Por: Carlos Fernández, Socio Líder de Servicios Financieros de KPMG en México
Panorama
Se terminó un año muy dinámico, en el cual las personas a cargo de la Dirección General (CEO) en las instituciones de servicios financieros enfrentaron diversos retos al tiempo que aprovecharon distintas oportunidades.
2022 se caracterizó por tensiones de carácter geopolítico, un ambiente económico incierto y los efectos prolongados de la pandemia, la cual no podemos decir que ha quedado atrás definitivamente.
El estudio “KPMG 2022 CEO Outlook” concentra la información compartida por parte de 141 CEO de bancos de todo el mundo, con respecto a sus perspectivas sobre el sector y el panorama para los siguientes tres años.
Los riesgos relacionados con las tasas de interés y los reputacionales son las dos amenazas en las que coincide la mayoría, al tiempo que la muestra denota optimismo con respecto al crecimiento de la industria. Este es un cambio interesante en comparación con 2021, año en el cual los riesgos de ciberseguridad y los fiscales fueron las amenazas identificadas por la mayoría.
Asimismo, 85% cree que habrá una recesión en los siguientes 12 meses; sin embargo, 59% considera que será leve y de corta duración.
Por otro lado, 72% es optimista en relación con el potencial de crecimiento de la economía mundial, lo cual contrasta con el 55% que así pensaba en 2021.
Las estrategias que destacan para que las organizaciones de servicios financieros contribuyan a alcanzar este crecimiento son:
- Alianzas estratégicas con terceros (26%)
- Crecimiento orgánico (21%)
- Adecuado manejo de los riesgos geopolíticos (21%)
Tecnología
Las cambiantes necesidades del cliente, la mejora de las capacidades digitales, así como la entrada de nuevos competidores, están acelerando el paso al que la banca debe innovar.
Para lograrlo, la transformación digital y la inversión tecnología son factores determinantes. Esta dependencia en tecnología y datos para crecer, sin embargo, vuelve más vulnerables a los bancos ante retos como contar con el talento adecuado para llevar a cabo su transformación digital de manera exitosa.
Lograr el correcto balance entre invertir en nueva tecnología y desarrollar las habilidades y capacidades de la fuerza de trabajo puede marcar la diferencia con respecto a la competencia: 58% afirma que su institución está invirtiendo más en adquisición de tecnología, mientras que 42% está destinando más recursos al desarrollo de su talento.
Hablando de tecnología, la ciberseguridad es un tema que está en la agenda de todos los CEO de la banca. Dos tercios de la muestra se consideran listos para enfrentar un ciberataque, y 77% ve la seguridad de la información como una función estratégica para ganar ventaja competitiva.
Resiliencia de la fuerza de trabajo
Llama mucho la atención ver la manera en la que, a pesar del enfoque en la transformación digital y la tecnología que hemos mencionado anteriormente, 86% planee incrementar su fuerza laboral en los siguientes tres años y 20% mencione que su propuesta de valor para atraer talento es su prioridad operacional para lograr sus metas de crecimiento.
Dos terceras partes de la muestra manifiestan que su habilidad para retener al talento en medio de las presiones inflacionarias y del costo de la vida está entre sus prioridades.
Los temas ASG
Los CEO ven cada vez más relevancia en las iniciativas ASG para sus entidades. Esto se aprecia en el incremento de 26% (2021) a 38% (2022) de quienes consideran que los programas ASG mejoran el desempeño financiero de las instituciones.
El hecho de tener un marco ASG ayuda a las entidades a retener talento y atraer clientes: 65% cree que el escrutinio que tengan los bancos por parte de sus grupos de interés con respecto a sus iniciativas o esfuerzos ASG seguirá incrementándose, aunque es muy interesante ver como para un alto porcentaje (39%), el comunicar de manera adecuada los esfuerzos e iniciativas ASG es uno de sus grandes retos.
En conclusión, podemos ver que las personas a cargo de la Dirección General de la banca en todo el mundo tienen claridad sobre cuáles deben ser sus prioridades y los retos que enfrentan en medio de la situación geopolítica y económica actual.
La banca se muestra preparada para hacerle frente a estos retos y los CEO confían en la resiliencia de sus instituciones para cumplir las perspectivas de crecimiento que se han planteado.
Nota: las ideas y opiniones expresadas en este escrito son de quienes firman el artículo y no necesariamente representan las ideas y opiniones de KPMG en México.
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