Fraudes digitales: señales de alerta y consejos para compras seguras

Por: Jefferson Gutiérrez, Socio Líder de Asesoría en Tecnología Forense de KPMG México

El Buen Fin, que en 2023 alcanzó un récord de ventas de MXN 151,000 millones, ¹ se ha consolidado como el evento comercial más importante de México, por lo que en 2024 se espera que esta cifra crezca hasta alcanzar los MXN 165,500 millones. ²

Sin duda, este incremento refleja el éxito de la iniciativa y la expansión acelerada del comercio electrónico (e-commerce); sin embargo, el aumento en las compras digitales trae consigo nuevos riesgos, ya que las tácticas de fraude en línea se han modernizado y son más difíciles de detectar. En este sentido, destacamos cuatro estrategias de fraude para mantenerse alerta:

1.     Suplantación digital

Los estafadores crean réplicas casi idénticas de plataformas comerciales reconocidas, imitando la experiencia del usuario de sitios legítimos y modificando sutilmente el dominio en los URL, ³ por ejemplo: “.shop”, “.store”, “.mx.net”, entre otros, además de implementar elementos de seguridad tradicionales para parecer más confiables. Asimismo, estos sitios fraudulentos suelen aparecer en anuncios de redes sociales con “ofertas exclusivas” para engañar a los compradores potenciales, especialmente durante el Buen Fin.

¹ Participación destacada de empresas en El Buen Fin 2023, Concanaco Servytur México, 2023.

² El Buen Fin dejará una derrama económica de 165.5 mil millones de pesos: Confederación Nacional de Cámaras de Comercio, Concanaco Servytur México, 2024.

³ Localizadores de recursos uniformes.

2.     Sistemas de preventa

Los estafadores aprovechan la demanda de productos populares para ofrecer reservas anticipadas con supuestas políticas especiales, respaldadas por comprobantes de depósito de otros compradores y testimonios falsos en redes sociales.

3.     Perfiles temporales en marketplaces

Las tiendas de temporada han evolucionado hacia la creación de perfiles temporales en plataformas de e-commerce. Los estafadores construyen una reputación positiva durante meses mediante la venta y compra de productos pequeños para acumular buenas calificaciones y, cuando llega el Buen Fin, estos perfiles ofrecen productos costosos con grandes descuentos; una vez que los pagos son recibidos, los vendedores desaparecen.

4.     Hipersegmentación

Los defraudadores analizan los hábitos de navegación y las preferencias de consumo para crear ofertas personalizadas, utilizando la información pública compartida en redes sociales por los consumidores para hacer que sus propuestas parezcan recomendaciones legítimas de amigos o influenciadores.

A continuación, compartimos algunas señales de alerta que pudieran indicar interacciones con comercios fraudulentos:

• Cuentas regresivas que se reinician al volver a cargar una página web
• Mensajes de urgencia como: “Última oportunidad” o “¡Cómpralo ya!”.
• Cambios sutiles en el nombre del comercio, el sitio web y los métodos de pago
• Uso de cuentas bancarias personales para procesar pagos de operaciones comerciales
• Reseñas positivas en redes sociales que parecen haber sido escritas por la misma persona o con similitudes de contenido en diferentes intervalos de tiempo
• Enlaces a sitios web que redirigen a múltiples páginas, dificultando identificar el producto o al vendedor
• Políticas de devolución confusas
• Información de contacto limitada a formularios web o cuentas de redes sociales

Por otro lado, los negocios participantes en este evento también pueden ser víctimas de estafadores. Los fraudes más comunes incluyen: suplantación de marcas en redes sociales, creación de sitios web falsos y compras realizadas con métodos de pago fraudulentos. Por lo tanto, es necesario revisar de manera regular cómo aparece el  nombre de la marca en línea, implementar métodos seguros de verificación de pagos y mantener una comunicación clara y transparente con los clientes sobre los canales oficiales de venta.

La seguridad en el e-commerce es una responsabilidad compartida entre comercios, instituciones y consumidores, por lo que antes de realizar compras en el Buen Fin, es importante verificar los sitios oficiales del evento y las plataformas autorizadas de los negocios participantes, así como consultar las guías de seguridad publicadas por las instituciones financieras y mantenerse actualizado de los mecanismos de seguridad digital. Un consumidor informado no solo aprovecha mejor las ofertas, sino que también contribuye a la creación de un entorno digital más seguro para todas y todos. Finalmente, no podemos olvidar que si algo es demasiado bueno para ser verdad, quizá no lo sea.

Nota: las ideas y opiniones expresadas en este escrito son de quienes firman el artículo y no necesariamente representan las ideas y opiniones de KPMG en México.

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