Skip to main content

      V dobi stalnih motenj se vloga upravljanja tveganj v bančništvu hitro spreminja vodje upravljanja tveganj (CRO) niso več le nadzorniki skladnosti, temveč postajajo strateški usmerjevalci, ki organizacije vodijo proti večji odpornosti in novim priložnostim. V nadaljevanju so ključni dejavniki, ki oblikujejo prihodnost tveganj v bančništvu, kot jih izpostavlja raziskava KPMG.

      Ključni dejavniki spreminjanja okolja tveganj

      Več dejavnikov preoblikuje upravljanje tveganj v bančništvu:

      • Nastajajoča tveganja

        Številni medsebojno povezani dejavniki preoblikujejo funkcijo tveganj v bankah, vključno z razdrobljenostjo sveta v trgovinske bloke, geopolitičnimi konflikti ter novimi tehnologijami, ki hkrati predstavljajo tveganja in priložnosti. Raziskava KPMG poudarja, da sta gospodarska volatilnost in geopolitična kompleksnost med največjimi izzivi za banke.

      • Upravljanje digitalnih operacij in digitalizacija

        Digitalizacija spreminja bančne storitve in nadzorne mehanizme ter prinaša pomembne koristi, hkrati pa odpira nova tveganja, kot so goljufije, izzivi varstva potrošnikov in motnje v delovanju sistemov. Da bi ostale konkurenčne, morajo banke uravnotežiti inovacije z učinkovitim upravljanjem tveganj.

      • Prilagajanje spreminjajočim se regulativam

        Banke se soočajo z raznolikimi regulativnimi zahtevami, vključno s skladnostjo in ESG standardi, ki se razlikujejo med regijami in otežujejo dosledno izvajanje. Raziskava KPMG izpostavlja prilagajanje tem spremembam kot ključno za preoblikovanje upravljanja tveganj, pri čemer je skladnost ena od glavnih strategij.

        Čeprav skladnost zahteva pomembne naložbe, lahko umetna inteligenca in digitalna orodja znižajo stroške. Banke imajo pri tem prednost zaradi svojega poglobljenega poznavanja regulative v primerjavi s fintech podjetji.

      Načrt za prihodnje upravljanje tveganj

      Identifikacija tveganj

      Banke morajo vzpostaviti mehanizme za hitro prepoznavanje nastajajočih tveganj, ocenjevati njihove medsebojne odvisnosti ter uporabljati proaktivne, scenarijsko usmerjene analize za učinkovito obravnavo motenj in zaščito poslovanja.

      Merjenje tveganj

      Dinamični okviri ocenjevanja tveganj morajo združevati kvalitativne in kvantitativne pristope, vključevati stresne teste med različnimi vrstami tveganj ter uporabljati integrirana simulacijska orodja za celovito oceno groženj in priložnosti na ravni podjetja.

      Spremljanje, nadzor in poročanje o tveganjih

      Napredno spremljanje zahteva sodelovanje na ravni celotnega podjetja, rešitve, podprte z umetno inteligenco, za večjo učinkovitost ter izboljšane sisteme poročanja, ki se osredotočajo na uporabne vpoglede in skladnost z regulativnimi zahtevami.

      Podatki in infrastruktura

      Učinkovito upravljanje tveganj temelji na čistih, integriranih podatkih iz posodobljenih sistemov, odpravljanju razdrobljenosti starih rešitev ter omogočanju razširljivih tehnologij, kot je umetna inteligenca, ki omogočajo ključne vpoglede za odpornost in skladnost.

      Tveganje spremeniti v priložnost

      Za vodje tveganj, ki so pripravljeni sprejeti prihodnost, dokument ponuja znanje in orodja za lažje soočanje z današnjimi kompleksnimi izzivi. Raziskuje, kako tveganje spremeniti v priložnost za ustvarjanje vrednosti ter uskladiti organizacijo z zahtevami sodobnega okolja upravljanja tveganj.

      pdf

      Prihodnost tveganj v bančništvu

      Preoblikovanje upravljanja tveganj za dinamično novo dobo

      Prenesite dokument

      Naši strokovnjaki

      Boštjan Malus
      Boštjan Malus

      Partner, Finančno svetovanje

      KPMG v Sloveniji

      Sonja Žnidarčič
      Sonja Žnidarčič

      Partner, Poslovno svetovanje

      KPMG v Sloveniji

      Povežite se z nami

      KPMG združuje naš multidisciplinarni pristop z globokim, praktičnim znanjem industrije, da našim strankam pomagamo pri soočanju z izzivi in ​​odzivanju na priložnosti. Povežite se z našo ekipo.

      Kontaktirajte nas