Diese Technologie-Themen werden Finanzinstitute 2025 bewegen

Jedes Finanzunternehmen muss heute auch ein Technologieunternehmen sein – diese in der Branche oft gehörte Aussage wird 2025 mehr denn je zum Leitspruch für Entscheidungstragende werden.

Ich sehe ganz oben auf der Agenda der Chief Technology Officer (CTO) und anderer Technologieverantwortlichen in der Finanzindustrie vier Themen und Trends. Sie kristallisieren sich für mich aus Gesprächen mit meinen Kundinnen und Kunden heraus, ergeben sich aber auch aus dem, was der weltweite Markt sagt.

Die Datenbasis dazu liefert der jüngst veröffentlichte KPMG Global Tech Report, für den rund 2.500 Technologieverantwortliche aus 26 Ländern befragt wurden – darunter ein Viertel aus der Finanzindustrie.

Welche Technologien werden 2025 das Geschäft von Banken, Versicherungen und anderen Finanzunternehmen weiter verändern und zur Anpassung zwingen? Und welche Maßnahmen sollten Verantwortliche ergreifen, um langfristig von diesen Technologien zu profitieren?

Künstliche Intelligenz (KI) bleibt ein dominierender Technologietrend für Finanzinstitute. Banken und Versicherungen investieren stark in KI-Anwendungen, und drei Viertel der Unternehmen berichten bereits über geschäftlichen Mehrwert durch KI.

Doch es blieben einige Herausforderungen zu meistern. Denn erst ein Drittel der von KPMG befragten Verantwortlichen hat es nach eigener Aussage geschafft, KI-Projekte großflächig zu skalieren. Generative KI bietet Potenzial in der Automatisierung und der Analyse. Doch ob bei der Datenqualität oder auch mit Blick auf ethische Bedenken – es bleibt noch viel zu tun.

Wichtige Maßnahmen für Finanzunternehmen:

• Governance stärken: Klare Rahmenbedingungen für den sicheren und transparenten Einsatz von KI schaffen

• Skalierung ermöglichen: KI-Anwendungen im Kerngeschäft verankern, nicht nur in Pilotprojekten

• Kompetenzen ausbauen: Mitarbeitende durch Schulungen in den Umgang mit KI einbinden

Cloud-Technologien sind in der Finanzbranche entscheidend. Während Sicherheitsbedenken lange im Vordergrund standen, hat die Finanzindustrie bei der Cloud-Adaption inzwischen andere Branchen überholt. Das zeigt der Cloud-Monitor 2024: Financial Services.

In den kommenden Monaten verschiebt sich der Schwerpunkt von der Migration hin zur Optimierung bestehender Infrastrukturen. Alle Aspekte, die unter dem Schlagwort Everything-as-a-Service (XaaS) zusammengefasst werden, werden mehr und mehr als Investitionspriorität gesehen. Denn mit XaaS steigen Flexibilität und Kosteneffizienz.

Wichtige Maßnahmen für CTOs:

• Kosten und Governance: Strategien zur kosteneffizienten Cloud-Nutzung entwickeln

• Hybride Lösungen: Multi-Cloud-Ansätze implementieren, um Flexibilität und Datensouveränität zu sichern

Langfristig ist festzuhalten: Cloud-Technologien werden die Grundlage für datengetriebene Innovationen und skalierbare Geschäftsmodelle bilden. Daher ist die konsequente Weiterentwicklung der individuellen Cloud-Ausstattung für alle Finanzdienstleister zentral.

Es vergeht kaum eine Woche ohne neue Cybersicherheitsvorfälle oder Aufsichtsmitteilungen zu Bedrohungslagen und Risikoeinschätzungen. Das unterstreicht die Bedeutung der Bemühungen von Finanzunternehmen für ihre digitale Sicherheit und Resilienz, zumal sie als Teil der kritischen Infrastruktur besonders im Fokus von Angreifenden stehen.

Viele Unternehmen setzen auf „Security by Design“, um Sicherheitsrisiken von Anfang an zu minimieren. Dabei werden Sicherheitsanforderungen bereits bei der Planung und Einrichtung der IT-Infrastruktur berücksichtigt. Dennoch stellen technische Schulden, wie fehleranfällige oder nicht optimierte Systeme aus der Vergangenheit, sowie fragmentierte Systeme weiterhin erhebliche Hindernisse dar.

Wichtige Maßnahmen:

• Frühzeitige Integration: Sicherheitsanforderungen von Beginn an berücksichtigen

• Automatisierte Sicherheit: DevSecOps-Ansätze für eine effiziente Sicherheitsstrategie nutzen

• Krisenreaktion: Regelmäßige Tests und Incident-Response-Pläne entwickeln

Langfristig gilt: Unternehmen, die Sicherheit als strategischen Vorteil begreifen, werden Vertrauen und Markenstärke aufbauen.

Daten sind das Rückgrat digitaler Innovation. Laut dem Global Tech Report 2024 haben rund die Hälfte der Unternehmen eine hohe Datenreife erreicht. Dennoch kämpfen viele Organisationen mit fragmentierten Datenlandschaften und mangelnder Fähigkeit, ihre Systeme und Daten nahtlos miteinander zu verknüpfen.

Wichtige Maßnahmen:

• Datenstrategien entwickeln: Governance- und Qualitätsstandards etablieren

• Technische Altlasten abbauen: Veraltete Systeme modernisieren

• Advanced Analytics nutzen: Daten effizient analysieren und Entscheidungen beschleunigen

Langfristig gilt: Datengetriebene Organisationen werden agiler und kundenorientierter agieren und deshalb erfolgreicher sein.

Die Herausforderungen bestehen vor allem in der Optimierung bestehender Systeme und der sicheren Integration neuer Technologien. Der Fahrplan für den technologischen Aufbruch im kommenden Jahr sollte Investitionen vorsehen, um die digitale Revolution umzusetzen, durch KI wertschaffende Ressourcen zu mobilisieren und mit effektiven Cyber-Sicherheitsstrategien vor den Risiken der digitalen Welt zu schützen.