Uma instituição bancária adotou IA para acelerar processos de compliance, aumentando a sua eficiência e diminuindo riscos.
O desafio
Um dos maiores clientes bancários em Portugal, na área do compliance, enfrentava desafios significativos devido a processos pouco eficazes, altamente manuais e dependentes de equipas especializadas. Com o aumento das exigências regulatórias e a necessidade de uma resposta mais ágil e precisa às normativas nacionais e internacionais, tornou-se crítico otimizar estes processos. O objetivo passava por garantir maior eficiência operacional, reduzir erros humanos e aumentar a capacidade de deteção e mitigação de riscos financeiros, nomeadamente em crimes como branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.
A oportunidade
A KPMG realizou uma revisão profunda e calibração avançada dos sistemas de prevenção e deteção de crimes financeiros do cliente. Para isso, foi desenhada e implementada uma solução baseada em inteligência artificial (“IA”) e machine learning (“ML”), permitindo:
- Automatização de processos críticos, reduzindo a intervenção humana em tarefas repetitivas e de baixo valor acrescentado.
- Melhoria da eficiência operacional, através da utilização de modelos preditivos capazes de detetar padrões suspeitos em grandes volumes de dados.
- Integração com sistemas existentes, assegurando uma transição suave e uma maior adaptabilidade às exigências do setor.
- Redução de falsos positivos, permitindo uma melhor alocação de recursos nas investigações mais relevantes.
- Capacitação das equipas internas, garantindo a transferência de conhecimento e a adoção eficaz das novas tecnologias.
O resultado
Com a implementação desta solução, o cliente obteve ganhos significativos, tanto a nível operacional como estratégico:
- Redução drástica dos tempos de análise e tratamento de backlogs, permitindo uma resposta mais rápida e eficaz.
- Maior eficácia na identificação de situações suspeitas, através de modelos de machine learning que aprendem e melhoram continuamente.
- Diminuição da carga manual sobre as equipas, permitindo que se concentrem em tarefas mais estratégicas e de maior valor.
- Cumprimento mais rigoroso das exigências regulatórias, reduzindo riscos de não conformidade e eventuais penalizações.
- Melhoria da experiência do cliente, ao otimizar o processo de pedidos de informação e monitorização de atividades suspeitas.
- Aumento da transparência e da rastreabilidade dos processos, tornando as auditorias mais ágeis e eficazes.
Com esta abordagem, a KPMG não só modernizou os processos do cliente, como também garantiu uma estratégia sustentável e escalável para futuras necessidades regulatórias e desafios do setor financeiro.
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