Compliance das sanções

Em resposta à evolução da regulamentação, ao aumento dos volumes de transações e aos novos regimes de sanções, dispomos de abordagens estratégicas que ajudam as empresas a cumprir suas obrigações com maior qualidade e custo reduzido.

As pressões provenientes de crimes ou fraudes financeiras não são novas, mas estão crescendo. O atual desafio para as empresas consiste, sobretudo, em cumprir regulamentações legais em constante evolução. Trata-se de um ambiente regulatório complexo, no qual nenhum erro é aceitável.

Os sistemas de triagem de sanções existentes costumam resultar na produção de grandes volumes (mais de 95%) de alertas falsos positivos. As técnicas tradicionais de ajuste (tuning), aplicadas aos sistemas de triagem de sanções, exigem atualização frequente em função do aumento dos números de pagamentos e de clientes e da introdução de novos regimes de sanções, bem como das mudanças constantes nas listas existentes. Em muitas instituições, as limitações do ajuste inadequado de sistemas e mudanças regulatórias resultaram em picos de alerta e backlogs.

Os processos atuais de revisão de alertas geralmente dependem de equipes extensas, muitas vezes distribuídas em posições geográficas distintos. Atrasos no processamento de transações, causados muitas vezes pela demora dos colaboradores, podem afetar a experiência do cliente, que está cada vez mais na vanguarda das agendas estratégicas das instituições financeiras.

Diante do aumento e da evolução da regulamentação, do crescimento dos volumes transacionais e da introdução de novos regimes de sanções, a KPMG desenvolveu ferramentas que otimizam os sistemas e os processos de revisão de alertas. Seus objetivos consistem em aumentar a qualidade do desempenho dos sistemas de triagem e em realizar uma revisão mais rápida, precisa e consistente de alertas, ajudando as instituições financeiras a cumprirem suas obrigações de sanções com eficiência.

O TPRM da KPMG permite que as empresas testem a efetividade dos seus sistemas de triagem de terceiros.

• O TPRM tem a capacidade de usar informações publicas e privadas, além de permitir a customização à metodologia e necessidade das empresas em diversos setores e taxonomias de riscos.
• Os resultados são analisados com as empresas para estabelecer a causa-raiz dos testes sem alerta, além de identificar oportunidades para otimizar sua solução de triagem.
• Os arquivos são gerados em minutos em vez de dias, com uma trilha auditável de regras incorporadas e listas utilizadas para determinar a precisão da composição do arquivo de teste.
• A plataforma também fornece uma forma robusta e auditável para testar a eficácia e eficiência do sistema de triagem, reduzindo o potencial de erro humano e o custo da revisão dos sistemas.

O KPMG Sanctions Alert Classifier automatiza a tomada de decisões de revisão de alertas no primeiro nível de revisão. Ele pode oferecer 99,998% de precisão, com uma variação de 0,001%. Os alertas podem ser decididos sem demora, com um grau consistentemente mais alto de precisão a um custo reduzido.

• Usando técnicas avançadas de machine learning, a ferramenta automatiza a identificação de alertas de Nível 1 positivos ‘Verdadeiros’ e ‘Falsos’, a uma taxa de até um milhão de alertas por minuto. A ferramenta pode ser utilizada com todos os sistemas de triagem de sanções disponíveis no mercado.
• Cada decisão de revisão de alerta tem um nível de confiança e é apoiada por uma lógica de decisão legível por humanos. Assim, as empresas podem adaptar a implementação da ferramenta para ditar as taxas de cobertura e precisão que suportam seu apetite ao risco.
• O uso de machine learning supervisionado garante que a ferramenta seja transparente e possa ser revisada de maneira independente por auditores e reguladores.

A KPMG combinou sua experiência nos setores e indústrias, sanções e tecnologia com os principais profissionais de ciência de dados para criar abordagens tecnológicas avançadas para sistemas de triagem de sanções. Os principais benefícios incluem:

• Eficácia do sistema: a menor geração de alertas falsos positivos reduz o impacto nas equipes de revisão de alertas.
• Precisão consistente: resultados com 99,9% de precisão da revisão de alertas, com base em milhões de mensagens SWIFT; a revisão humana tem precisão média de 92%.
• Conformidade regulatória: a detecção automatizada de positivos ‘Verdadeiros’ permite a escalação mais rápida de casos de alto risco para compliance. O poder de processamento de até um milhão de alertas por minuto evita o acúmulo de backlogs de alertas e gerencia efetivamente os picos de alertas;
• Redução de custos: a revisão automatizada de alertas de Nível 1 (L1) de até 96% dos alertas gerados minimiza a necessidade de revisão humana em pares.
• Melhor experiência do cliente: a pontualidade da revisão de alertas agiliza o processamento das transações.

O Classificador de Alertas de Sanções da KPMG foi reconhecido pelos prêmios: