Customer Due Diligence

O Customer Due Diligence Navigator da KPMG oferece uma abordagem holística para destacar os desafios que a área de Customer Due Diligence, dos clientes, enfrenta, e ajuda a identificar oportunidades para solucioná-los.

Os programas de Conheça o seu cliente (KYC) / Customer Due Diligence (CDD) são requisitos essenciais em relação a crimes financeiros. Apesar dos altíssimos níveis de investimentos, a má execução continua sendo a realidade para muitas organizações. Essa é, na maioria das vezes, influenciada pela sua natureza multifacetada e multidisciplinar - a complexidade de execução torna difícil a identificação de onde os seus problemas residem, e quais poderiam ser as soluções. 

Questões típicas operacionais podem incluir:

• Linhagem fraca entre política, procedimentos, e processos e tecnologia básicos;
• Processos altamente manuais;
• Resultados de baixa qualidade dos casos; e
• Utilização ineficaz da tecnologia e de data and analytics.

Resultando em uma tomada de decisão de baixa qualidade em relação a crimes financeiros; remediação e multas regulatórias dispendiosos; taxa de processamento abaixo da mais adequada; impacto lesivo à experiência do cliente, danos à imagem e prejuízos sociais mais amplos. 

O Customer Due Diligence Navigator da KPMG oferece uma abordagem holística para destacar os desafios que a sua área de CDD enfrenta, e ajuda a identificar oportunidades para solucioná-los de uma maneira simples e organizada

• Captura insights e experiências adquiridas por meio de centenas de trabalhos de clientes de CDDs;
• Apoia a nossa metodologia de ponta a ponta de melhoria de CDD;
• Aplicável a modelos operacionais de Serviços Financeiros de grande abrangência;
• Apresenta uma taxonomia abrangente contra a qual avaliar o desempenho da sua capacidade de CDD através de avaliações de maturidade, de diagnósticos adaptados e do desenvolvimento de roteiros. 

A KPMG utilizou o recurso da sua experiência de trabalhar com os clientes ao redor do mundo para trazer estrutura e clareza ao enfrentamento desse desafio. O Customer Due Diligence Navigator da KPMG é um método de abordar esse desafio, e este traz um foco para as oportunidades de maturidade. Ele abrange os principais componentes de um KYC/CDD eficaz, ao mesmo tempo que avalia o seu sequenciamento e interconectividade. Por trás de tudo isso são definidos padrões de benchmark e o conhecimento por todo o setor da maturidade de CDD.

 O Customer Due Diligence Navigator da KPMG pode rapidamente trazer clareza às ações requeridas para transformar as suas operações de KYC/CDD. Os benefícios identificados variam de acordo com o cliente, mas as economias operacionais de recursos de 20-35% não são incomuns. Essas medidas podem resultar em uma tomada-de-decisão de melhor qualidade em relação a crimes financeiros, e iniciar uma melhor experiência do cliente, a excelência operacional de CDD, a viabilização do crescimento comercial e o êxito:

• Política e gerenciamento de riscos. Uma tradução linear da política em regras comerciais e em requisitos de dados. Atribuição precisa do risco dos clientes com quem a sua empresa lida.
• Processo e serviços. Maiores economias de recursos por todas as atividades requereram que seus clientes passassem pelo ciclo de vida de KYC e de CDD, tais como integração e a triagem de nomes. 
• Pessoas e organização. Recalibragem de atividade relacionada a pessoas em comparação com a sua base conceitual organizacional. Calibrar a gestão de desempenho, a liderança e a cultura, e aprender a ajudar a assegurar que os profissionais estão providos das habilidades que requerem e que trabalhem em um ambiente que seja otimizado para o êxito.
• Dados, tecnologia e análise lógica. Otimização de dados internos e de terceiros para aprimorar a sua tomada-de-decisão relacionada a riscos.