarjoaa arvokasta tietoa siitä, kuinka hyvin organisaation prosessit vastaavat lainsäädännön vaatimuksiin. Lisäksi asiantuntijoillamme on kattava ymmärrys markkinoista ja niiden käytänteistä, joiden perusteella he pystyvät antamaan suosituksia tarvittavista toimenpiteistä. Varautumalla ennakoivasti ja objektiivisella prosessien arvioinnilla yritys voi ennaltaehkäistä mahdollisia ongelmia ja kehittää prosesseja, mikä parantaa riskienhallintakykyä.
Ulkopuolisen asiantuntijan puolueeton arvio voi tarjota arvokkaita näkökulmia finanssialan toimijoille. Arviointi tarjoaa johdolle selkeän ja luotettavan näkemyksen päätöksenteon tueksi ja auttaa kohdentamaan resurssit tehokkaasti kehitystä vaativiin tarpeisiin. Mahdollisten kehityskohteiden tunnistaminen sekä toiminnan sääntelynmukaisuuden varmentaminen on tärkeää sekä lyhyen että pitkän aikavälin menestyksen kannalta.
