Questionnaire Annuel Strix

Les étapes clés pour bien préparer et réussir son questionnaire Annuel – Strix

Conformément à la loi n°1.362 du 3 août 2009 modifiée ainsi qu’à son ordonnance souveraine d’application relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et de la prolifération des armes de destruction massive et la corruption, les professionnels assujettis, à l’exception des avocats, doivent remplir et soumettre un questionnaire annuel STRIX portant sur leur activité.

Sous le contrôle de la Supervision de l’AMSF, cet exercice vise à mettre en évidence le profil de risque des assujettis en Principauté, tout en identifiant les éventuels manquements à leurs obligations en matière de LCB/FT-P-C.

Enjeux et risques

Réaliser le questionnaire annuel constitue une obligation réglementaire qui peut s’avérer être particulièrement fastidieuse, en raison du niveau de précision attendu et du volume conséquent des données devant être collectées et retraitées.

En effet, les informations demandées couvrent des aspects quantitatifs, incluant notamment l’organisation interne, la connaissance client et le transactionnel, ce qui implique la mobilisation de sources variées et souvent non centralisées au sein des systèmes informatiques.

À cela s’ajoutent les exigences strictes du régulateur en matière de qualité et de cohérence des informations transmises. Un questionnaire incomplet, mal renseigné ou comportant des données jugées insuffisantes peut entraîner la mise en œuvre de contrôles sur place par l’autorité compétente.

Dans ce contexte, il est essentiel d’anticiper en amorçant les travaux préparatoires dès la fin de l’exercice précédent. Cette anticipation permet de structurer la collecte des données, d’impliquer les équipes concernées en amont et de garantir une réponse conforme, exhaustive et dans les délais impartis.

Calendrier et délais

🡒 Lancement de la campagne : début d’année 2026, selon le calendrier publié par le régulateur.

🡒 Délai de réponse : 6 semaines à compter de la réception via l’interface STRIX.

🡒 Réponse obligatoire : le questionnaire doit être complété dans les délais impartis.

Bonnes pratiques afin de réussir l’exercice

1. Identification et formalisation des données clients :

Tenir à jour les informations des dossiers clients tout au long de l’année ;
Définir précisément les informations requises ;
Structurer et rendre disponible les données.

2. Compréhension de l’organisation interne déployée :

Maitriser les attendus du questionnaire en matière d’organisation interne de l’entité notamment la gouvernance ainsi que les diligences mises en œuvre ;
Anticiper les questions quantitatives du questionnaire.

3. Mobilisation des ressources humaines :

Impliquer les équipes dès les premières étapes ;
Assurer une répartition claire des rôles et la disponibilité nécessaire ;
Élaborer une note méthodologique afin de clarifier les rôles et responsabilités de chacun.

4. Anticipation des échéances et des contraintes :

Identifier les blocages éventuels permettant l’exploitation et le retraitement des données ;
Planifier les travaux préparatoires dès la fin de l’exercice précédent ;
Etablir un calendrier de réalisation.

5. Traitement structuré et efficace des données :

Regrouper les éléments dans un référentiel unique ;
Mettre en place des outils spécifiques LCB/FT-P-C pour une exploitation fluide et fiable des données.

6. Accompagnement par un prestataire externe local :

Grâce à son expertise, celui-ci peut détecter les erreurs ou incohérences, conseiller sur les éléments attendus et préparer en amont les données nécessaires ;
Cette approche optimise l’efficacité, réduit les risques de non-conformité et fait gagner un temps précieux.

Conclusion : Anticipation, rigueur et gestion des données pour un questionnaire réussi

Réussir son questionnaire annuel repose sur une préparation rigoureuse, une coordination efficace des équipes et une gestion optimisée des données. Une anticipation bien menée est la clé pour transformer cette obligation réglementaire en levier de conformité et de performance.

Notre équipe est à votre disposition pour vous accompagner dans cette démarche, depuis la préparation des données jusqu’à l’assistance lors du remplissage.

Nous mettons également à votre disposition des outils adaptés (tels que l’outil KPMG VigiLAB de gestion de la relation conformité), conçus pour la mise en conformité avec vos obligations LCB/FT-P-C ainsi que faciliter la centralisation, la structuration et l’exploitation des informations nécessaires au suivi client et au remplissage du questionnaire annuel STRIX.