Palveluratkaisut talousrikollisuuden torjuntaan ja pakotteiden noudattamiseen

Monet finanssialan toimijat ja muut rahanpesulain (Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä, 28.6.2017/444) mukaiset ilmoitusvelvolliset kamppailevat talousrikollisuuden torjunnan sekä kansainvälisten pakotteiden seurantaan liittyvien toimintojen tehostamisen kanssa. Rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn tiukentumisen ja uusien talouspakotteiden myötä vaatimukset asiakkaiden toiminnan syvällisestä tuntemisesta ovat lisänneet työmäärää. Ilmoitusvelvolliset ovat panostaneet merkittävästi talousrikollisuuden torjunnan toimintoihin, mikä on tarkoittanut myös henkilöstömäärän kasvattamista ja kulujen nousua. Tulevat sääntelymuutokset, kuten kansallisen rahanpesulain kokonaisuudistus sekä eurooppalaisen rahanpesun valvontaviranomaisen (AMLA) mukanaan tuomat muutokset vaativat ilmoitusvelvollisilta jatkossa vieläkin suurempia panostuksia.

Talousrikosten ehkäisyn ytimessä ovat asiakkaan tunteminen sekä asiakassuhteen jatkuva seuranta. Mittavista investoinneista huolimatta, niiden onnistunut toteutus aiheuttaa yhä hankaluuksia monille organisaatioille. Monet näistä työtehtävistä ovat ulkoistettavissa Euroopan pankkiviranomaisen (EBA) sekä Finanssivalvonnan ulkoistamista koskevien ohjeiden puitteissa*. Tehtävien ulkoistaminen voi tuoda merkittäviä etuja sekä kustannussäästöjä. 

Rahanpesulain mukaisille ilmoitusvelvollisille talousrikollisuuden torjunta ja kansainvälisten pakotteiden noudattaminen ovat välttämättömiä ja mittavia investointeja edellyttäviä tehtäviä. Näiden tehtävien ulkoistaminen asiantuntijoillemme voi tuoda merkittäviä etuja.

KPMG:llä on laaja kokemus ja syvällinen asiantuntemus talousrikollisuuden torjunnassa ja kansainvälisten pakotteiden noudattamisessa. Asiantuntijamme ovat perehtyneet monimutkaisiin sääntelyvaatimuksiin ja pystyvät tarjoamaan räätälöityjä ja sääntelyn mukaisia ratkaisuja. Tarjoamme myös koulutusta ja konsultointia sekä tietoa hyvistä markkinakäytänteistä, jotta yritykset voivat itse parantaa omia valvontajärjestelmiään ja prosessejaan. Asiantuntemuksemme auttaa yrityksiä navigoimaan monimutkaisessa sääntely-ympäristössä ja varmistamaan, että ne noudattavat kaikkia vaadittuja sääntöjä ja määräyksiä.

• Jatkuva palvelu – ei tarvetta rekrytoinnille. Tarvittaessa uusia resursseja rekrytoidaan ja koulutetaan KPMG:n toimesta. 
• Jatkuva resurssien arviointi ja tarpeiden ymmärtäminen.
• Mukautuminen FCP-organisaation muuttuviin tarpeisiin ja muutoksen mahdollistaminen.
• Läpinäkyvä ja joustava hinnoittelu - Kiinteistä kustannuksista joustaviin tarpeen mukaan.

Tarjoamme kattavan ulkoistuspalvelun, joka vastaa talousrikollisuuden torjuntaorganisaation muuttuviin tarpeisiin. Palvelu toteutetaan yhdellä puitesopimuksella ja asiakkaan tarpeisiin räätälöidyllä, joustavalla toimitusmallilla. Puitesopimus sisältää toimitettavat palvelut sekä lisäresurssivaihtoehtoja. Asiantuntijoidemme työskentely perustuu puitesopimuksessa määriteltyihin aikatauluihin ja tehtäviin. 

Asiakkaan tarpeiden mukaan räätälöity puitesopimus voi sisältää esimerkiksi:

• Asiantuntijatukea riskien arviointiin
• ODD & EDD-toimenpiteet (aika- ja tapahtumaperusteinen tuntemistietojen kerääminen ja päivitys sekä tehostetun tuntemisen toimenpiteet)
• Pakotevalvonta sekä pakotesääntelyn ja jäädyttämispäätösten noudattamiseen liittyvä asiakkaan tunteminen
• Transaktiomonitoroinnin hälytysten käsittely
• Henkilöstön koulutus
• Laadunvalvonta
• Toimintaohjeiden sekä raportoinnin ylläpito
• AML Intelligence & Insights (tiedon jakaminen ajankohtaisista ilmiöistä, julkaisuista, hyvistä markkinakäytänteistä ja muuttuvasta sääntelystä) 
• Tuki sääntelyn noudattamiseen

*EBA:n ulkoistamista koskevat ohjeet (EBA/GL/2019/02),
Finanssivalvonnan määräykset ja ohjeet 1/2012 ulkoistaminen rahoitussektoriin kuuluvissa valvottavissa,
Finanssivalvonnan määräykset ja ohjeet 2/2023 rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä