Asiakkaiden tunteminen ja pakotteiden seuranta ovat velvoittaneet pankkeja jo useita vuosia, mutta lainsäädäntö, ohjeet ja määräykset lisääntyvät ja kiristyvät jatkuvasti. Kehityksen mukana pysyminen aiheuttaakin pankkeille haasteita. Lisäksi jatkuvasti kasvavat ja kehittyvät säännökset ja lait luovat alalle monimutkaisen sääntely-ympäristön, joka edellyttää, että compliance-toiminto on oikein määritetty sekä tehokas.
Nykyiset pakotteiden monitorointijärjestelmät johtavat väärien hälytysten (false positives) suureen osuuteen - usein jopa yli 95 prosenttiin. Hälytysten tarkistusprosessi myös edellyttää usein suuria manuaalista työtä tekeviä henkilöstöryhmiä, jotka ovat monesti hajallaan maantieteellisesti. Lisäksi tällaisiin järjestelmiin sovellettavia vakiintuneita optimointitekniikoita on päivitettävä jatkuvasti, koska maksujen ja asiakkaiden määrä kasvaa, uusia pakoteohjelmia otetaan käyttöön ja olemassa oleviin luetteloihin tehdään usein muutoksia.
Järjestelmien huonosta yhteensovittamisesta ja sääntelymuutoksista johtuvat rajoitteet ovat johtaneet hälytysjonojen ja backlogien ruuhkautumiseen monissa finanssilaitoksissa. Pitkistä läpimenoajoista johtuvat viiveet hälytysten käsittelyssä voivat vaikuttaa asiakastyytyväisyyteen, joka on yhä enemmän rahoituslaitosten strategisten tavoitteiden kärjessä.
