Budućnost upravljanja rizicima u bankarstvu

Transformacija upravljanja rizicima u dinamičnom poslovnom okruženju

U razdoblju obilježenom stalnim poremećajima, uloga upravljanja rizicima u bankarstvu brzo se razvija. Kako bi se uspješno snalazili u takvom okruženju, direktori upravljanja rizicima (CRO) više nisu samo nadzornici usklađenosti, već postaju strateški lideri koji usmjeravaju organizacije prema otpornosti i novim prilikama. U nastavku donosimo pregled ključnih čimbenika koji oblikuju budućnost upravljanja rizicima u bankarstvu, kako je prikazano u opsežnom KPMG-ovom istraživanju.

Ključni pokretači promjena u upravljanju rizicima

Nekoliko čimbenika mijenja način upravljanja rizicima u bankarstvu:

Novi rizici

Nekoliko međusobno povezanih čimbenika preoblikuje funkciju upravljanja rizicima u bankama, uključujući fragmentaciju globalne ekonomije u trgovinske blokove, geopolitičke sukobe te nove tehnologije koje donose i rizike i prilike. KPMG-ovo istraživanje ističe ekonomsku volatilnost i geopolitičku složenost kao najveće izazove za banke.
Upravljanje digitalnim poslovanjem i digitalizacija

Digitalizacija transformira bankarske usluge i kontrolne mehanizme, donoseći značajne prednosti, ali i izlažući institucije novim rizicima poput prijevara, pitanja zaštite potrošača i prekida sustava. Kako bi ostale konkurentne, banke moraju uskladiti inovacije s učinkovitim upravljanjem rizicima.
Praćenje promjenjivih regulatornih zahtjeva

Banke se suočavaju s raznolikim regulatornim izazovima, uključujući zahtjeve vezane uz usklađenost i ESG standarde, koji se razlikuju po regijama i dodatno otežavaju njihovu primjenu. KPMG-ovo istraživanje ističe prilagodbu tim promjenama kao ključ transformacije upravljanja rizicima, pri čemu je usklađenost jedna od glavnih strategija. Iako usklađivanje zahtijeva značajna ulaganja, umjetna inteligencija i digitalni alati mogu smanjiti troškove. Banke pritom imaju prednost u odnosu na fintech kompanije zahvaljujući svom regulatornom iskustvu.

Plan za budućnost upravljanja rizicima

Identifikacija rizika

Banke moraju uspostaviti mehanizme za brzo prepoznavanje novih rizika, procjenu njihove međusobne povezanosti te koristiti proaktivan, scenarijski pristup kako bi učinkovito odgovorile na poremećaje i zaštitile poslovanje.

Mjerenje rizika

Dinamični okviri procjene rizika trebaju kombinirati kvalitativne i kvantitativne metode, uključivati testiranje otpornosti na različite vrste rizika te koristiti integrirane alate za simulaciju kako bi se na razini cijelog poduzeća procijenile prijetnje i prilike.

Praćenje, kontrola i izvještavanje o rizicima

Napredno upravljanje zahtijeva suradnju na razini cijele organizacije, primjenu rješenja temeljenih na umjetnoj inteligenciji radi povećanja učinkovitosti te unaprijeđene sustave izvještavanja usmjerene na konkretne uvide i usklađenost s regulatornim zahtjevima.

Podaci i infrastruktura

Učinkovito upravljanje rizicima temelji se na kvalitetnim, integriranim podacima iz moderniziranih sustava. Time se uklanja fragmentacija naslijeđenih sustava i omogućuje korištenje skalabilnih tehnologija poput umjetne inteligencije za dobivanje vrijednih uvida ključnih za otpornost i usklađenost.

Pretvorite rizik u priliku

Za voditelje upravljanja rizicima spremne za budućnost, ovaj dokument donosi znanja i alate potrebne za snalaženje u današnjim složenim izazovima. Istražite kako pretvoriti rizik u priliku za stvaranje vrijednosti i uskladiti svoju organizaciju sa zahtjevima modernog okruženja upravljanja rizicima.

Budućnost upravljanja rizicima u bankarstvu

Transformacija upravljanja rizicima za novo, dinamično razdoblje

Preuzmite

Naš tim

Tony Ilijanić

Partner, Usluge revizije

KPMG u Hrvatskoj

mail
call

Povežite se s nama

Kombiniramo naš multidisciplinarni pristup sa stručnim znanjem o pojedinim industrijskim sektorima kako bismo klijentima pomogli u suočavanju s izazovima i realizaciji potencijalnih prilika.

Povežite se s našim timom kako biste otkrili kako možemo dodati vrijednost vašem poslovanju.

Kontaktirajte nas