Các quy định mới về Luật Phòng, chống rửa tiền (“PCRT”)

Luật sửa đổi mở rộng phạm vi điều chỉnh của Luật Phòng chống rửa tiền đối với dịch vụ tài sản mã hóa. Theo đó, đối tượng báo cáo cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa sẽ phải thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ PCRT, bao gồm nhận biết và xác minh khách hàng, giám sát giao dịch và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Các quy định mới nâng cao yêu cầu về xác định và xác minh chủ sở hữu hưởng lợi, đặc biệt trong các trường hợp sở hữu hoặc kiểm soát gián tiếp thông qua nhiều lớp pháp nhân hoặc các thỏa thuận pháp lý khác.

Luật sửa đổi bổ sung các yêu cầu về thu nhập, lưu trữ và duy trì thông tin liên quan đến các thỏa thuận pháp lý, bao gồm thông tin về các cá nhân có quyền kiểm soát, người thụ hưởng và các bên liên quan khác.

Các đối tượng báo cáo sẽ phải thu thập và xác minh phạm vi thông tin khách hàng rộng hơn. Đồng thời, có thể khai thác và đối chiếu thông tin từ các cơ sở dữ liệu chính thức nhằm hỗ trợ quá trình nhận dạng và xác minh khách hàng.

Các tổ chức phải thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố trước khi triển khai sản phẩm/dịch vụ mới hoặc ứng dụng công nghệ đổi mới.

Khung pháp lý mới bổ sung các dấu hiệu nhận biết giao dịch đáng ngờ đối với dịch vụ tài sản mã hóa, hỗ trợ các tổ chức phát hiện và báo cáo kịp thời các rủi ro tội phạm tài chính liên quan đến tiền mã hóa và các loại tài sản số khác.

Các quy định mới tiếp tục củng cố nghĩa vụ báo cáo giao dịch đáng ngờ khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch là tài sản do phạm tội mà có. Đồng thời, luật cũng tạo cơ sở pháp lý cho việc ban hành và cập nhật thêm các chỉ báo rủi ro theo diễn biến và phương thức phạm tội mới.

Luật sửa đổi bổ sung các biện pháp bảo vệ đối với đối tượng báo cáo, cơ quan, tổ chức, cá nhân khi thực hiện nghĩa vụ báo cáo trung thực với cơ quan nhà nước có thẩm quyền trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Các Bộ, ngành được yêu cầu tăng cường hoạt động giám sát PCRT theo phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro đối với các lĩnh vực chịu điều chỉnh, bao gồm các tổ chức tài chính, các ngành nghề phi tài chính được chỉ định và các đối tượng báo cáo khác theo quy định của pháp luật.

Luật 13/2026/QH16 thiết lập khung pháp lý toàn diện về phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, góp phần tăng cường việc thực hiện các cam kết quốc tế của Việt Nam trong lĩnh vực này.

Luật 13/2026/QH16 áp dụng đối với cả tổ chức, cá nhân Việt Nam và tổ chức, cá nhân nước ngoài hoạt động hoặc cư trú tại Việt Nam.

Luật gồm 04 chương, 36 điều, quy định về các nội dung chính bao gồm: quy định chung, trong đó có các hành vi bị nghiêm cấm và hợp tác quốc tế; các biện pháp phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, bao gồm các biện pháp kiểm soát, thực hiện chế tài, trách nhiệm của các tổ chức tài chính và cá nhân tổ chức có liên quan và cơ chế cảnh báo sớm; trách nhiệm quản lý nhà nước, với Bộ Quốc phòng được giao làm cơ quan đầu mối quốc gia; và các quy định thi hành, chuyển tiếp.