KPMG는 금융기관의 Compliance 체계에 부합하는 각종 규제준수 및 내부통제 목적의 프로젝트 수행을 통하여 다양한 위험 및 통제를 식별하고 계량화하여 담당자들에게 보다 수준 높은 정보를 제공하여 드릴 것입니다. 이론에 치우치지 않는 실무적 KPMG의 방법론은 고객사에게 실질적으로 유용한 정보를 적시에 제공함으로써 보다 완성도 높고 통제효과가 높은 결과를 보여드릴 것을 약속드립니다.

 

내부통제

대다수의 금융기관은 아직 전통적인 내부통제 방식에 의존함으로써, 다양화, 대형화, 전문화 및 치밀화되어 증가하고 있는 금융사고에 효과적으로 대응하지 못하고 있습니다. 효과적인 내부통제는 금융사고에 대한 불안감 제거 및 영업에 매진할 수 있는 환경을 제공하게 됩니다.

내부통제의 강화는 운영의 효율성과 효과성을 동시에 고려하여 설계되어야 합니다. 또한, 단지 프로세스 관점에서만의 개선이 아닌 조직, 성과 등이 감안된 전사적 관점에서의 개선이 필수적으로 동반되어야 합니다.

KPMG는 금융기관의 다양한 내부통제 설계 경험을 바탕으로 영업력 약화를 가져오지 않는 적절한 내부통제의 모델은 무엇이며, 통제를 위한 통제가 아닌 프로세스에 내재된 통제모델을 구축하고자 하는 모든 금융기관에게 그 해법을 제시하고자 합니다.

 

자금세탁방지

현재 보고기관인 금융기관 등은「특정금융거래정보의보고및이용에관한법률」에 의거하여 자금세탁방지 핵심제도인 고객알기제도(KYC), 고액현금거래보고(CTR) 및 의심스러운거래보고(STR) 관련 시스템을 도입하여 운영하여 오고 있습니다.

자금세탁방지 업무는 이제 금융기관이 지켜야 할 핵심규제사항으로 최근 국제자금세탁방지기구(FATF)는 자금세탁방지업무와 관련하여 “위험기반접근법 가이드라인”을 발표하여 각국의 금융기관들이 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 식별하고 평가하기 위한 기준(안)을 제시한바 있습니다.

삼정KPMG는 국내 최다 금융기관 자금세탁방지 용역수행 경험 및 감독기관인 금융정보분석원과 금감원앞 용역제공 경험을 바탕으로 금융기관이 준수하여야 할 자금세탁방지 관련 다양한 서비스를 제공해 오고 있으며 이를 기반으로 국내 자금세탁방지 시장을 선도하고 있습니다.

• AML Due Diligence
  
• AML 감사(3rd party audit)
  
• AML 거래 모니터링 시스템(Transaction Monitoring System)
  
• AML 위험평가 체계(Risk Assessment)
  
• AML 진단 및 개선(Diagnosis and Improvement)
  
• AML 교육(Training)

 

영업연속성계획

사업 환경위기, 자연재해, 전산 및 기술적 재해 등으로 인해 고객이 받는 영향과 손실은 과거와 비교할 수 없을 정도로 크고, 상당히 짧은 시간 안에 치명적인 업무 마비로 인한 손실을 불러옵니다. 따라서 기업은 지속가능경영의 요건에 대한 대응뿐 아니라 극단적인 재난/재해로 인한 비즈니스 중단 상황에 대한 대비가 필요합니다.

업무연속성계획(BCP: Business Continuity Plan)은 이러한 위기 관리를 위한 BCP 체계 구조하에서 대상 영역을 정의하고 관리 프로세스를 설계하여 구조화합니다. 삼정KPMG는 아래와 같은 BCP체계 구축 컨설팅 서비스를 제공하고 있습니다.

• BIA (Business Impact Analysis) : 업무복구우선순위를 도출
  
• RA (Risk Assessment) : 업무중단을 일으키는 위험요인 도출/평가
• BCP전략수립 : 업무복구를 위한 인력, 대체사업장, IT 등 전략수립
  
• BCP Plan 수립 : 업무복구 전사 및 부서별 매뉴얼 수립
  
• 모의훈련 : 업무복구 훈련 및 지속적 개선
  
• BCP 인증지원 : ISO22301 인증지원
  
• BCP 시스템 구축 지원 : BCP관리를 위한 시스템 구축 지원

 

준법감시 모니터링

준법감시 모니터링 시스템은 임직원의 규제준수 사항을 모니터링 하는 시스템입니다. 각 사업부 및 본부부서의 업무과정에서 발생 가능한 잠재적 사고발생 및 부정요인을 식별하여 사전경보하는 시스템이라고 정의할 수 있습니다.

준법감시 모니터링 시스템은 직접적으로는 각종 사고에 대한 조기 적출을 통해 기업의 유무형적 손실 최소화 및 사고 예방에 따른 중장기적 기업 수익증대 지원에 효과가 있으며, 간접적으로도 임직원의 부정발생 동기를 감소시킴과 동시에 보다 적극적인 사전 대응체계 구축으로 조직의 명성제고에 기여 할 수 있을 것입니다.

또한, 회사에서 운영중인 각종 부정방지 프로그램 및 상시감시시스템(Continuous Control Monitoring System)과 연계하여 보다 정교화된 모니터링 환경을 구축할 수 있을 것이며, 이를 통해 보다 효과적이고 균형적 관리체계를 이룰 수 있을 것입니다.

KPMG가 제공하는 준법감시 모니터링 시스템은 임직원의 규정준수 모니터링을 통해 각종 사고를 사전에 예방하고 이를 통해 임직원의 준법의지 제고에 기여할 수 있을 것입니다.