A szolgáltatókra vonatkozó megújult szabályozás a 26/2020. (VIII. 25.) MNB rendelet alapján
A szolgáltatókra vonatkozó megújult szabályozás a...
2020. október 1-jén hatályba lépett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény (Pmt.) végrehajtásának az MNB által felügyelt szolgáltatókra vonatkozó 45/2018. (XII. 17.) MNB rendelet („Rendelet”). A Rendelet a Pmt. 2020. január 10-ei átfogó módosítására reagálva a korábbi rendeleti szabályozás felülvizsgálatát tűzte ki célul.
A Rendelet – a módosult Pmt.-vel összhangban – alapvető szemléletmódbeli váltást vezet be. A korábbi szabályozás alapú („rule-based”) megközelítést a kockázatalapú („risk-based”) megközelítés váltja fel, melynek eredményeként nagyobb teret kapnak a szolgáltatók saját kockázataik meghatározására belső kockázatértékelési eljárásuk alapján.
A Rendelet az MNB felügyeleti tapasztalatai alapján is vezetett be változásokat, amik az MNB legfrissebb gyakorlata alapján is szükségesnek bizonyultak, mivel az MNB 2020. nyarán összesen 124,2 millió forint bírságot szabott ki hitelintézetekre a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás megelőzése kapcsán feltárt hiányosságok miatt.
© 2025 KPMG Hungária Kft./ KPMG Tanácsadó Kft. / KPMG Legal Tóásó Ügyvédi Iroda / KPMG Global Services Hungary Kft., a magyar jog alapján bejegyzett korlátolt felelősségű társaság, és egyben a KPMG International Limited („KPMG International”) angol „private company limited by guarantee” társasághoz kapcsolódó független tagtársaságokból álló KPMG globális szervezet tagtársasága. Minden jog fenntartva.
A KPMG globális szervezeti struktúrával kapcsolatos további részletekért kérjük látogassa meg a https://kpmg.com/governance oldalt.