企業的社會創新要能產⽣重⼤貢獻,貴在於找到重⼤相關的議題切入。對於⾦融業⽽⾔,責任投資、提供普惠 ⾦融、消除貧窮、賦能產業向永續轉型都引發各界關注,⽽找到志同道合的社會企業、非營利組織,創造不同 的合作模式,並結合科技、科學的創新讓解⽅更加具體,就是企業社會創新的開始。
趨勢⼀:責任投資主流化 近年來國際⾦融投資領域的永續投資蓬勃發展,根據全球永續投資聯盟(Global Sustainable Investment Alliance, GSIA)的調查,永續投資規模在2016年即已近23兆美元,占全球投資規模26%,全球資本市場對永續發展及責任 投資的需求漸趨強烈。⽽國內機構投資⼈近年來也逐漸重視並發展責任投資、衝擊投資(國內⼜稱為影響⼒投 資,Impact Investing),作為國內退休基⾦代表的勞退基⾦,也開始選擇願意對社會、環境負責的公司為投資 標的,除了希望能將資源妥善分配,同時也為基⾦追求⻑期穩健的投資報酬,造福⼈⺠。
趨勢⼆:衝擊投資興起 除了政府之外,2017年底,KPMG也成立Global Impact Investing Institute,集結全世界衝擊投資專業經驗,研究 衝擊投資⽅法,並發表產業⾒解,更透過⼀套貫穿投資周期(a full-life cycle)的⽅法論,涵蓋投資前的盡職調查、 投資後的衝擊評估等,協助投資⼈實踐衝擊投資。KPMG作為資⾦提供者、資⾦需求者的專業橋梁,除了帶領投 資⼈掌握趨勢,同時協助具有影響⼒的社會企業或專案,發揮最⼤效益。
趨勢三:科技帶來新解⽅ ⽇本⾦融科技公司Finatext以遊戲化的形式提供⾦融科技創新服務,針對不同⾦融商品開發多款 APP,包括股票 預測遊戲 Asukabu!、外匯預測遊戲 Karu FX、信託基⾦遊戲 FUNDECT等,藉由深入淺出的⾦融知識遊戲化包裝, 提升年輕⼈對於⾦融的理解以及使⽤,其於2017年進軍台灣,希望⼀步步實踐⾦融普及化的⽬標。⽬前的使命 是教育年輕族群可透過信貸的⽅式去完成他的夢想。創新科技將帶來新解⽅,年輕⼈若懂得更多⾦融知識、懂 得理財,也能讓部分貧窮議題稍微減緩。 ⾼齡化、醫療資源分配不均固然是照護產業⾯臨的⼤問題,科技的創新、夥伴的創新將能提供⻑者、照護者更 舒適的⽣活⽅式。 我們期待台灣的⾦融業也能積極在社會創新上,找到具體的發展⽅向,並佔上⼀席之地,充分發揮⾦融業在社 會轉型上賦能(enabler)的⾓⾊。